Направление уведомления в финмониторинг по долевому строимтельству

• Опубликовано 25.01.2012

У нас возник вопрос по 115-ФЗ. Как быть с долевым строительством?

Пайщик получает заем в сумме 400,0 тыс. руб. на оплату по договору долевого строительства на 3,5 млн. руб. (в договоре прописаны две квартиры одна стоимостью 2,5 млн., а вторая 1 млн. руб.). Сейчас пайщик оплатил 1,5 млн. руб., а оставшуюся сумму ему платить еще около года.

Надо ли нам уведомлять Росфинмоноторинг и в какой момент?

Ответ:

Кажется Росфинмониторинг давал разъяснения по сходной ситуации по договору лизинга о необходимости уведомлять, когда сумма платежей превысит 600 тыс. (В вашем случае 3 млн.) С другой стороны, пока идет долевое строительство (если договор не зарегистрирован) не происходит перехода прав на недвижимое имущество, следовательно о сделке вы должны будете заявить при оформлении права собственности на квартиру (п.1.1 ст.6 Закона ).

Прилагаю ответы на вопросы с сайта Росфинмониторинга с похожей аргументацией. Правда, исходя из второго примера, они ссылаются на то, что общая сумма сделки не указана в договоре, поэтому лучше определить дату направления уведомления в Росфинмониториннг либо по дате акта приема-передачи, либо по дате регистрации права собственности.

1. Что следует считать датой совершения сделки по договору купли-продажи недвижимого имущества в целях Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"?

В соответствии с пунктом 1.1. статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязательному контролю подлежат сделки с недвижимым имуществом, если сумма, на которую совершается сделка, равна или превышает 3 000 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее. Информация о такого рода сделках подлежит представлению в Росфинмониторинг в установленные сроки организациями, перечисленными в статье 5 указанного Федерального закона.

Учитывая положения Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 21.07.1997 № 122-ФЗ "О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним", а также иных нормативных правовых актов, договор, подлежащий государственной регистрации, считается заключенным с момента государственной регистрации сделки.

Таким образом, по нашему мнению, в случае, если сделка с недвижимым имуществом подлежит государственной регистрации в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и иными федеральными законами, датой совершения такой сделки в целях Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" следует считать дату государственной регистрации этой сделки, и сведения об указанной сделке должны быть представлены в Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем государственной регистрации.

В случае если сделка не подлежит государственной регистрации, по нашему мнению, обязанность соответствующих организаций представить информацию в Росфинмониторинг возникает с момента заключения договора.

2. Если договор аренды недвижимого имущества заключен на неопределенный срок и в нем не указана общая сумма арендных платежей, с какого момента у организации возникает обязанность проинформировать Росфинмониторинг о такой сделке?

Если в договоре аренды недвижимого имущества общая сумма сделки не указана, и договор заключается на неопределенный срок, а сумма каждого арендного платежа меньше порогового значения, установленного пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", то каждый раз, как только общая сумма платежей достигнет 3 000 000 рублей либо соответствующего эквивалента в иностранной валюте, у организации возникает обязанность представить информацию об указанной сделке в Росфинмониторинг как об операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

При формировании сообщения о такой операции в реквизите 120 <Основание совершение операции> формы 3-СПД указываются сведения о договоре аренды недвижимого имущества (вид договора, номер и дата), а в реквизите 124 "Дополнительная информация" заполняются сведения об общей сумме платежей, осуществленных по договору аренды недвижимого имущества на дату формирования сообщения, и сведения о номерах сообщений, ранее представленных по указанному договору аренды недвижимого имущества.

• < Назад
• Вперёд >