Новости

Внимание!

С 15.02.2016 официальный сайт СРО кредитных кооперативов "Содействие" находится по адресу:
http://sro-sodeystvie.ru.

Сообщение о подозрительных сделках кредитного кооператива

Вот у нас возник вопрос:

1. Пайщик кредитного кооператива принес личные сбережения больше 600 000 рублей. Надо о них сообщать или нет?

Мое мнение, что об этом не надо сообщать; а вот если он положил деньги на год, а пришел и забрал их например где-то через месяц... - то надо.

2. Если мы выдаем заем своему пайщику более 600 000 на срок 1год, надо сообщать или нет?

Мое мнение, что не надо; а вот если он принесет деньги уже где-то через месяц, надо сообщать

Т.е мы должны сообщать когда есть признак необычности, а не когда есть сумма 600000 рублей.

Ответ:

Вы совершенно правы. По закону Вы должны сообщать только о перечислении сумм свыше 600 тыс. руб. по поручению пайщика (абз.5, пп.4, п.1, ст.6). Все остальное вопрос Вашего выбора. Критерии необычных сделок носят рекомендательный характер с тем, чтобы Ваш сотрудник обратил на них внимание, сообщил ответственному лицу, а уж оно передаст эту информацию Вам, а Вы примете решение сообщать или нет о такой операции в Росфинмониторинг.

Например, он может положить деньги на год, а забрать их раньше. Но если Вы понимаете источник происхождения этих денег (например снял со вклада в Сбербанке и положил к Вам, поскольку это более выгодно) и причину снятия (например подвернулась выгодная покупка), то ничего подозрительного в такой сделке нет. Если же принес деньги непонятно откуда, разместил их в сбережения и сразу же снял непонятно зачем то здесь очевидна угроза легализации преступных доходов (например, укрытых от налогообложения) и сообщать о такой сделке надо.

Контакты

Полное наименование:
Некоммерческое партнерство «Объединение кредитных кооперативов «Содействие»
Сокращенное наименование:
НП «ОКК «Содействие»

Наш адрес:
214000 г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, дом 9, офис 301

Телефоны:
(4812) 68-35-38 
(4812) 38-52-92

E-mail: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Лицо, исполняющее функции единоличного исполнительного органа:
директор СРО «Содействие»
Овчиян Марат Ригоевич

НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» не является членом некоммерческих организаций. 

Сейчас в СРО

223 кредитных кооперативов

Присоединяйтесь