Разделы

Новости

Главная Кредитные кооперативы Отчетность Отчеты за 2010 год Бухгалтерская отчетность

Отчет об исполнении сметы доходов и расходов по организации финансовой взаимопомощи НО КПКГ "Содействие 2005" за 2010 год

 

К О Д Ы
Форма №1 по ОКУД 0710001
Дата (год, месяц, число) 2010 12 31
Организация: "Кредитный потребительский кооператив граждан "Содействие 2005" по ОКПО 44692944
Идентификационный номер налогоплательщика ИНН 6730057508/673001001
Вид деятельности : финансово-кредитная по ОКВЭД 65.2 91.33
Организационно-правовая форма форма собственности по ОКОПФ / ОКФС 85 16
Потребительский кооператив частная
Единица измерения: тыс руб по ОКЕИ 384
Местонахождение (адрес): 214000, г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д.9, оф.301

 

Показатель Код показателя Исполнено в 2010 г. Исполнено в 2009 г.
1 2 3 4
Остаток средств в резервах сметного финансирования на начало отчетного года, в том числе: 010 16 426 11 501
В неделимом фонде прав требования по условно списанной задолженности в предшествующие периоды, в том числе: 020 6 494 5 471
На балансовом учете 031 6 494 5 471
Выведенные на забалансовый учет 032 0 0
В резерве возмещения потерь от просроченных и списанных займов, в том числе: 040 2 623 2 770
В резерве исполнения обязательств по личным сбережениям пайщиков, образованном в соответствии с пп.1, п. 4, ст. 6, Закона № 190-ФЗ, том числе: 041 2 623 2 770
Сформированном из паевых взносов 0411 0 0
Сформированном из ресурсов сметного финансирования 0412 2 623 2 770
В резерве возмещения потерь от просроченных и списанных займов, сформированном в соответствии с учредительными документами, в т.ч.: 042 1 974 715
Сформированном из паевых взносов 0421 0 0
Сформированном из ресурсов сметного финансирования 0422 1 974 715
Сумма резерва, сформированного из ресурсов сметного финансирования 050 2 623 2 770
В резерве кооперативных выплат к начислению 060 2 000 1 500
В резерве начисленных кооперативных выплат 070 273 302
В резерве возмещения инвестиционных расходов фонда взаимных вложений в недвижимость 080 -1 250 0
В резерве развития программ финансовой взаимопомощи 090 4 460 0
В резерве выплаты коменсации за пользование личными сбережениями пайщиколв 100 714 346
В иных резервах сметного финансирования 110 1 112 1 112
1 2 3 4
Поступления и расходы первой очереди
Финансовые поступления (внереализационные доходы), в том числе: 120 15 500 15 054
Поступления от оборота фонда финансовой взаимопомощи, в том числе: 130 15 403 14 838
Проценты, внесенные пайщиками по условиям пользования займами из фонда финансовой взаимопомощи 131 13 225 13 269
Штрафные санкции за просрочки в погашении займов 132 1 649 1 433
Проценты за пользование денежными средствами 133 530 135
Поступления от размещения временно свободных средств Фонда финансовой взаимопомощи, в том числе: 140 97 9
На депозитных счетах или по условиям соблюдения лимитов не снижаемых остатков на расчетных счетах в банках 141 97 9
Поступления от реализации залога 142 0 481
Прочие финансовые поступления (внереализационные доходы) - поступления от реаплизации залога: 143 0 207.42
Финансовые (внереализационные) расходы, в т.ч.: 150 11 027 12 373
Расходы, связанные с исполнением обязательств по привлеченным средствам, в том числе: 160 10 761 12 080
Компенсация за пользование личными сбережениями пайщиков, в том числе: 161 10 761 12 080
Выплаченная 1611 10 594 11 713
Отнесенная в резерв выплаты компенсации за пользование личными сбережениями 1612 167 367
Справочно: Удержан НДФЛ 161с 1 407 1 524
Оплата услуг банка 170 266 293
