Сообщение о подозрительных сделках кредитного кооператива

• Опубликовано 08.02.2012

1. Пайщик кредитного кооператива принес личные сбережения больше 600 000 рублей. Надо о них сообщать или нет?

Мое мнение, что об этом не надо сообщать; а вот если он положил деньги на год, а пришел и забрал их например где-то через месяц... - то надо.

2. Если мы выдаем заем своему пайщику более 600 000 на срок 1год, надо сообщать или нет?

Мое мнение, что не надо; а вот если он принесет деньги уже где-то через месяц, надо сообщать

Т.е мы должны сообщать когда есть признак необычности, а не когда есть сумма 600000 рублей.

Ответ:

Вы совершенно правы. По закону Вы должны сообщать только о перечислении сумм свыше 600 тыс. руб. по поручению пайщика (абз.5, пп.4, п.1, ст.6). Все остальное вопрос Вашего выбора. Критерии необычных сделок носят рекомендательный характер с тем, чтобы Ваш сотрудник обратил на них внимание, сообщил ответственному лицу, а уж оно передаст эту информацию Вам, а Вы примете решение сообщать или нет о такой операции в Росфинмониторинг.

Например, он может положить деньги на год, а забрать их раньше. Но если Вы понимаете источник происхождения этих денег (например снял со вклада в Сбербанке и положил к Вам, поскольку это более выгодно) и причину снятия (например подвернулась выгодная покупка), то ничего подозрительного в такой сделке нет. Если же принес деньги непонятно откуда, разместил их в сбережения и сразу же снял непонятно зачем то здесь очевидна угроза легализации преступных доходов (например, укрытых от налогообложения) и сообщать о такой сделке надо.

• < Назад
• Вперёд >