Новости

Внимание!

С 15.02.2016 официальный сайт СРО кредитных кооперативов "Содействие" находится по адресу:
http://sro-sodeystvie.ru.

Требование банка о предоставлении реестра пайщиков кредитного кооператива

Вопрос:


Мы получили письмо из банка с требованием предоставить им реестр наших клиентов.

Свои требования Банк обосновывает тем, что "выявлены систематические перечисления денежных средств на счета физ.лиц, с назначением "выдача займа".

Просят предоставить сведения в назначенный срок и ссылаются на п. 11 ст. 7 ФЗ-115...(т.е. говорят о том, что могут отказать нам в обслуживании).

У меня есть сомнения по поводу правомерности их требования.

Во-первых, мы совершаем операции напрямую связанные с нашей уставной деятельностью.

Во-вторых, даже если они вправе получать такие сведения, то не в виде реестра, а, возможно, в виде выписки из реестра по перечню конкретных лиц.

И как же быть с персональными данными?

Меня интересует Ваше мнение, и желательно с обоснованием (указание норм права). Возможно, этот вопрос поставить на обсуждение с юристами КПК.

Мы хотим направить запрос по разъяснению данного вопроса в национальный банк.

По этому закону много вопросов. На мой взгляд он не согласован с другими законами, и трактуется всеми кому ни лень по своему усмотрению. Пора бы поставить точки над "и".

Ответ:

Думаю требование банка неправомерно.

Надзор соблюдения кредитными кооперативами 115 закона осуществляется ФСФР и Финмониторинг, но не банк. У одного из наших кооперативов была такая же ситуация им даже приостановили обслуживание. Я посоветовал им обратиться в ГУ РКЦ или в ЦБ и написать мотивированный отказ на требование. После этого ситуация разрешилась сама собой.

Вы просите обоснований нашей позиции по нормам права, но я бы поставил вопрос иначе - я не знаю ни одной нормы права, позволяющей банку выставлять такие требования. Если банк сомневается в добросовестности осуществляемых Вами сделок он должен, как это установлено 115 законом приостановит операции и сообщить об этом в Росфинморниторинг, но не требовать реестр Ваших пайщиков. Если требование официальное, пришлите его мне, я направлю возражения от имени СРО.

Контакты

Полное наименование:
Некоммерческое партнерство «Объединение кредитных кооперативов «Содействие»
Сокращенное наименование:
НП «ОКК «Содействие»

Наш адрес:
214000 г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, дом 9, офис 301

Телефоны:
(4812) 68-35-38 
(4812) 38-52-92

E-mail: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Лицо, исполняющее функции единоличного исполнительного органа:
директор СРО «Содействие»
Овчиян Марат Ригоевич

НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» не является членом некоммерческих организаций. 

Сейчас в СРО

223 кредитных кооперативов

Присоединяйтесь