23 января 2016 г. вступило в силу Указание Банка России от 24.09.2015 N 3805-У «О порядке...
Мы обращались в Генпрокуратуру РФ с обжалованием письма Первого заместителя председателя...
Прилагаю письмо заместителя Председателя Банка России В.В. Чистюхина «О сроке исполнения...
Письмом первого заместителя Председателя Правления ПФ РФ, Л.И. Чижик от 30.12.2015 №...
Как мы и планировали, сегодня мы направили в Верховный Суд РФ административное исковое заявление,...
Внимание!
С 15.02.2016 официальный сайт СРО кредитных кооперативов "Содействие" находится по адресу:
http://sro-sodeystvie.ru.
У нас возник вопрос по 115-ФЗ. Как быть с долевым строительством?
Пайщик получает заем в сумме 400,0 тыс. руб. на оплату по договору долевого строительства на 3,5 млн. руб. (в договоре прописаны две квартиры одна стоимостью 2,5 млн., а вторая 1 млн. руб.). Сейчас пайщик оплатил 1,5 млн. руб., а оставшуюся сумму ему платить еще около года.
Надо ли нам уведомлять Росфинмоноторинг и в какой момент?
Ответ:
Кажется Росфинмониторинг давал разъяснения по сходной ситуации по договору лизинга о необходимости уведомлять, когда сумма платежей превысит 600 тыс. (В вашем случае 3 млн.) С другой стороны, пока идет долевое строительство (если договор не зарегистрирован) не происходит перехода прав на недвижимое имущество, следовательно о сделке вы должны будете заявить при оформлении права собственности на квартиру (п.1.1 ст.6 Закона ).
Прилагаю ответы на вопросы с сайта Росфинмониторинга с похожей аргументацией. Правда, исходя из второго примера, они ссылаются на то, что общая сумма сделки не указана в договоре, поэтому лучше определить дату направления уведомления в Росфинмониториннг либо по дате акта приема-передачи, либо по дате регистрации права собственности.
1. Что следует считать датой совершения сделки по договору купли-продажи недвижимого имущества в целях Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?
В соответствии с пунктом 1.1. статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязательному контролю подлежат сделки с недвижимым имуществом, если сумма, на которую совершается сделка, равна или превышает 3 000 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее. Информация о такого рода сделках подлежит представлению в Росфинмониторинг в установленные сроки организациями, перечисленными в статье 5 указанного Федерального закона.
Учитывая положения Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 21.07.1997 № 122-ФЗ "О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним", а также иных нормативных правовых актов, договор, подлежащий государственной регистрации, считается заключенным с момента государственной регистрации сделки.
Таким образом, по нашему мнению, в случае, если сделка с недвижимым имуществом подлежит государственной регистрации в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и иными федеральными законами, датой совершения такой сделки в целях Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" следует считать дату государственной регистрации этой сделки, и сведения об указанной сделке должны быть представлены в Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем государственной регистрации.
В случае если сделка не подлежит государственной регистрации, по нашему мнению, обязанность соответствующих организаций представить информацию в Росфинмониторинг возникает с момента заключения договора.
2. Если договор аренды недвижимого имущества заключен на неопределенный срок и в нем не указана общая сумма арендных платежей, с какого момента у организации возникает обязанность проинформировать Росфинмониторинг о такой сделке?
Если в договоре аренды недвижимого имущества общая сумма сделки не указана, и договор заключается на неопределенный срок, а сумма каждого арендного платежа меньше порогового значения, установленного пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то каждый раз, как только общая сумма платежей достигнет 3 000 000 рублей либо соответствующего эквивалента в иностранной валюте, у организации возникает обязанность представить информацию об указанной сделке в Росфинмониторинг как об операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.
При формировании сообщения о такой операции в реквизите 120 <Основание совершение операции> формы 3-СПД указываются сведения о договоре аренды недвижимого имущества (вид договора, номер и дата), а в реквизите 124 "Дополнительная информация" заполняются сведения об общей сумме платежей, осуществленных по договору аренды недвижимого имущества на дату формирования сообщения, и сведения о номерах сообщений, ранее представленных по указанному договору аренды недвижимого имущества.
Полное наименование:
Некоммерческое партнерство «Объединение кредитных кооперативов «Содействие»
Сокращенное наименование:
НП «ОКК «Содействие»
Наш адрес:
214000 г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, дом 9, офис 301
Телефоны:
(4812) 68-35-38
(4812) 38-52-92
E-mail: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Лицо, исполняющее функции единоличного исполнительного органа:
директор СРО «Содействие»
Овчиян Марат Ригоевич
НП «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» не является членом некоммерческих организаций.
223 кредитных кооперативов