Прочие финансовые расходы 180 0 0
Баланс поступлений и расходов первой очереди
Поступило 190 15 500 15 054
Израсходовано 200 10 860 12 006
Онесено на увеличение резервов сметного финансироваения, в т.ч.: 210 4 640 3 049
На резерв выплаты компенсации за пользование личными сбережениями 211 167 367
1 2 3 4
Поступления и расходы второй очереди - обеспечивающие финансовую устойчивость коопертаива
Погашение задолженности по ранее условно списанным займам 220 3 794 1 797
Расходы на формирование резерва возмещения потерь от просроченных и списанных займов, в т.ч.: 230 -906 -147
Расходы на формирование резерва исполнения обязательств по личным сбережениям пайщиков, образованного в соответствии с пп.1, п. 4, ст. 6, Закона № 190-ФЗ 231 64 -147
Расходы на формирование резерва возмещения потерь от просроченных и списанных займов, рассчитываемого в порядке, установленном кучетной и кредитной политикой в части, не покрываемой резервом исполнения обязательств за пользование личными сбережениями 232 1 383 1 259
Расходы на формирование резерва, обеспеченные ресурсами сметного финансирования 233 -906 -147
Расходы на условное списание займов 240 7 889 2 820
Баланс поступлений и расходов второй очереди
Поступило 250 3 794 1 797
Отнесено на увеличение (уменьшение) резервов сметного финансирования, в т.ч.: 260 3 794 1 797
На увеличение неделимого фонда прав требования по условно списанной задолженности в предшествующие периоды 261 4 095 1 023
На увеличение (уменьшение) резерва возмещения потерь от просроченных и списанных займов 262 -906 -147
Поступления и расходы третьей очереди - по фонду взаимных вложений в недвижимость
Инвестиции фонда взаимных вложений в недвижимость 270 0 1 250
Баланс поступлений и расходов третьей очереди - резерв возмещения инвестиционных расходов фонда взаимных вложений в недвижимость 290 0 -1 250
1 2 3 4
Операционные поступления и расходы четвертой очереди, обеспечивающие деятельность кооператива
Целевое финансирование пайщиками деятельности коопертаива, в том числе: 300 8 978 8 338
Членские взносы, внесенные пайщиками по условиям потребления услуг финансовой взаимопомощи, в т.ч.: 310 7 765 7 037
По условиям пользования займами 311 7 222 6 496
С выплаченной компенсации за пользование личными сбережениями 312 471 510
По условиям участия в ФВВ 313 72 30
В результате начисления кооперативных выплат 314 0 0
Вступительные взносы 320 41 58
Возврат госпошлины 330 121 104
Прочие поступления целевого и компенсационного характера 340 1 051 1 139
Операционные расходы, обеспечивающие уставную деятельность кооператива, в том числе: 350 8 734 7 009
Расходы на оплату труда постоянных сотрудников и привлеченных консультантов 360 3 346 2 915
Выплаты привлеченным консультантам по договорам гражданско-правового характера 363 3 346 2 915
Аренда и коммунальные платежи 370 60 60
Оплата услуг связи 380 136 143
Приобретение расходных материалов 390 34 88
Приобретение литературы и подписных изданий 400 2 0
Хозяйственные расходы 420 97 0
Судебные издержки 450 293 266
Прочие операционные расходы 460 668 417
Налоги 470 19 2
Расходы на социальные мероприятия 480 77 79
Прочие расходы 490 4 002 3 041
Баланс поступлений и расходов четвертой очереди
Поступило 500 8 978 8 338
Израсходовано 510 8 734 7 009
Отнесено на увеличение (уменьшение) резервов сметного финансирования 520 244 1 329
1 2 3 4
Результат исполнения сметы доходов и расходов (дефицит) профицит
Всего поступило 530 28 272 25 190
Всего израсходовано 540 19 594 20 265
Распределено по сметным назначениям: 550 8 678 4 925
