Разделы

Новости

Главная Кредитные кооперативы Отчетность Отчеты за 2009 год Бухгалтерская отчетность

Снижены ставки по займам

Узнать больше: (4812) 35-08-39

 

Консолидированный отчет об исполнении сметы доходов и расходов по организации финансовой взаимопомощи КПКГ "Содействие" и "Содействие-2005" за 2009 год

Наименование показателя Код строки Исполнено в 2008 году Утвержден-ный прогноз поступлений /лимиты расходов Исполнено в 2009 году Экономия/перерасход по отношению к лимитам сметных расходов Экономия / перерасход по отношению к расходам, исполненным в 2008 г.
руб. % руб. %
1 2   3       4 5
Поступления и расходы первой очереди 
Финансовые поступления, в том числе: 010 37 868.64  34 245.10  36 864.66  2 619.56  8% -1 003.97  -3%
Проценты, внесенные пайщиками по условиям пользованяи займами из фонда финансовой взаимопомощи , в т.ч.: 020 36 302.03  32 295.72  33 633.60  1 337.87  4% -2 668.44  -7%
Потребительскими  021 12 341.25  0.00  8 337.48  8 337.48    -4 003.78  -32%
Предпринимательскими  022 23 361.23  0.00  24 909.25  24 909.25    1 548.02  7%
Присужденные судом проценты, за пользование денежными средствами 023 599.55  0.00  386.87  386.87    -212.68  -35%
Штрафные санкции за допущенные просрочки в погашение займов, в т.ч.: 030 1 532.83  1 949.38  3 202.28  1 252.90  64% 1 669.45  109%
предпринимательскими  031 771.66  0.00  1 467.17  1 467.17    695.50  90%
потребительскими  032 761.16  0.00  1 735.11  1 735.11    973.95  128%
Плата банка за поддержание неснижаемых остатков или размещение вренменно свободных средств на депозите  040 33.78  0.00  28.79  28.79    -4.99   
Прочие поступления, связанные с организацией финансовой взаимопомощи  050 0.00  0.00  0.00  0.00    0.00   
Расходы, связанные с исполнением обязательств по личным сбережениям пайщиков и иным привлеченным средствам, в т.ч.: 060 38 042.17  34 475.15  38 510.56  4 035.42  12% 468.39  1%
Компенсация за пользование личными сбережнями пайщиков, в т.ч.: 070 38 042.17  34 475.15  38 510.56  4 035.42  12% 468.39  1%
Добровольными 071 37 112.03  0.00  37 561.91  37 561.91    449.88  1%
Обязательными, размещенными в качестве обеспечения обязательств по полученным займам 072 930.14  0.00  948.65  948.65    18.51  2%
Справочно: удержан НДФЛ  070с 4 945.73  0.00  5 012.47  5 012.47    66.74  1%
Расходы на обслуживание иных привлеченных средств  080 0.00  0.00  0.00  0.00    0.00  #ДЕЛ/0!
Результат исполнения расходов первой очереди (дефицит/профицит)  090 -173.53  -230.05  -1 645.90  -1 415.85  615% -1 472.37  848%
Источники финансирования дефицита (направления резервирования профицита), в т.ч.  100 -173.53  -230.05  -1 645.90  -1 415.85    -1 472.37  848%
На счет увеличения/уменьшения сметных резервов  110 -173.53  -230.05  -1 645.90  -1 415.85    -1 472.37  848%
На счет сметных расходов, в т.ч. 120       0.00    0.00   
Расходов на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных долгов) 121       0.00    0.00   
Операционных расходов 122       0.00    0.00   
Поступления и расходы второй очереди 
Поступления в возмещение потерь по ранее условно списанным займам 130 4 330.72  4 000.00  5 341.87  1 341.87  34% 1 011.15  23%
Погашение ранее условно списанных займов, в т.ч.: 140 4 277.09  0.00  5 318.62  5 318.62    1 041.53  24%
Предпринимательских 141 1 057.19  0.00  1 286.34  1 286.34    229.15  22%
Потребительских 142 3 219.91  0.00  4 032.28  4 032.28    812.37  25%
Поступления от реализации залога  150 53.63  0.00  23.25  23.25    -30.38  -57%
Расходы на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных догов) 160 12 705.59  15 246.71  8 567.85  -6 678.86  -44% -4 137.74  -33%
Расходы на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных долгов), в т.ч.: 170 1 702.91  0.00  2 018.55  2 018.55    315.63  19%
Предпринимательских 171 1 553.66  0.00  -59.73  -59.73    -1 613.39  -104%
Потребительских 172 149.25  0.00  2 078.27  2 078.27    1 929.02  1292%
Расходы на условное списание займов, в т.ч. 180 11 002.68  0.00  6 549.30  6 549.30    -4 453.38  -40%
Предпринимательских 181 3 211.55  0.00  1 744.69  1 744.69    -1 466.86  -46%
Потребительских 182 7 791.13  0.00  4 804.62  4 804.62    -2 986.52  -38%
Результат исполнения расходов второй очереди (дефицит/профицит)  190 -8 374.87  -11 246.71  -3 225.98  8 020.73  -71% 5 148.89  -61%
Источники финансирования дефицита (направления резервирования профицита), в т.ч.  200 -8 374.87  -11 246.71  -3 225.98  8 020.73    5 148.89  -61%
На счет увеличения/уменьшения сметных резервов  210 -8 374.87  -11 246.71  -3 225.98  8 020.73    5 148.89  -61%
