Годовой Отчет об осуществлении операций финансовой аренды (лизинга) в 2011 году

Годовой Отчет
 об осуществлении Открытым Акционерным Обществом
 «Смоленский центр делового развития»
 операций финансовой аренды (лизинга) в 2011 году.

Сведения об обществе.

Полное фирменное наименование: Открытое акционерное общество «Смоленский Центр делового развития».

Юридический адрес: 214000, г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, 9, оф 301

Местонахождение: 214000, г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, 9, оф 301

Дата государственной регистрации: 1996 год

Идентификационный номер налогоплательщика 6730026845

Количество ценных бумаг: 10000 обыкновенных акций номинальной стоимостью 100,00 рублей

1. Положение ОАО «Смоленский центр делового развития» на рынке финансовых услуг.

По данным рейтингового агентства «Эксперт РА», темпы развития рынка в России за первые три квартала 2011 года соответствовали докризисным тенденциям 2006–2007 годов. Совокупный лизинговый портфель России на 01.10.2011 составил 1,6 трлн. рублей. На 01.10.2011 года лизинговый портфель ОАО «СЦДР»  - 147 млн рублей. Доля ОАО «СЦДР» составила 0,01%, что несопоставимо мало по сравнению с объемом рынка финансовых услуг в России.

 На территории Смоленской области осуществляют деятельность более 7 представительств московских лизинговых компаний. ОАО «Смоленский Центр делового развития» является единственной самостоятельной региональной компанией, работающей на территории Смоленской области с 1996 года.

Наиболее востребованным предметом лизинга является автотранспорт, затем строительная и дорожная техника. Среднее удорожание имущества, переданного  в лизинг ОАО «СЦДР» составляет 9,5-14 процентов в год от стоимости предмета лизинга и диверсифицировано от срока лизинга. Авансовый платеж в среднем составляет 25 %.

За 2011 год ОАО «Смоленский центр делового развития» было исполнено 39 сделок по приобретению и передаче в лизинг оборудования на 48,2 млн. руб. Общая стоимость обслуживаемого лизингового портфеля составила 149 млн. руб., повысившись за год только на 8 млн. руб. (4,7%), в то время как по итогам 2010 года этот показатель увеличился на 25%.

Снижение тенденции наращивания объема лизингового портфеля связано как с оттоком клиентов в региональные представительства московских лизинговых компаний, так и  с тем, что  в течение 2011 года со стороны клиентов наблюдалась «неуверенность в завтрашнем дне». Спрос у клиента возникает тогда, когда у него есть уверенность в бизнесе. Тем более уверенность на 3-5 лет вперед. Покупая технику в пользу клиента, мы также должны быть уверены в его платежеспособности в будущем.

Длительная история ОАО «СЦДР»  характеризует правильность определения менеджментом основных направлений развития и позволяет оценить, насколько компания способна вести стабильную деятельность в меняющихся условиях рынка. Репутация ОАО «СЦДР»  определяет доверие к ней постоянных, а также потенциальных лизингополучателей и возможности наращивания клиентской базы. В течение 2011 года 80% клиентов повторно обратились за услугами ОАО «СЦДР».

2. Приоритетные направления деятельности ОАО «Смоленский центр делового развития».

 ОАО «Смоленский центр делового развития», как и прежние годы,  занимается исключительно операциями финансовой аренды (лизинга) по приобретению имущества и передаче его в долгосрочную аренду с правом выкупа лизингополучателями. В 2011 году ОАО «Смоленский центр делового развития» осуществляло лизинговые и арендные операции, не занимаясь иными видами деятельности.

 ОАО «Смоленский центр делового развития» распространяет свои услуги преимущественно на территории Смоленской области, адресуя их субъектам малого и среднего предпринимательства. ОАО «СЦДР» может приобрести имущество для своих клиентов как новое, у производителя, так и, по желанию клиента, бывшее в употреблении. Основным условием покупки является – продавец должен быть плательщиком НДС.

3. Отчет Генерального директора ОАО «Смоленский центр делового развития» о результатах деятельности за 2011  год.

Балансовая стоимость переданного в лизинг имущества за 2011 год составила 38,3 млн. руб. В течение года было выкуплено 40 единиц имущества по  договорам лизинга на сумму  10 млн. руб.  Портфель лизинговых сделок в среднем за год увеличился на 4,7%,  в то время как итог баланса снизился на 1,2% по сравнению с началом отчетного периода.  

