Друзья, надеемся с Вами и близкими Вам людьми все хорошо! Соболезнуем всем, кого коснулись...
Некоммерческая корпоративная организация «Кредитный потребительский кооператив «Содействие 2005»,...
Некоммерческая корпоративная организация «Кредитный потребительский кооператив «Содействие»,...
07.10.2022 г. опубликован Федеральный закон №377-ФЗ «Об особенностях исполнения обязательств по...
Некоммерческая корпоративная организация «Кредитный потребительский кооператив «Содействие»,...
Детские экскурсии
Детские экскурсии школьные туры и экскурсии.
uva-tour.com
Снижены ставки по займам
Узнать больше: (4812) 35-08-39
Актив | Код показателя | На начало отчетного года | На конец отчетного периода |
1 | 2 | 3 | 4 |
I. ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ | |||
Нематериальные активы | 110 | 24.30 | 24.30 |
Основные средства | 120 | 1 646.20 | 1 635.10 |
Компьютеры, оргтехника, прочие ОС, используемые для организации финансовой взаимопомощи | 121 | 1 364.40 | 1 353.30 |
Офисное помещение Вяземского филиала | 122 | 281.80 | 281.80 |
Незавершенное строительство | 130 | 2 689.57 | 1 879.00 |
Долевое участие в строительстве недвижимости в пользу пайщиков, участвующих в программах фонда взаимных вдложений | 131 | 2 689.57 | 1 879.00 |
Итого по разделу 1 | 190 | 4 360.07 | 3 538.40 |
II. ОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ | |||
Запасы: | 210 | 22.80 | 22.80 |
в том числе: | |||
Сырье, материалы, другие аналогичные ценности | 211 | 22.80 | 22.80 |
Долгосрочная дебиторская задолженность по займам, (платежи по которой ожидаются более, чем через 12 месяцев, после отчетной даты) | 230 | 78 149.09 | 67 057.96 |
в том числе: | |||
По займам, выданным на регулярных условиях обеспечения | 231 | 103 228.55 | 96 573.90 |
По займам, обязательства которых полностью обеспечены личными сбережениями, отраженными на забалансоволм счете 941 | 232 | -25 079.46 | -29 515.94 |
Краткосрочная дебиторская задолженность по займам (платежи по которой ожидаются в течение 12 месяцев после отчетной даты) | 240 | 71 415.98 | 77 954.64 |
В том числе | |||
По займам, выданным на регулярных условиях обеспечения | 241 | 57 756.47 | 62 682.14 |
По займам, обязательства которых полностью обеспечены личными сбережениями, отраженными на забалансовом счете 942 | 242 | -899.44 | -517.14 |
Отложенный актив просроченной задолженности, отнесенной на виновных лиц по судебному решению | 243 | 14 558.96 | 15 789.64 |
Прочая краткосрочная дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются в течение 12 месяцев, после отчетной даты) | 260 | 2 834.80 | 3 511.70 |
в том числе: | |||
Прочие дебиторы | 262 | 262.60 | 2 566.00 |
Средства, выданные под отчет, переплата НДФЛ | 263 | 2 572.20 | 945.70 |
Денежные средства | 270 | 4 466.66 | 18 848.96 |
в том числе: | |||
Денежные средства в кассе | 271 | 939.83 | 968.09 |
Денежные средства на расчетных счетах в банках, в том числе: | 272 | 3 526.84 | 17 880.86 |
Размещенные в краткосрочные депозиты или на условиях выплаты дохода | 2721 | 3 526.84 | 17 880.86 |
Прочие оборотные активы (межфилиальные расчеты) | 280 | 7 583.20 | 12 011.70 |
ИТОГО по разделу II | 290 | 164 472.54 | 179 407.76 |
БАЛАНС | 300 | 168 832.61 | 182 946.16 |
Пассив | Код показателя | На начало отчетного года | На конец отчетного периода |
1 | 2 | 3 | 4 |
III. КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ | |||
Паевой фонд | 410 | 29 385.10 | 30 417.88 |
в том числе: | |||
Капитализационные паенакопления | 411 | 12 752.95 | 13 839.65 |
Обеспечивающие паенакопления | 412 | 16 087.65 | 15 708.23 |
Целевые паенакопления | 413 | 544.50 | 870.00 |
Целевые резервы | 420 | 19 479.34 | 27 193.62 |
в том числе: | |||
Резерв исполнения обязательств по личным сбережениям пайщиков, образованный в соответствии с пп.1, п.4 ст.6 Закона № 190-ФЗ | 421 | 5 571.72 | 5 615.66 |
в том числе: | |||
сформированный из капитализационных паеанкоплений | 4211 | 0.00 | 0.00 |
сформированный из обеспечивающих паенакоплений | 4212 | 5 571.72 | 5 615.66 |
Резервы, образованные в соответствии с учредительными документами | 422 | -2 651.33 | -1 098.26 |
Не покрываемый резервом исполнения обязательств по личным сбережениям резерв покрытия убытков от просроченных и списанных займов | 4221 | 0.00 | 0.00 |
Справочно. Резерв покрытия убытков от просроченных займов (сомнительных долгов) | 4221 | 1 848.22 | 3 813.31 |
