Разделы

Новости

Контакты фирм-продавцов. Ссылки на родственные интернет-ресурсы.
ewro.ru
Главная Кредитные кооперативы Отчетность Отчеты за 2009 год Бухгалтерская отчетность

Отчет об исполнении сметы доходов и расходов по организации финансовой взаимопомощи НО КПКГ "Содействие 2005" за 2009 г

К О Д Ы
  Форма №1 по ОКУД 0710001
  Дата (год, месяц, число) 2009 12 31
Организация: "Кредитный потребительский кооператив граждан "Содействие 2005" по ОКПО 44692944
Идентификационный номер налогоплательщика ИНН 6731028605/673001001
Вид деятельности : финансово-кредитная по ОКВЭД 65.2 91.33
Организационно-правовая форма форма собственности по ОКОПФ / ОКФС 85 16
Потребительский кооператив частная
Единица измерения: тыс руб по ОКЕИ 384
Местонахождение (адрес): 214000, г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д.9, оф.301

Наименование показателя Код строки Исполнено в 2008 году Утвержден-ный прогноз поступлений /лимиты расходов Исполнено в 2009 году Экономия/перерасход по отношению к лимитам сметных расходов Экономия / перерасход по отношению к расходам, исполненным в 2008 г.
руб. % руб. %
1 2   3       4 5
Поступления и расходы первой очереди 
Финансовые поступления, в том числе: 010 12 765.83  14 000.00  14 997.67  997.67  7% 2 231.84  17%
Проценты, внесенные пайщиками по условиям пользованяи займами из фонда финансовой взаимопомощи , в т.ч.: 020 12 182.38  13 000.00  13 555.44  555.44  4% 1 373.06  11%
Потребительскими  021 3 232.17    2 538.86  2 538.86    -693.31  -21%
Предпринимательскими  022 8 829.64    10 881.14  10 881.14    2 051.50  23%
Присужденные судом проценты, за пользование денежными средствами 023 120.57    135.44  135.44    14.87  12%
Штрафные санкции за допущенные просрочки в погашение займов, в т.ч.: 030 583.45  1 000.00  1 433.19  433.19  43% 849.74  146%
предпринимательскими  031 171.54    431.76  431.76    260.23  152%
потребительскими  032 411.91    1 001.43  1 001.43    589.51  143%
Плата банка за поддержание неснижаемых остатков или размещение вренменно свободных средств на депозите  040 0.00  0.00  9.04  9.04    9.04   
Прочие поступления, связанные с организацией финансовой взаимопомощи  050 0.00  0.00    0.00    0.00   
Расходы, связанные с исполнением обязательств по личным сбережениям пайщиков и иным привлеченным средствам, в т.ч.: 060 10 103.53  12 124.23  12 698.11  573.88  5% 2 594.59  26%
Компенсация за пользование личными сбережнями пайщиков, в т.ч.: 070 10 103.53  12 124.23  12 698.11  573.88  5% 2 594.59  26%
Добровольными 071 9 665.21    12 185.57  12 185.57    2 520.36  26%
Обязательными, размещенными в качестве обеспечения обязательств по полученным займам 072 438.32    512.54  512.54    74.22  17%
Справочно: удержан НДФЛ  070с 1 313.55    1 651.64  1 651.64    338.09  26%
Расходы на обслуживание иных привлеченных средств  080 0.00  0.00  0.00  0.00    0.00   
Результат исполнения расходов первой очереди (дефицит/профицит)  090 2 662.30  1 875.77  2 299.56  423.79  23% -362.74  -14%
Источники финансирования дефицита (направления резервирования профицита), в т.ч.  100 2 662.30    2 299.56  2 299.56    -362.74  -14%
На счет увеличения/уменьшения сметных резервов  110 2 662.30    2 299.56  2 299.56    -362.74  -14%
На счет сметных расходов, в т.ч. 120       0.00    0.00   
Расходов на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных долгов) 121       0.00    0.00   
Операционных расходов 122       0.00    0.00   
Поступления и расходы второй очереди 
Поступления в возмещение потерь по ранее условно списанным займам 130 1 529.04  2 000.00  2 282.61  282.61  14% 753.57  49%
Погашение ранее условно списанных займов, в т.ч.: 140 1 487.54  0.00  1 801.93  1 801.93    314.39  21%
Предпринимательских 141 351.71    358.46  358.46    6.74  2%
Потребительских 142 1 135.83    1 443.48  1 443.48    307.65  27%
Поступления от реализации залога  150 41.50    480.68  480.68    439.18  1058%
Расходы на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных догов) 160 3 485.58  4 182.70  4 094.15  -88.55  -2% 608.57  17%
Расходы на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных долгов), в т.ч.: 170 618.43  0.00  1 274.13  1 274.13    655.69  106%
Предпринимательских 171 439.41    92.88  92.88    -346.53  -79%
Потребительских 172 179.02    1 181.25  1 181.25    1 002.23  560%
Расходы на условное списание займов, в т.ч. 180 2 867.15  0.00  2 820.03  2 820.03    -47.12  -2%
Предпринимательских 181 1 351.03    286.72  286.72    -1 064.32  -79%
Потребительских 182 1 516.12    2 533.31  2 533.31    1 017.19  67%
