23 января 2016 г. вступило в силу Указание Банка России от 24.09.2015 N 3805-У «О порядке...
Мы обращались в Генпрокуратуру РФ с обжалованием письма Первого заместителя председателя...
Прилагаю письмо заместителя Председателя Банка России В.В. Чистюхина «О сроке исполнения...
Письмом первого заместителя Председателя Правления ПФ РФ, Л.И. Чижик от 30.12.2015 №...
Как мы и планировали, сегодня мы направили в Верховный Суд РФ административное исковое заявление,...
Внимание!
С 15.02.2016 официальный сайт СРО кредитных кооперативов "Содействие" находится по адресу:
http://sro-sodeystvie.ru.
1. Пайщик кредитного кооператива принес личные сбережения больше 600 000 рублей. Надо о них сообщать или нет?
Мое мнение, что об этом не надо сообщать; а вот если он положил деньги на год, а пришел и забрал их например где-то через месяц... - то надо.
2. Если мы выдаем заем своему пайщику более 600 000 на срок 1год, надо сообщать или нет?
Мое мнение, что не надо; а вот если он принесет деньги уже где-то через месяц, надо сообщать
Т.е мы должны сообщать когда есть признак необычности, а не когда есть сумма 600000 рублей.
Ответ:
Вы совершенно правы. По закону Вы должны сообщать только о перечислении сумм свыше 600 тыс. руб. по поручению пайщика (абз.5, пп.4, п.1, ст.6). Все остальное вопрос Вашего выбора. Критерии необычных сделок носят рекомендательный характер с тем, чтобы Ваш сотрудник обратил на них внимание, сообщил ответственному лицу, а уж оно передаст эту информацию Вам, а Вы примете решение сообщать или нет о такой операции в Росфинмониторинг.
Например, он может положить деньги на год, а забрать их раньше. Но если Вы понимаете источник происхождения этих денег (например снял со вклада в Сбербанке и положил к Вам, поскольку это более выгодно) и причину снятия (например подвернулась выгодная покупка), то ничего подозрительного в такой сделке нет. Если же принес деньги непонятно откуда, разместил их в сбережения и сразу же снял непонятно зачем то здесь очевидна угроза легализации преступных доходов (например, укрытых от налогообложения) и сообщать о такой сделке надо.
Полное наименование:
Некоммерческое партнерство «Объединение кредитных кооперативов «Содействие»
Сокращенное наименование:
НП «ОКК «Содействие»
Наш адрес:
214000 г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, дом 9, офис 301
Телефоны:
(4812) 68-35-38
(4812) 38-52-92
E-mail: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Лицо, исполняющее функции единоличного исполнительного органа:
директор СРО «Содействие»
Овчиян Марат Ригоевич
НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» не является членом некоммерческих организаций.
223 кредитных кооперативов