Резерв кооперативных выплат (вычетов) на паенакопления | 4222 | -4 906.74 | -2 128.13 |
Резерв "спящих" паенакоплений | 4223 | 110.34 | 20.87 |
Резерв совместных фондов, в т.ч.: | 4224 | 2 145.07 | 1 009.00 |
Сметные резервы, в том числе: | 4225 | 16 558.96 | 22 676.22 |
Резерв развития программ финансовой взаимопомощи | 4225.1 | 2 000.00 | 5 000.00 |
Иные резервы сметного финансирования | 4225.2 | 0.00 | 1 886.58 |
Неделимый фонд прав требования по условно списанной задолженности, отнесенной на виновных лиц по судебному решению | 430 | 14 558.96 | 15 789.64 |
ИТОГО по разделу III | 490 | 48 864.44 | 57 611.51 |
IV. ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
Личные сбережения пайщиков, погашение которых ожидается более, чем через 12 месяцев после отчетной даты, в том числе: | 510 | 98 084.56 | 94 123.02 |
Размещенные на регулярных условиях | 511 | 98 084.56 | 94 123.02 |
Справочно. Размещенные в качестве обеспечения обязательств по полученным займам и учитываемые на забалансовом счете 942 | 512 | 25 079.46 | 29 515.94 |
Прочие долгосрочные обязательства (межфилиальные расчеты) | 530 | 7 583.20 | 12 011.70 |
ИТОГО по разделу IV | 590 | 105 667.76 | 106 134.72 |
V. КРАТКОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
Личные сбережения пайщиков, погашение которых ожидается в течение 12 месяцев после отчетной даты, в том числе: | 610 | 13 349.80 | 18 190.24 |
Размещенные на регулярных условиях | 611 | 13 349.80 | 18 190.24 |
Справочно. Размещенные в качестве обеспечения обязательств по полученным займам и учитываемые на забалансовом счете 942 | 612 | 899.44 | 517.14 |
Кредиторская задолженность | 630 | 209.60 | 280.70 |
в том числе: | 0.00 | 0.00 | |
поставщики и подрядчики | 631 | 207.40 | 280.50 |
задолженность по налогам и сборам | 632 | 2.20 | 0.20 |
Доходы будущих периодов | 640 | 741.00 | 729.00 |
ИТОГО по разделу V | 690 | 14 300.40 | 19 199.94 |
БАЛАНС | 700 | 168 832.61 | 182 946.16 |
0.00 | 0.00 | ||
Справка о наличии ценностей, учитываемых на забалансовых счетах | |||
Арендованные основные средства | 910 | 585.90 | 115.00 |
Обеспечение обязательств полученные, в т.ч.: | 940 | 25 978.89 | 30 033.08 |
Личные сбережения, полностью обеспечивающие обязательства по займам, с периодом погашения более, чем 12 месяцев после отчетной даты | 941 | 25 079.46 | 29 515.94 |
Личные сбережения, полностью обеспечивающие обязательства по займам, погашаемые в течение 12 месяцев после отчетной даты | 942 | 899.44 | 517.14 |
Износ объектов внешнего благоустройства и иных аналогичных объектов | 970 | 1 143.40 | 1 333.20 |
Нематериальные активы, полученные в пользование | 980 | 310.50 | 310.50 |
Основные средства на забалансовом учете | 1000 | 776.20 | 758.40 |
Нормативы, обеспечивающие финансовую устойчивость коопертаива, установленные п. 15.2 Устава, рассчитываемые по показателям балансового отчета
код | На начало отчетного года | На конец отчетного периода | |
1 | 2 | 3 | 4 |
Норматив достаточности собственных средств | К1 | 30% | 32% |
То же, рассчитанный по резерву покрытия убытков от просроченных займов (стр.4221) | К1.1. | 29% | 31% |
Отношение суммы паевого фонда к сумме личных сбережений | К2 | 26% | 27% |
Уровень резервирования обязательств по личным сбережениям пайщиков | К3 | 5% | 5% |
Уровень резервирования портфеля | К4 | 1% | 3% |
Сумма средств, привлеченная от лиц, не являющихся пайщиками | К5 | 0 | 0 |
Сумма средств, направленных в кредитные кооперативы второго уровня | К6 | 0 | 0 |
Показатели балансового отчета | |||
Фонд финансовой взаимопомощи брутто | П.1 | 139 473 | 148 072 |
Фонд финансовой взаимопомощи нетто | П.2 | 133 901 | 142 456 |
То же, рассчитанный по величине резерва покрытия убытков от просроченных займов | П 2.1. | 137 625 | 144 259 |
Задолженность, в погашении которой допущены просрочки от 30 до 90 дней | П.3 | 1 467 | 1 481 |
Доля фонда финансовой взаимопомощи в риске | П.4 | 1.05% | 1.00% |
Доля брутто-портфеля в риске | 1.09% | 1.15% | |
Доля оборотных активов в активах | П.5 | 97% | 98% |
Степень утилизации финансовых ресурсов | П.6 | 3% | 13% |
Доля фонда финансовой взаимопомощи брутто в активах | П.7 | 83% | 81% |
То же, без учета условно списанной задолженности | П.7.1 | 90% | 89% |
Уровень финансового левериджа (отношение обязательств к собственному капитала) | П.8 | 246% | 218% |
То же в отношении обязательств по личным сбережениям | П.8.1 | 228% | 195% |