Результат исполнения расходов второй очереди (дефицит/профицит)  190 -1 956.54  -2 182.70  -1 811.54  371.16  -17% 145.00  -7%
Источники финансирования дефицита (направления резервирования профицита), в т.ч.  200 -1 956.54  0.00  -1 811.54  -1 811.54    145.00  -7%
На счет увеличения/уменьшения сметных резервов  210 -1 956.54    -1 811.54  -1 811.54    145.00  -7%
На счет сметных расходов, в т.ч. 220       0.00    0.00   
Расходов на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных долгов) 230       0.00    0.00   
Операционных расходов 231       0.00    0.00   
Поступления и расходы третьей очереди 
Целевые поступления, обеспечивающие операционные расходы 240 12 680.55  15 216.66  7 256.66  -7 960.00  -52% -5 423.89  -0.43 
Членские взносы внесенные пайщиками по условиям потребления услуг финансовой взаимопомощи, в т.ч. : 250 12 515.43  0.00  7 093.57  7 093.57    -5 421.86  -0.43 
По условиям пользования займами, в т.ч.: 260 12 061.81  0.00  6 510.23  6 510.23    -5 551.58  -0.46 
предпринимательскими  261 3 232.17    1 645.78  1 645.78    -1 586.39  -0.49 
потребительскими  262 8 829.64    4 864.45  4 864.45    -3 965.19  -0.45 
С выплаченной компенсации за пользование личными сбережениями, в том числе:  270 453.62  0.00  583.34  583.34    129.72  0.29 
Добровольными 271 420.35    530.10  530.10    109.75  0.26 
Обязательными, размещенными в качестве обеспечения обязательств по полученным займам 272 19.51    23.25  23.25    3.73  0.19 
По условиям участия в совместных фондах 280 0.00    30.00  30.00    30.00   
В результате начисления кооперативных выплат 290 13.76    0.00  0.00    -13.76  -1.00 
Прочие поступления целевого и компенсационного характера 300 165.12    163.09  163.09    -2.04  -0.01 
Вступительные взносы 310 94.40    58.60  58.60    -35.80  -0.38 
Возврат госпошлины 320 70.72    104.49  104.49    33.76  0.48 
Прочие поступления 330 0.00      0.00    0.00   
Операционные расходы, связанные с осуществлением уставной деятельности кооператива, в т.ч.: 340 5 405.88  6 487.06  6 513.28  26.22  0% 1 107.40  0.20 
Расходы на оплату труда, в т.ч.: 350 2 431.98  2 918.37  2 914.92  -3.45  0% 482.95  20%
Заработная плата постоянным сотрудникам 351       0.00    0.00   
Начисления на ФОТ  352       0.00    0.00   
Выплаты привлеченным консультантам по договорам гражданско-правового характера  353 2 431.98    2 914.92  2 914.92    482.95  20%
Расходы на оплату аренды и коммунальных платежей 360 54.00    60.00  60.00    6.00  11%
Расходы на оплату услуг связи  370 42.14    142.59  142.59    100.45  238%
Приобретение расходных материалов 380 16.53    87.53  87.53    70.99  429%
Оплата литературы и подписных изданий 390 0.00    0.00  0.00    0.00   
Приобретение программного обеспечения 400 0.00    0.00  0.00    0.00   
Хозяйственные расходы 410 84.19    0.00  0.00    -84.19  -100%
Командировочные и транспортные расходы 420 0.00  0.00  0.00  0.00    0.00   
Расходы на обслуживание автомобиля 421 0.00    0.00  0.00    0.00   
Расходы на приобретение ГСМ  422 0.00    0.00  0.00    0.00   
Командировочные расходы 423 0.00    0.00  0.00    0.00   
Аренда помещений и оборудования 430 0.00    0.00  0.00    0.00   
Оплата услуг банка 440 257.11    265.80  265.80    8.69  3%
Судебные издержки 450 87.94    127.51  127.51    39.57  45%
Прочие расходы (налоги) 460       0.00    0.00   
Результат исполнения расходов третьей очереди (дефицит/профицит)  430 7 274.67  8 729.60  743.38  -7 986.22  -91% -6 531.29  -90%
Источники финансирования дефицита (направления резервирования профицита), в т.ч.  440 7 274.67  8 729.60  743.38  -7 986.22  -91% -6 531.29  -90%
За счет сметных резервов  430 7 274.67  8 729.60  743.38  -7 986.22  -91% -6 531.29  -90%
За счет паевого фонда 460       0.00    0.00   
За счет дополнительных взносов  470       0.00    0.00   
          0.00    0.00   
Результат исполнения сметы доходов и расходов  (дефицит/рофицит) 500 7 980.43  8 422.67  1 231.39  -7 191.28  -85% -6 749.03  -85%
Всего поступлений 501 26 975.42  31 216.66  24 536.94  -6 679.72  -21% -2 438.48  -9%
Всего расходов 502 18 994.99  22 793.99  23 305.55  511.56  2% 4 310.55  23%
Источники финансирования дефицита (направления резервированяи профицита) 510 7 980.43  8 422.67  1 231.39  -7 191.28  -85% -6 749.03  -85%
За счет сметных резервов  511 7 980.43  8 422.67  1 231.39  -7 191.28  -85% -6 749.03  -85%
За счет сокращения сметных расходов 512       0.00    0.00   
За счет паевого фонда 513       0.00    0.00   
За счет дополнительных взносов 514       0.00    0.00   