Заемные средства в течение года сохранялись в объеме около 86 млн. рублей. Выручка за 2011 год увеличилась только на 7%, в то время как дебиторская задолженность в среднем за год выросла на 8%. Несмотря на то, что прибыль по итогам 2011 года составила 18,9 млн. рублей, что на 1% выше, чем в 2010 году, организация сформировала убыток в 90 тыс. рублей. Это, прежде всего, связано с жесткой ценовой конкуренцией со стороны  представительств московских лизинговых компаний, которые имеют более дешевые ресурсы (средняя стоимость заемных средств ОАО «СЦДР» сохранялась на уровне 20,17%), а так же с неплатежеспособностью клиентов, представителей малого бизнеса – основной категорией клиентов ОАО «СЦДР».

 Существенным в этой ситуации является и  замедление принятия решения со стороны клиентов лизинговой компании, которые, в связи с появлением представительств, выбирают лизингодателей по ценовой категории.

Уровень текущих просрочек по лизинговым платежам повысился в течение года с 5,74% до 6,2%, что привело к соответствующему повышению коэффициента резервирования. Однако, как и в прошлом, это достаточно низкий уровень просроченной задолженности, который  свидетельствует о качественной оценке лизинговой компанией надежности своих потенциальных клиентов, а также об эффективной работе с возникающей проблемной задолженностью.

Следует отметить низкий уровень концентрации привлеченных средств по кредиторам, который позволяет компании снизить чувствительность к специфическим рискам, связанным с особенностями предоставления ресурсов отдельными кредиторами.

Позитивно оценивается также высокая доля долгосрочных заемных средств в пассивах, что позволяет финансировать длительные (до 5 лет) инвестиционные проекты. Оборачиваемость заемных средств в 2011 году составила 53%.

Показатели ликвидности (73%) характеризуют сбалансированность активов и пассивов на краткосрочном горизонте и отражают способность компании платить по краткосрочным обязательствам из оборотного капитала.

Рентабельность активов составила 2,55% в год, что существенно ниже инфляции и оценивается руководством как негативное.

4. Перспективы развития лизинговой компании ОАО «Смоленский центр делового развития».

В условиях ужесточения конкурентной борьбы, для сохранения уровня рентабельности, безусловно, необходимо работать над снижением стоимости привлеченных средств.  

В настоящее время ОАО «СЦДР» удалось снизить финансовую нагрузку на кредитные договора, полученные от Сбербанка. Обратившись в суд с иском к Сбербанку,  предоставившему ОАО «СЦДР» кредитные ресурсы, ОАО «СЦДР» доказало ничтожность некоторых условий договоров, устанавливающих комиссии «за стандартные действия, без совершения которых банк не смог бы заключить и исполнить кредитный договор», и получило возмещение уплаченных в пошлом комиссий.

В качестве действенного инструмента повышения рентабельности ОАО «СЦДР» планирует в будущем более эффективно управлять внутренними резервами компании: качеством и сбалансированностью лизингового и кредитного портфелей, оборотным капиталом (прежде всего, в части НДС).

5. Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов – по результатам деятельности 2011 года ОАО «СЦДР»  сработало с небольшим убытком (90 тыс. рублей), таким образом, дивиденды по итогам года не выплачиваются.

6. Основные факторы риска, связаны с:

• нехваткой платежеспособных «качественных» клиентов, которые получают финансирование в крупных финансовых институтах. Низким спросом на лизинговые услуги со стороны клиентов;
• риском неплатежеспособности или банкротства лизингополучателей. Эти факторы характерны для любого финансового института, за период деятельности ОАО «Смоленский центр делового развития» постоянно совершенствует методы профилактики просрочек и нивелирования их негативных последствий.

7. В 2011 году ОАО «Смоленский центр делового развития» не совершало крупных сделок, превышающих по сумме 25% от стоимости активов баланса.

 8. В 2011 году  ОАО «Смоленский центр делового развития» не совершало сделок с заинтересованными лицами.

9. Генеральным директором общества, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа является Ломовцева В.В., занимающая эту должность с момента учреждения ОАО в 1996 году. В.В. Ломовцева состоит в штате общества и получает вознаграждение за выполняемую работу в размерах должностного оклада, предусмотренного штатным расписанием. В настоящее время В.В. Ломовцева  владеет 297 акциями.

• Вперёд >