Внутренний контроль

• Опубликовано 19.04.2011

Вопрос:

Подскажите, как правильно поступить если займ обосновано превысил 600 тыс. руб.

Мы выполнили все требования постановки на специальный учет и внесены в реестр Минфина. В соответствии стребованиями по финансовому мониторингу нужно ли сообщать о сделки в МинФин или это необходимо делать после вступления в СРО и уведомлять их.

Ответ:

Если Вы перечисляете заем в сумме, превышающей 600 тыс. руб., Вы, по закону, обязаны направить об этом сведения в Росфинмониторинг не позднее 1 рабочего дня после такого перечисления.
Направлять сведения в Минфин или ждать вступления в СРО не следует, Закон уже действует и за его нарушение предусмотрены существенные административные санкции. В других случаях (если заем выдается наличными, сумма займов выдаваемых по кредитной линии или сумма сбережений, превысили 600 тыс. руб., либо Вы находите иные совпадения с критериями необычных сделок, утвержденных приказом Росфминмониторинга от 8.05.2009 № 103 с дополнениями, внесенными приказом от 14.09.10 № 242) Вы квалифицируете это как подозрительные сделки и должны ввести внутреннее наблюдение за пайщиками, осуществляющими такие операции (запрашиваете у них дополнительные объяснения, позволяющие уточнить источники получения и направления использования средств). В случае, если Вы убедитесь в подозрении, что такие сделки осуществляются с целью легализации доходов и
финансирования терроризма, Вы направляете сообщение об этом в Росфинмониторинг.

• < Назад
• Вперёд >