Новости

Снижены ставки по займам

Узнать больше: (4812) 35-08-39


 

Отчет об исполнении сметы доходов и расходов по организации финансовой взаимопомощи НО КПКГ "Содействие" за 2009 год

К О Д Ы
  Форма №1 по ОКУД 0710001
  Дата (год, месяц, число) 2009 12 31
Организация: "Кредитный потребительский кооператив граждан "Содействие" по ОКПО 44692944
Идентификационный номер налогоплательщика ИНН 6730026845/673001001
Вид деятельности : финансово-кредитная по ОКВЭД 65.2 91.33
Организационно-правовая форма форма собственности по ОКОПФ / ОКФС 85 16
Потребительский кооператив частная
Единица измерения: тыс руб по ОКЕИ 384
Местонахождение (адрес): 214000, г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д.9, оф.301

Наименование показателя Код строки Исполнено в 2008 году Утвержден-ный прогноз поступлений /лимиты расходов Исполнено в 2009 году Экономия/перерасход по отношению к лимитам сметных расходов Экономия / перерасход по отношению к расходам, исполненным в 2008 г.
руб. % руб. %
1 2   3       4 5
Поступления и расходы первой очереди 
Финансовые поступления, в том числе: 010 25 102.81  20 245.10  21 866.99  1 621.89  8% -3235.82  -13%
Проценты, внесенные пайщиками по условиям пользованяи займами из фонда финансовой взаимопомощи , в т.ч.: 020 24 119.65  19 295.72  20 078.16  782.43  4% -4041.50  -17%
Потребительскими  021 9 109.09    5 798.62  5798.62    -3310.46  -36%
Предпринимательскими  022 14 531.59    14 028.11  14028.11    -503.49  -3%
Присужденные судом проценты, за пользование денежными средствами 023 478.97    251.43  251.43    -227.55  -48%
Штрафные санкции за допущенные просрочки в погашение займов, в т.ч.: 030 949.38  949.38  1 769.09  819.71  86% 819.71  86%
предпринимательскими  031 600.13    1 035.40  1 035.40    435.27  73%
потребительскими  032 349.25    733.68  733.68    384.44  110%
Плата банка за поддержание неснижаемых остатков или размещение вренменно свободных средств на депозите  040 33.78  0.00  19.75  19.75    -14.03   
Прочие поступления, связанные с организацией финансовой взаимопомощи  050 0.00  0.00    0.00    0.00   
Расходы, связанные с исполнением обязательств по личным сбережениям пайщиков и иным привлеченным средствам, в т.ч.: 060 27 938.64  22 350.91  25 812.45  3 461.54  15% -2 126.19  -8%
Компенсация за пользование личными сбережнями пайщиков, в т.ч.: 070 27 938.64  22 350.91  25 812.45  3 461.54  15% -2 126.19  -8%
Добровольными 071 27 446.82    25 376.34  25376.34    -2 070.48  -8%
Обязательными, размещенными в качестве обеспечения обязательств по полученным займам 072 491.82    436.11  436.11    -55.71  -11%
Справочно: удержан НДФЛ  070с 3 632.18    3 360.83  3 360.83    -271.35  -7%
Расходы на обслуживание иных привлеченных средств  080 0.00  0.00  0.00  0.00    0.00   
Результат исполнения расходов первой очереди (дефицит/профицит)  090 -2 835.83  -2 105.81  -3 945.46  -1839.64  87% -1 109.63  39%
Источники финансирования дефицита (направления резервирования профицита), в т.ч.  100 -2 835.83    -3 945.46  -3945.46    -1 109.63  39%
На счет увеличения/уменьшения сметных резервов  110 -2 835.83    -3 945.46  -3945.46    -1 109.63  39%
На счет сметных расходов, в т.ч. 120       0.00    0.00   
Расходов на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных долгов) 121       0.00    0.00   
Операционных расходов 122       0.00    0.00   
Поступления и расходы второй очереди 
Поступления в возмещение потерь по ранее условно списанным займам 130 2 843.18  2 000.00  3 539.94  1 539.94  77% 696.76  25%
Погашение ранее условно списанных займов, в т.ч.: 140 2 789.55  0.00  3 516.69  3 516.69    727.13  26%
Предпринимательских 141 705.47    927.89  927.89    222.41  32%
Потребительских 142 2 084.08    2 588.80  2 588.80    504.72  24%
Поступления от реализации залога  150 53.63    23.25  23.25    -30.38  -57%
Расходы на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных догов) 160 9 220.01  11 064.01  4 473.70  -6590.32  -60% -4 746.31  -51%
Расходы на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных долгов), в т.ч.: 170 1 084.48  0.00  744.42  744.42    -340.06  -31%
Предпринимательских 171 1 114.25    -152.60  -152.60    -1 266.85  -114%
Потребительских 172 -29.77    897.02  897.02    926.79  -3114%
Расходы на условное списание займов, в т.ч. 180 8 135.53  0.00  3 729.28  3 729.28    -4 406.25  -54%
Предпринимательских 181 1 860.52    1 457.97  1 457.97    -402.55  -22%
Потребительских 182 6 275.01    2 271.31  2 271.31    -4 003.71  -64%
Результат исполнения расходов второй очереди (дефицит/профицит)  190 -6 376.83  -9 064.01  -933.76  8 130.25  -90% 5 443.07  -85%
