11 апреля 2014 г. состоялось очередное годовое общее собрание Закрытого акционерного общества...
11 апреля 2014 г. в 11-00 будет проводиться очередное общее собрание акционеров ЗАО «Смоленский...
24 мая 2012 г. состоялось внеочередное общее собрание акционеров ОАО «Смоленский центр делового...
31 марта 2012 г. в 11-00 будет проводиться очередное общее собрание акционеров ОАО «Смоленский...
Наша лизинговая компания приняла участие в конкурсе, проводимого журналом ЛИЗИНГ Ревю, "Самая...
Снижены ставки по займам
Узнать больше: (4812) 35-08-39
10.1.1. Программа обучения сотрудников в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, (при дальнейшем изложении в этом разделе – Программа) является составной частью программы обучения и повышения квалификации сотрудников, осуществляемой ЗАО «СЦДР» на регулярной основе.
10.1.2. Целью программы является получение знаний и формирования навыков, необходимых для соблюдения требований ПОД/ФТ, установленных Законодательством РФ, ПВК по ПОД/ФТ, программ осуществления контроля, сопряженными с ними организационно-распорядительными документами ЗАО «СЦДР».
10.1.3. Программа предусматривает изучение:
Программа составляется специальным должностным лицом и утверждается Генеральным директором по его представлению. Специальное должностное лицо ежегодно актуализирует программу в соответствии с изменениями в законодательство, нормативные акты и определенные ими процедуры и мероприятия в сфере ПОД/ФТ. Предложенные специальным должностным лицом изменения и дополнения в программу утверждаются Генеральным директором в форме внесения дополнений и изменений в Программу или утверждения программы в новой редакции..
10.1.3. Программа включает регулярную проверку знаний сотрудников ЗАО «СЦДР» по ПОД/ФТ и полученных ими навыков предупреждения проникновения в ЗАО «СЦДР» преступных доходов, рисков вовлечения ЗАО «СЦДР» в их легализацию, финансирование терроризма и в достижение иных противоправных целей.
10.1.4. Программа осуществляется на основе ежегодного плана обучения, включающего тематику, сроки обучения и формы обучения. План обучения на текущий год разрабатывается специальным должностным лицом и утверждается Генеральным директором не позднее 31 января текущего года.
10.1.5. Программа и план обучения формируются исходя из того, что успешное противодействие ЗАО «СЦДР» угрозе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, обеспечивается участием в этом каждого сотрудника в рамках его компетенции. Поэтому предусматриваемые программой и планом обучения мероприятия охватывают всех сотрудников, участвующих в оформлении и сопровождении договоров лизинга и сделок, совершаемых в рамках таких договоров.
Ход и результаты реализации программы за предшествующий год анализируются специальным должностным лицом и учитываются при разработке плана обучения на текущий год. Анализ результатов и внесение корректировок в план обучения на текущий год производятся не позднее 31 января текущего года.
По мере изменения законодательства, внесения изменений и дополнений в ПВК по ПОД/ФТ, детализации предусмотренных ими программ и процедур контроля, обобщения новых типологических моделей, характеризующих возможные угрозы легализации (отмывания) преступных доходов, и финансирования терроризма при совершении лизинговых операций (сделок) в программу и план обучения сотрудников в текущем году специальным должностным лицом вносятся соответствующие оперативные изменения и дополнении. Такие изменения и дополнения не требуют дополнительного утверждения Генеральным директором.
10.2.1. Перечень сотрудников ЗАО «СЦДР», которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ (при дальнейшем изложении в этом разделе «Перечень»), определяется специальным должностным лицом и утверждается Генеральным директором.
10.2.2. В перечень включаются следующие сотрудники ЗАО «СЦДР»:
10.2.3. В перечне указываются фамилия, имя отчество, занимаемые должности каждого сотрудника, который должен проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.
10.3.1 Обучение сотрудников ЗАО «СЦДР» проводится в следующих формах:
а) вводный инструктаж;
б) дополнительный инструктаж;
в) целевой инструктаж (получение работниками ЗАО «СЦДР» базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля ЗАО «СЦДР», программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых ЗАО «СЦДР» в этих целях);
г) повышение уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - повышение уровня знаний).
10.3.2. Вводный инструктаж в ЗАО «СЦДР» проводится специальным должностным лицом при приеме на работу сотрудников на должности либо для выполнения функций, предусмотренные должностями, включенными в Перечень (указанными в п. 10.2.2), при переводе (временном переводе) сотрудников на эти должности либо для выполнения сотрудниками функций (полностью или в части), входящих в должностную компетенцию лиц, включенных в перечень.
