Новости

Внимание!

С 15.02.2016 официальный сайт СРО кредитных кооперативов "Содействие" находится по адресу:
http://sro-sodeystvie.ru.

Ответ Службы Банка России по Финансовым Рынкам о О квалификационных требованиях к специальному должностному лицу кредитного потребительского кооператива

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)

Служба Банка России по финансовым рынкам

119991, Москва, ГСП-1,
Ленинский пр-т, д. 9
Тел. (495) 935-87-90 факс (495) 935-87-91

от 12 декабря 2013

СРО кредитных кооперативов «Содействие»

ул. Октябрьской революции, д. 9 оф. 301, г. Смоленск, 214000

 

Служба Банка России по финансовым рынкам (далее — Служба) в ответ на запрос от 13.11.2013 вх. № 50-13-20647, в пределах своей компетенции сообщает следующее.

Согласно части 12 статьи 76Л Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Банке России» (далее - Закон № 86-ФЗ) некредитными финансовыми организациями в соответствии с Законом № 86-ФЗ признаются кредитные потребительские кооперативы.

В соответствии со статьей 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся кредитные потребительские кооперативы.

Согласно пункту 1 Постановления Правительства Российской Федерации от 05Л2.2005 № 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,   полученных  преступным  путем  и  финансированию  терроризма»

(далее - Постановление № 715) к специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации), ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, предъявляются следующие квалификационные требования:

а) наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей «Экономика и управление», либо по специальности «Юриспруденция», относящейся к группе специальностей «Гуманитарные и социальные науки», подтвержденного в установленном порядке, а при отсутствии указанного образования - опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

б) прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с требованиями, устанавливаемыми согласно Постановлению № 715.

Исходя из вышеизложенного, специальное должностное лицо некредитной финансовой организации, в том числе кредитного потребительского кооператива должно, соответствовать квалификационным требованиям, установленным Постановлением № 715.

В соответствии со статьей 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон № 395-1) кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Законом № 395-1. Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Согласно пункту 1 Указания Центрального Банка от 09.08.2004 № 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях» (далее - Указание ЦБ № 1486-У) Банк России устанавливает квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях.

Таким образом, квалификационные требования, установленные Указанием ЦБ № 1486-У, распространяются только на кредитные организации.

По мнению Службы, в настоящее время нецелесообразно вносить изменения в Постановление № 715, так как квалификационные требования, установленные для некредитных финансовых организаций, в том числе кредитных потребительских кооперативов, являются достаточными для осуществления деятельности в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Заместитель руководителя 
И.Н. Жук