Друзья, надеемся с Вами и близкими Вам людьми все хорошо! Соболезнуем всем, кого коснулись...
Вниманию кооперативов… Настроим управленческий учет для безошибочных решений в развитии...
Настоящим сообщаю, что Некоммерческая корпорация «Кредитный потребительский кооператив второго уровня...
Некоммерческая корпоративная организация «Кредитный потребительский кооператив «Содействие 2005»,...
Некоммерческая корпоративная организация «Кредитный потребительский кооператив «Содействие»,...
Снижены ставки по займам
Узнать больше: (4812) 35-08-39
Уважаемые коллеги, добрый день.
Довожу до Вашего сведения о вступлении в силу следующих нормативных актов Банка России, регламентирующих порядок соблюдения кредитными кооперативами законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Все эти документы были опубликованы в «Вестнике Банка России» № 14 от 18.02.2015 и вступили в силу через десять дней после опубликования, т.е. с 1 марта 2015 г.
1. «Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденное Банком России 5.12.2014 N 445-П.
Положение упорядочивает требования к ПВК, которые мы применяем, и в настоящее время в образец ПВК, разработанный СРО «Содействие» вносятся редакционные изменения соответствующие вновь введенным требованиям. После подготовки новой редакции, образец ПВК будет разослан всем участвующим в СРО и иным заинтересованным кооперативам. Как установлено п. 9.2 Положения, мы должны будем привести организуемые в кооперативах системы ПОД/ФТ и применяемые ПВК в соответствие с требованиями вновь введенного положения в течение трех месяцев, т.е. до 31 мая 2015 г. Так что времени еще достаточно.
2. «Положение об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденное Банком России 12.12.2014 N 444-П.
Положение устанавливает порядок идентификации и состав сведений, получаемых в целях идентификации и практически соответствует действующим режимам идентификации, которые мы соблюдаем в настоящее время. Установленные Положением требования к идентификации будут отражены в программе идентификации вновь разрабатываемых правил внутреннего контроля.
3. Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях». Указание расширяет перечень сотрудников, которые должны пройти обязательную подготовку в целях ПОД/ФТ и повышает требования к интенсивности обучения.
Установленные указанием требования и режимы обучения будут закреплены в «Программе подготовки и обучения кадров», включенную в ПВК. В этой части Указание устанавливает трехмесячный срок для внесения соответствующих изменений в Ваши внутренние документы.
Пока же лица, которые в соответствии с Указанием должны проходить, но не прошедшие вводный (первичный) инструктаж, должны пройти его в течение месяца, т.е. до конца марта. Как установлено п. 3.6 Указания «Вводный (первичный) инструктаж проводится однократно ответственным сотрудником», поэтому это не потребует дополнительных затрат на прохождение обучения в специализированной организации. В этом смысле, требования к обучению, установленные Указанием, представляются более либеральными, чем действовавшие ранее.
4. Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» определяет порядок предоставления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, случаях отказа в совершении операции, о замораживании (блокировании) денежных средств или результатах проверки пайщиков, в виде формализованных электронных сообщений, через личный кабинет на портале Росфинмониторинга, который все кооперативы уже должны были завести. Очевидно, что это более эффективный и действенный способ соблюдения нормы закона, обязывающей нас своевременно предоставлять информацию.
При этом указание оставляет возможность представлять информацию на бумажном и магнитном носителях.
Форматы и структуры электронных документов размещаются на сайте Банка России и будут доступны через «Личный кабинет».
5. «Положение о порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем», утв. Банком России 04.12.2014 N 443-П, относится к нам факультативно, поскольку большинство кооперативов не осуществляет такого рода операций и не взаимодействует с пайщиками такого уровня.
Так что все нововведения вполне логичны, не несут ничего нового, а во многом устанавливают существенно более либеральные режимы соблюдения законодательства ПОД/ФТ, чем действовавшие ранее. Трехмесячный срок вполне достаточен доля приведения и наших правил и организованных систем внутреннего контроля в соответствие с новыми требованиями.
С уважением,
М. Овчиян
(4812) 68-35-38
(4812) 38-52-92
Звоните нам
г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, дом 9, офис 301
Приходите к нам