Источники финансирования дефицита (направления резервирования профицита), в т.ч.  200 -6 376.83  0.00  -933.76  -933.76    5 443.07  -85%
На счет увеличения/уменьшения сметных резервов  210 -6 376.83    -933.76  -933.76    5 443.07  -85%
На счет сметных расходов, в т.ч. 220       0.00    0.00   
Расходов на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных долгов) 230       0.00    0.00   
Операционных расходов 231       0.00    0.00   
Поступления и расходы третьей очереди 
Целевые поступления, обеспечивающие операционные расходы 240 13 151.55  10 521.24  11 802.68  1 281.44  12% -1 348.87  -0.10 
Членские взносы внесенные пайщиками по условиям потребления услуг финансовой взаимопомощи, в т.ч. : 250 13 053.26  0.00  11 666.89  11 666.89    -1 386.37  -0.11 
По условиям пользования займами, в т.ч.: 260 11 516.40  0.00  10 071.16  10071.16    -1 445.25  -0.13 
предпринимательскими  261 5 690.94    4 065.29  4 065.29    -1 625.64  -0.29 
потребительскими  262 5 825.47    6 005.87  6 005.87    180.40  0.03 
С выплаченной компенсации за пользование личными сбережениями, в том числе:  270 1 536.85  0.00  1 595.73  1 595.73    58.88  0.04 
Добровольными 271 1 194.29    1 104.18  1 104.18    -90.11  -0.08 
Обязательными, размещенными в качестве обеспечения обязательств по полученным займам 272 21.64    20.82  20.82    -0.82  -0.04 
По условиям участия в совместных фондах 280 219.07    466.14  466.14    247.07  1.13 
В результате начисления кооперативных выплат 290 101.84    4.59  4.59    -97.25  -0.95 
Прочие поступления целевого и компенсационного характера 300 98.29    135.79  135.79    37.50  0.38 
Вступительные взносы 310 9.20    16.20  16.20    7.00  0.76 
Возврат госпошлины 320 89.09    85.59  85.59    -3.50  -0.04 
Прочие поступления 330     34.00  34.00    34.00  #ДЕЛ/0!
Операционные расходы, связанные с осуществлением уставной деятельности кооператива, в т.ч.: 340 12 620.99  15 145.19  10 626.39  -4 518.80  -30% -1 994.60  -0.16 
Расходы на оплату труда, в т.ч.: 350 5 888.42  7 066.10  5 299.03  -1767.08  -25% -589.39  -10%
Заработная плата постоянным сотрудникам 351 2 349.38    2 994.16  2 994.16    644.77   
Начисления на ФОТ  352 488.83    578.69  578.69    89.86   
Выплаты привлеченным консультантам по договорам гражданско-правового характера  353 3 050.21    1 726.18  1 726.18    -1 324.03  -43%
Расходы на оплату аренды и коммунальных платежей 360 1 019.49    892.97  892.97    -126.52  -12%
Расходы на оплату услуг связи  370 54.13    44.59  44.59    -9.54  -18%
Приобретение расходных материалов 380 125.75    85.77  85.77    -39.98  -32%
Оплата литературы и подписных изданий 390 9.80    24.74  24.74    14.93   
Приобретение программного обеспечения 400 184.95    107.05  107.05    -77.90   
Хозяйственные расходы 410 1 356.70    1 816.02  1 816.02    459.32  34%
Командировочные и транспортные расходы 420 170.44  0.00  67.46  67.46    -102.98   
Расходы на обслуживание автомобиля 421 126.03    20.97  20.97    -105.06   
Расходы на приобретение ГСМ  422 35.41    8.89  8.89    -26.52   
Командировочные расходы 423 9.00    37.60  37.60    28.60   
Аренда помещений и оборудования 430 465.70    443.60  443.60    -22.11   
Оплата услуг банка 440 611.94    427.88  427.88    -184.06  -30%
Судебные издержки 450 128.04    117.34  117.34    -10.70  -8%
Прочие расходы  (налоги) 460 21.12    17.38  17.38    -3.75   
Результат исполнения расходов третьей очереди (дефицит/профицит)  430 530.55  -4 623.95  1 176.29  5 800.24  -125% 645.73  122%
Источники финансирования дефицита (направления резервирования профицита), в т.ч.  440 530.55  -4 623.95  1 176.29  5 800.24  -125% 645.73  122%
За счет сметных резервов  430 530.55  -4 623.95  1 176.29  5 800.24  -125% 645.73  122%
За счет паевого фонда 460       0.00    0.00   
За счет дополнительных взносов  470       0.00    0.00   
          0.00    0.00   
Результат исполнения сметы доходов и расходов  (дефицит/рофицит) 500 -8 682.11  -15 793.78  -3 702.93  12 090.85  -77% 4 979.18  -57%
Всего поступлений 501 41 097.54  32 766.34  37 209.61  4 443.27  14% -3 887.93  -9%
Всего расходов 502 49 779.65  48 560.12  40 912.54  -7 647.58  -16% -8 867.11  -18%
Источники финансирования дефицита (направления резервированяи профицита) 510 -8 682.11  -15 793.78  -3 702.93  12 090.85  -77% 4 979.18  -57%
За счет сметных резервов  511 -8 682.11  -15 793.78  -3 702.93  12 090.85  -77% 4 979.18  -57%
За счет сокращения сметных расходов 512       0.00    0.00   
За счет паевого фонда 513       0.00    0.00   
За счет дополнительных взносов 514       0.00    0.00   

