Обязательный контроль операций по займам

• Опубликовано 20.09.2011

Вопрос:

Пайщик взял займ 400 000 руб. сроком на 6 месяцев. (по условию займа он должен вернуть займ и проценты за пользование займом в конце срока договора).

Но этот займ за него погашал его родственник который является индивидуальным предпринимателем но фамилии у них разные) безналичным платежом, то есть платежное поручение приходила от ИП Иванова Инвана Ивановича, а в назначение платежа было написано что Погашение займа за Сидорова Ивана Ивановича по договору займа №00000000 от 10.02.2011г 

Как вы считаете подпадает такая операция как операция подлежащая обязательному контролю?

Ответ:

Добрый день. Я думаю, здесь нет темы для обязательного контроля. Обычно мы не требуем никаких дополнительных документов - достаточно что в назначении платежа указывается что это оплата за того то по такому-то договору займа. Но если Вас настораживает эта ситуация, вы можете расценить ее как подозрительную, принять дополнительные меры в рамках внутреннего контроля (запросить объяснения от пайщика, почему за него кто-то платит, и кем он ему приходится), и, выяснив что ничего подозрительного здесь нет, подшить эти документы в дело, не извещая об этом Росфмнмониторинг.

• < Назад
• Вперёд >