На счет сметных расходов, в т.ч. 220       0.00    0.00   
Расходов на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных долгов) 230       0.00    0.00   
Операционных расходов 231       0.00    0.00   
Поступления и расходы третьей очереди 
Целевые поступления, обеспечивающие операционные расходы 240 25 832.10  25 737.90  19 059.34  -6 678.56  -26% -6 772.76  -0.26 
Членские взносы внесенные пайщиками по условиям потребления услуг финансовой взаимопомощи, в т.ч. : 250 25 568.68  0.00  18 760.46  18 760.46    -6 808.22  -0.27 
По условиям пользования займами, в т.ч.: 260 23 578.21  0.00  16 581.39  16 581.39    -6 996.82  -0.30 
предпринимательскими  261 8 923.10  0.00  5 711.07  5 711.07    -3 212.03  -0.36 
потребительскими  262 14 655.11  0.00  10 870.32  10 870.32    -3 784.79  -0.26 
С выплаченной компенсации за пользование личными сбережениями, в том числе:  270 1 990.47  0.00  2 179.07  2 179.07    188.60  0.09 
Добровольными 271 1 614.64  0.00  1 634.28  1 634.28    19.63  0.01 
Обязательными, размещенными в качестве обеспечения обязательств по полученным займам 272 41.16  0.00  44.06  44.06    2.91  0.07 
По условиям участия в совместных фондах 280 219.07  0.00  496.14  496.14    277.07  1.26 
В результате начисления кооперативных выплат 290 115.60  0.00  4.59  4.59    -111.01  -0.96 
Прочие поступления целевого и компенсационного характера 300 263.42  0.00  298.88  298.88    35.46  0.13 
Вступительные взносы 310 103.60  0.00  74.80  74.80    -28.80  -0.28 
Возврат госпошлины 320 159.82  0.00  190.08  190.08    30.26  0.19 
Прочие поступления 330 0.00  0.00  34.00  34.00    34.00   
Операционные расходы, связанные с осуществлением уставной деятельности кооператива, в т.ч.: 340 18 026.88  21 632.25  17 139.67  -4 492.58  -21% -887.20  -0.05 
Расходы на оплату труда, в т.ч.: 350 8 320.40  9 984.48  8 213.95  -1 770.52  -18% -106.45  -1%
Заработная плата постоянным сотрудникам 351 2 349.38  0.00  2 994.16  2 994.16    644.77   
Начисления на ФОТ  352 488.83  0.00  578.69  578.69    89.86   
Выплаты привлеченным консультантам по договорам гражданско-правового характера  353 5 482.19  0.00  4 641.10  4 641.10    -841.08  -15%
Расходы на оплату аренды и коммунальных платежей 360 1 073.49  0.00  952.97  952.97    -120.52  -11%
Расходы на оплату услуг связи  370 96.28  0.00  187.18  187.18    90.90  94%
Приобретение расходных материалов 380 142.28  0.00  173.29  173.29    31.01  22%
Оплата литературы и подписных изданий 390 9.80  0.00  24.74  24.74    14.93   
Приобретение программного обеспечения 400 184.95  0.00  107.05  107.05    -77.90   
Хозяйственные расходы 410 1 440.89  0.00  1 816.02  1 816.02    375.13  26%
Командировочные и транспортные расходы 420 170.44  0.00  67.46  67.46    -102.98   
Расходы на обслуживание автомобиля 421 126.03  0.00  20.97  20.97    -105.06   
Расходы на приобретение ГСМ  422 35.41  0.00  8.89  8.89    -26.52   
Командировочные расходы 423 9.00  0.00  37.60  37.60    28.60   
Аренда помещений и оборудования 430 465.70  0.00  443.60  443.60    -22.11   
Оплата услуг банка 440 869.05  0.00  693.68  693.68    -175.37  -20%
Судебные издержки 450 215.98  0.00  244.86  244.86    28.88  13%
Прочие расходы  (налоги) 460 21.12  0.00  17.38  17.38    -3.75   
Результат исполнения расходов третьей очереди (дефицит/профицит)  430 7 805.22  4 105.65  1 919.67  -2 185.98  -53% -5 885.56  -75%
Источники финансирования дефицита (направления резервирования профицита), в т.ч.  440 7 805.22  -7 141.06  1 919.67  9 060.73  -127% -5 885.56  -75%
За счет сметных резервов  430 7 805.22  -7 141.06  1 919.67  9 060.73  -127% -5 885.56  -75%
За счет паевого фонда 460       0.00    0.00   
За счет дополнительных взносов  470       0.00    0.00   
          0.00    0.00   
Результат исполнения сметы доходов и расходов  (дефицит/рофицит) 500 -743.18  -7 371.11  -2 952.21  4 418.90  -60% -2 209.03  297%
Всего поступлений 501 68 031.46  63 983.00  61 265.87  -2 717.13  -4% -6 765.58  -10%
Всего расходов 502 68 774.64  71 354.11  64 218.09  -7 136.02  -10% -4 556.55  -7%
Источники финансирования дефицита (направления резервированяи профицита) 510 -743.18  -7 371.11  -2 952.21  4 418.90  -60% -2 209.03  297%
За счет сметных резервов  511 -743.18  -7 371.11  -2 952.21  4 418.90  -60% -2 209.03  297%
За счет сокращения сметных расходов 512       0.00    0.00   
За счет паевого фонда 513       0.00    0.00   
За счет дополнительных взносов 514       0.00    0.00   

