Друзья, надеемся с Вами и близкими Вам людьми все хорошо! Соболезнуем всем, кого коснулись...
Вниманию кооперативов… Настроим управленческий учет для безошибочных решений в развитии...
Настоящим сообщаю, что Некоммерческая корпорация «Кредитный потребительский кооператив второго уровня...
Некоммерческая корпоративная организация «Кредитный потребительский кооператив «Содействие 2005»,...
Некоммерческая корпоративная организация «Кредитный потребительский кооператив «Содействие»,...
Снижены ставки по займам
Узнать больше: (4812) 35-08-39
Уважаемые коллеги, добрый день.
Мы направили два запрос в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.
Первый касается квалифицирующих признаков, по которым может определяться бенефициарный владелец пайщика – физического лица. В связи с тем, что закон не устанавливает такие признаки, некоторые склонны трактовать их расширительно. Мы привели предусмотренные законом основания, когда у физического шлица может быть бенефицирный владелец и, если Департамент согласится с нашими доводами, будет проще определиться с кругом возможных бенефициарных владельцев пайщиков при осуществлении программы идентификации.
Второй запрос о возможности организации обучения в сфере ПОД/ФТ силами СРО с привлечением специалистов банка. Понятно, что данное кооперативам право самостоятельно проводить такое обучение весьма привлекательно, но не стоит злоупотреблять им и проводить такое обучение формально. Мало кто из нас является квалифицированным специалистом в этой сфере и, тем более, искушен в возможных нюансах организации и осуществления системы внутреннего контроля. Можно было бы оставить все как есть и продолжать обучаться «под сертификаты» (часто формально), но думаю, что если банк поддержит нашу инициативу, нам удастся сделать такое обучение более прикладным и доступным.
С уважением,
М. Овчиян
(4812) 68-35-38
(4812) 38-52-92
Звоните нам
г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, дом 9, офис 301
Приходите к нам