На изменение резерва кооперативных выплат (вычетов), в том числе: 551 -13 471
На увеличение (уменьшение) резерва кооперативных выплат к начислению (вычету) 552 0 500
На увеличение (уменьшение) резерва начисленных кооперативных выплат 553 -13 -29
На увеличение (уменьшение) резерва развития программ финансовой взаимопомощи 554 3 413 4 460
На увеличение (уменьшение) иных резервов сметного финансирования 555 1 922 0
Ресурсы сметиного финансирования на конец отчетного года, в том числе: 556 25 104 16 425.65
В неделимом фонде прав требования по условно списанной задолженности в предшествующие периоды, в том числе: 557 10 589 6 494
На балансовом учете 5571 0 6 494
Выведенном на забалансовый учет 5572 10 589 0
В резерве исполнения обязательств по личным сбережениям пайщиков, образованном в соответствии с пп.1, п. 4, ст. 6, Закона № 190-ФЗ, том числе: 558 2 686 2 623
Справочно: Сформированном из паевых взносов 5581 1 641 0
Сформированном из ресурсов сметного финансирования 5582 1 046 2 623
В резерве возмещения потерь от просроченных и списанных займов, сформированном в соответствии с учредительными документами, в т.ч.: 559 3 357 1 974
Справочно: Сформированном из паевых взносов 5591 1 641 0
Сформированном из ресурсов сметного финансирования 5592 1 716 1 974
Сумма резерва, сформированного из ресурсов сметного финансирования 560 1 716 2 623
В резерве кооперативных выплат к начислению 561 2 000 2 000
В резерве начисленных кооперативных выплат 562 260 273
В резерве возмещения инвестиционных расходов фонда взаимных вложений в недвижимость 563 -1 250 -1 250
В резерве развития программ финансовой взаимопомощи 564 7 873 4 460
В резерве выплаты коменсации за пользование личными сбережениями пайщиков 565 881 714
В иных резервах сметного финансирования 566 3 035 1 112
Показатели отчета об исполнении сметы доходов и расходов
Наименование Код за 2010 г. за 2009 г.
Коэффициент покрытия расходов поступлениями, в т.ч.: К 1 1.44 1.24
Коэффициент покрытия расходов по обязательствам финансовыми поступлениями К 1.1. 1.44 1.25
Коэффициент покрытия обязательств по личным сбережениям финансовыми поступлениями К1.2. 1.44 1.25
Коэффициент покрытия финансовых расходов финансовыми поступлениями К 1.3. 1.41 1.22
Коэффициент покрытия расходов на формирование резерва возмещения потерь от просроченных и списанных займов поступлениями в погашение ранее списанных займов (с учетом текущих объемов списания) К 1.2. 0.41 0.44
Коэффициент покрытия операционных расходов целевыми поступлениями К 1.3. 1.03 1.19
Коэффициент покрытия операционныъх расходов членскими взносами К 1.3.1 1.64 1.77
Доля расходов на обслуживание обязательств в общей массе сметных расходов, в т.ч.: К2 0.55 0.60
Доля расходов на выплату компенсации за пользование личными сбережениями пайщиков К2.1. 0.55 0.60
Доля расходов на резервирование потерь от просроченных займов в общей массе расходов, .в т.ч.: К3 0.28 0.11
Расходов на условное списание займов ( сучетом текущих объемов погашения) К3.1. 0.21 0.05
Доля операционных расходов в общей массе расходов, в т.ч.: К.4 0.24 0.20
Доля расходов на оплату труда в общей массе расходов К4.1. 0.17 0.14
Доля расходов на оплату труда в общей массе операционных расходов К5 0.71 0.73
Коэффициент прироста резервов сметного финансирования в резщультате организации финансовой взаимопомощи К6 53% 43%

 

Директор М.Р. Овчиян
Гл. Бухгалтер Т.В. Кирпиченкова
Главная Кредитные кооперативы Отчетность Отчеты за 2010 год Бухгалтерская отчетность
Путешествие и отдых по России. Помощь в оформлении виз.
visacenter.ru