 

Отчет об изменении резервов сметного финансирования
Переходящий резерв сметного финансирования на начало периода 600 3 898.37 
Изменение резерва сметного финансирования, в т.ч.:  610 -2 952.21 
За счет дефицита (профицита) баланса финансовых поступлений и расходов 611 -1 645.90 
За счет дефицита (профицита) баланса расходов на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных долгов) 612 -3 225.98 
За счет дефицита (профицита) баланса поступлдений на финансирование операционных расходов  613 1 919.67 
Сметный резерв на конец отчетного периода 620 5 818.04 

 

Показатели отчета об исполнении сметы доходов и расходов
    2008 2009 Падение / Превышение
Коэффициент покрытия расходов поступлениями, в т.ч.: К 1 99% 95% -4%
Коэффициент покрытия расходов по обязательствам финансовыми поступлениями К 1.1. 100% 96% -4%
Коэффициент покрытия обязательств по личным сбережениям финансовыми поступлениями  К1.2. 100% 96% -4%
Коэффициент покрытия расходов на формирование резерва по просроченным займам поступлениями в погашение ранее списаннызх займов  К 1.2. 34% 62% 85%
Коэффициент покрытия операционных расходов целевыми поступлениями   К 1.3. 143% 111% -22%
Коэффициент покрытия операционныъх расходов членскими взносами К 1.3.1 142% 111% -22%
Доля расходов на обслуживание обязательств в общей массе сметных расходов, в т.ч.:  К2 55% 60% 8%
Доля расходов на выплату компенсации за пользование личными сбережениями пайщиков К2.1. 56% 60% 7%
Доля расходов на резервирование потерь от просроченных займов в общей массе расходов, .в т.ч.: К3 18% 14% -24%
Расходов на условное списание займов  К3.1. 16% 10% -36%
Доля операционных расходов в общей массе расходов, в т.ч.:  К.4 26% 27% 2%
Доля расходов на оплату труда в общей массе расходов К4.1. 12% 13% 6%
Доля расходов на оплату труда в общей массе операционных расходов  К5 46% 48% 4%
Доля сметных расходов, погашенная за счет резервов сметного финансирования предшествующих периодов К6 0% 0%  
Главная Кредитные кооперативы Отчетность Отчеты за 2009 год Бухгалтерская отчетность