Отчет об изменении резервов сметного финансирования
Переходящий резерв сметного финансирования на начало периода 600 3 898.37 
Изменение резерва сметного финансирования, в т.ч.:  610 1 231.39 
За счет дефицита (профицита) баланса финансовых поступлений и расходов 611 2 299.56 
За счет дефицита (профицита) баланса расходов на формирование резерва возмещения потерь от просроченных займов (сомнительных долгов) 612 -1 811.54 
За счет дефицита (профицита) баланса поступлдений на финансирование операционных расходов  613 743.38 
Сметный резерв на конец отчетного периода 620 4 641.75 

Показатели отчета об исполнении сметы доходов и расходов
    2008 2009 Падение / Превышение
Коэффициент покрытия расходов поступлениями, в т.ч.: К 1 142% 105% -26%
Коэффициент покрытия расходов по обязательствам финансовыми поступлениями К 1.1. 126% 118% -7%
Коэффициент покрытия обязательств по личным сбережениям финансовыми поступлениями  К1.2. 126% 118% -7%
Коэффициент покрытия расходов на формирование резерва по просроченным займам поступлениями в погашение ранее списаннызх займов  К 1.2. 43% 56% 31%
Коэффициент покрытия операционных расходов целевыми поступлениями   К 1.3. 235% 111% -53%
Коэффициент покрытия операционныъх расходов членскими взносами К 1.3.1 232% 111% -52%
Доля расходов на обслуживание обязательств в общей массе сметных расходов, в т.ч.:  К2 53% 54% 2%
Доля расходов на выплату компенсации за пользование личными сбережениями пайщиков К2.1. 37% 54% 45%
Доля расходов на резервирование потерь от просроченных займов в общей массе расходов, .в т.ч.: К3 18% 17% -9%
Расходов на условное списание займов  К3.1. 15% 12% -20%
Доля операционных расходов в общей массе расходов, в т.ч.:  К.4 28% 28% -2%
Доля расходов на оплату труда в общей массе расходов К4.1. 13% 13% -2%
Доля расходов на оплату труда в общей массе операционных расходов  К5 45% 45% -1%
Доля сметных расходов, погашенная за счет резервов сметного финансирования предшествующих периодов К6 0% 0%  
Главная Кредитные кооперативы Отчетность Отчеты за 2009 год Бухгалтерская отчетность
Лечение гинекологических заболеваний, иппп анализы. Профессиональная терапия и лечение.
uro-clinic.ru