Отчет об изменении резервов сметного финансирования
Переходящий резерв сметного финансирования на начало периода 600 -437.42 
Изменение резерва сметного финансирования, в т.ч.:  610 -3 702.93 
За счет дефицита (профицита) баланса финансовых поступлений и расходов 611 -3 945.46 
За счет дефицита (профицита) баланса расходов на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных долгов) 612 -933.76 
За счет дефицита (профицита) баланса поступлдений на финансирование операционных расходов  613 1 176.29 
Сметный резерв на конец отчетного периода 620 738.86 

Показатели отчета об исполнении сметы доходов и расходов
    2008 2009 Падение / Превышение
Коэффициент покрытия расходов поступлениями, в т.ч.: К 1 83% 91% 10%
Коэффициент покрытия расходов по обязательствам финансовыми поступлениями К 1.1. 90% 85% -6%
Коэффициент покрытия обязательств по личным сбережениям финансовыми поступлениями  К1.2. 90% 85% -6%
Коэффициент покрытия расходов на формирование резерва по просроченным займам поступлениями в погашение ранее списаннызх займов  К 1.2. 30% 79% 162%
Коэффициент покрытия операционных расходов целевыми поступлениями   К 1.3. 104% 111% 7%
Коэффициент покрытия операционныъх расходов членскими взносами К 1.3.1 103% 111% 7%
Доля расходов на обслуживание обязательств в общей массе сметных расходов, в т.ч.:  К2 56% 63% 12%
Доля расходов на выплату компенсации за пользование личными сбережениями пайщиков К2.1. 68% 63% -7%
Доля расходов на резервирование потерь от просроченных займов в общей массе расходов, .в т.ч.: К3 19% 12% -35%
Расходов на условное списание займов  К3.1. 16% 9% -44%
Доля операционных расходов в общей массе расходов, в т.ч.:  К.4 25% 26% 2%
Доля расходов на оплату труда в общей массе расходов К4.1. 12% 13% 9%
Доля расходов на оплату труда в общей массе операционных расходов  К5 47% 50% 7%
Доля сметных расходов, погашенная за счет резервов сметного финансирования предшествующих периодов К6 0% 0%