10.3.3. Дополнительный инструктаж проводится специальным должностным лицом не реже одного раза в год либо в следующих случаях:
10.3.4. Вводный и дополнительный инструктаж проводятся в соответствии с Программой, разработанной и осуществляемой в порядке, предусмотренном Главой 10 настоящих Правил.
10.3.5. Обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций.
Однократное обучение в форме целевого инструктажа также проходят:
Указанные лица проходят однократное обучение в форме целевого инструктажа в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей.
Целевой инструктаж для сотрудников ЗАО «СЦДР» осуществляется организациями, учрежденными Росфинмонитоингом, и другими организациями по программам, устанавливаемым Росфинмонитоингом.
Прохождение соответствующим должностным лицом ЗАО «СЦДР» целевого инструктажа должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей целевой инструктаж.
10.3.6. Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях, проводимых организациями, учрежденными Росфинмонитоингом, и другими организациями по программам обучения, разрабатываемым такими организациями самостоятельно.
Повышение уровня знаний не реже одного раза в три года проходят:
Прохождение соответствующим должностным лицом ЗАО «СЦДР» повышения уровня знаний должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей такое обучение, либо документом, подтверждающем участие соответствующего должностного лица в обучающем мероприятии.
Иные сотрудники ЗАО «СЦДР», включенные в перечень, предусмотренный п. 10.2.1 настоящих Правил, проходят целевой инструктаж и повышение уровня знаний по усмотрению Генерального директора в порядке, предусмотренном пунктами 10.3.5, 10.3.6 настоящих Правил.
10.4.1. По распоряжению Генерального директора, учет прохождения сотрудниками ЗАО «СЦДР» обучения осуществляется посредством внесения записей в журнал учета прохождения обучения в сфере ПОД/ФТ (далее «Журнал учета»), ведущийся на бумажном носителе или в электронном формате.
10.4.2. В журнал учета обучения сведения о формах, в которых прошли обучение сотрудники, даты проведения и участники такого обучения. Факт прохождения обучения подтверждается собственноручной (простой электронной) подписью каждого сотрудника в журнале учета.
10.4.3. По завершении каждого календарного года из журнала обучения сотрудников делаются выписки, подтверждающий факт, характер обучения и количество часов, затраченных на обучение каждого сотрудника, которые приобщаются их личным делам.
10.4.4. К личным делам также приобщаются документы, выдаваемые специализированными организациями, подтверждающие факт обучения сотрудника в форме целевого инструктажа или повышения уровня знаний приобщаются к личному делу сотрудника.
10.4.5. Документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником обучения по ПОД/ФТ, хранятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в ЗАО «СЦДР». Допускается хранение указанных документов в электронном виде. В этом случае электронные выкопировки из журнала обучения, сканированные копии документов и иные документы, подтверждающие прохождение сотрудниками обучение хранятся в специальном файле специальным должностным лицом и при переносе их на бумажный носитель заверяются его подписью.
10.4.6. Проверка знаний в сфере ПОД/ФТ проводится специальным должностным лицом однократно, после проведения вводного инструктажа и регулярно, после проведения дополнительных инструктажей в соответствии с планом обучения. Проверка уровня знаний проводится по истечении одного месяца после проведения обучения в форме вводного или избирательно – после проведения дополнительного инструктажа.
10.4.7. Проверка знаний осуществляется в форме собеседования, тестирования, моделирования и разбора прикладных ситуаций, в ходе которых выявляется уровень осмысления сотрудниками и их способность применять полученные знания и навыки в целях ПОД/ФТ. Результаты проверки знаний фиксируются в журнале учета обучения.
10.4.8. В случае, если по результатам проверки, специальное должностное лицо оценит уровень знаний того или иного сотрудника как неудовлетворительный, для эффективного осуществления политики ПОД/ФТ, он проводит повторно вводный или дополнительный инструктаж с таким сотрудником и по истечении месяца вновь проверяет полученные им знания. Запись о повторном вводном или дополнительном инструктаже результатах повторной проверки знаний вносится специальным должностным лицом в журнал обучения.
10.4.9. В случае если после прохождения повторного обучения сотрудник проявит неудовлетворительный уровень знаний, специальное должностное лицо выносит представление Генеральному директору о неполном служебном соответствии указанного сотрудника. Генеральный директор принимает решение о целесообразности дальнейшего использования данного сотрудника исключительно на участках работы, не связанных с выполнением требований ПОД/ФТ.
10.4.10. Аналогичным образом осуществляются, фиксируются и применяются результаты периодических проверок уровня знаний сотрудников.
Уровень знаний сотрудников проверяется также в процессе осуществления программы проверки внутреннего контроля, предусмотренной Главой 11 настоящих Правил.
10.4.11. Журнал обучения и результаты мониторинга уровня знаний хранятся у специального должностного лица.