Друзья, надеемся с Вами и близкими Вам людьми все хорошо! Соболезнуем всем, кого коснулись...
Некоммерческая корпоративная организация «Кредитный потребительский кооператив «Содействие 2005»,...
Некоммерческая корпоративная организация «Кредитный потребительский кооператив «Содействие»,...
07.10.2022 г. опубликован Федеральный закон №377-ФЗ «Об особенностях исполнения обязательств по...
Некоммерческая корпоративная организация «Кредитный потребительский кооператив «Содействие»,...
Снижены ставки по займам
Узнать больше: (4812) 35-08-39
К О Д Ы | ||||||
Форма №1 по ОКУД | 0710001 | |||||
Дата (год, месяц, число) | 2009 | 12 | 31 | |||
Организация: "Кредитный потребительский кооператив граждан "Содействие 2005" | по ОКПО | 44692944 | ||||
Идентификационный номер налогоплательщика | ИНН | 6731028605/673001001 | ||||
Вид деятельности : финансово-кредитная | по ОКВЭД | 65.2 | 91.33 | |||
Организационно-правовая форма | форма собственности | по ОКОПФ / ОКФС | 85 | 16 | ||
Потребительский кооператив | частная | |||||
Единица измерения: тыс руб | по ОКЕИ | 384 | ||||
Местонахождение (адрес): 214000, г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д.9, оф.301 |
Актив | Код показателя | На начало отчетного года | На конец отчетного периода |
1 | 2 | 3 | 4 |
I. ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ | |||
Нематериальные активы | 110 | 0.00 | 0.00 |
Основные средства | 120 | 0.00 | 0.00 |
Компьютеры, оргтехника, прочие ОС, используемые для организации финансовой взаимопомощи | 121 | 0.00 | 0.00 |
Незавершенное строительство | 130 | 0.00 | 1 250.00 |
Долевое участие в строительстве недвижимости в пользу пайщиков, участвующих в программах фонда взаимных вдложений | 131 | 0.00 | 1 250.00 |
Итого по разделу 1 | 190 | 0.00 | 1 250.00 |
II. ОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ | |||
Запасы: | 210 | 0.00 | 0.00 |
в том числе: | |||
Сырье, материалы, другие аналогичные ценности | 211 | 0.00 | 0.00 |
Долгосрочная дебиторская задолженность по займам, (платежи по которой ожидаются более, чем через 12 месяцев, после отчетной даты) | 230 | 26 329.60 | 21 568.87 |
в том числе: | |||
По займам, выданным на регулярных условиях обеспечения | 231 | 35 473.34 | 27 534.92 |
По займам, обязательства которых полностью обеспечены личными сбережениями, отраженными на забалансоволм счете 941 | 232 | -9 143.74 | -5 966.06 |
Краткосрочная дебиторская задолженность по займам (платежи по которой ожидаются в течение 12 месяцев после отчетной даты) | 240 | 29 499.18 | 35 317.64 |
В том числе | |||
По займам, выданным на регулярных условиях обеспечения | 241 | 24 023.06 | 29 161.32 |
По займам, обязательства которых полностью обеспечены личными сбережениями, отраженными на забалансовом счете 942 | 242 | 0.00 | -337.89 |
Отложенный актив просроченной задолженности, отнесенной на виновных лиц по судебному решению | 243 | 5 476.12 | 6 494.21 |
Прочая краткосрочная дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются в течение 12 месяцев, после отчетной даты) | 260 | 262.00 | 2 566.00 |
в том числе: | |||
Прочие дебиторы | 262 | 262.00 | 2 566.00 |
Средства, выданные под отчет, переплата НДФЛ | 263 | 0.00 | 0.00 |
Денежные средства | 270 | 1 702.77 | 6 210.34 |
в том числе: | |||
Денежные средства в кассе | 271 | 149.56 | 477.33 |
Денежные средства на расчетных счетах в банках, в том числе: | 272 | 1 553.21 | 5 733.01 |
Размещенные в краткосрочные депозиты или на условиях выплаты дохода | 2721 | 1 553.21 | 5 733.01 |
Прочие оборотные активы (межфилиальные расчеты) | 280 | ||
ИТОГО по разделу II | 290 | 57 793.56 | 65 662.85 |
БАЛАНС | 300 | 57 793.56 | 66 912.85 |
Пассив | Код показателя | На начало отчетного года | На конец отчетного периода |
1 | 2 | 3 | 4 |
III. КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ | |||
Паевой фонд | 410 | 9 590.95 | 11 863.55 |
в том числе: | |||
Капитализационные паенакопления | 411 | 1 119.61 | 2 518.88 |
Обеспечивающие паенакопления | 412 | 8 471.33 | 8 474.67 |
Целевые паенакопления | 413 | 0.00 | 870.00 |
Целевые резервы | 420 | 10 113.21 | 16 686.34 |
в том числе: | |||
Резерв исполнения обязательств по личным сбережениям пайщиков, образованный в соответствии с пп.1, п.4 ст.6 Закона № 190-ФЗ | 421 | 1 904.47 | 1 917.65 |
в том числе: | |||
сформированный из капитализационных паеанкоплений | 4211 | 0.00 | 0.00 |
сформированный из обеспечивающих паенакоплений | 4212 | 1 904.47 | 1 917.65 |
Резервы, образованные в соответствии с учредительными документами | 422 | 732.62 | 1 387.90 |
Не покрываемый резервом исполнения обязательств по личным сбережениям резерв покрытия убытков от просроченных и списанных займов | 4221 | 0.00 | 0.00 |
Справочно. Резерв покрытия убытков от просроченных займов (сомнительных долгов) | 4221 | 543.28 | 1 743.39 |
Резерв кооперативных выплат (вычетов) на паенакопления | 4222 | 703.82 | 1 000.00 |
Резерв "спящих" паенакоплений | 4223 | 28.80 | 7.90 |
Резерв совместных фондов, в т.ч.: | 4224 | 0.00 | 380.00 |
Сметные резервы, в том числе: | 4225 | 7 476.12 | 13 380.79 |
Резерв развития программ финансовой взаимопомощи | 4225.1 | 2 000.00 | 5 000.00 |
Иные резервы сметного финансирования | 4225.2 | 1 886.58 | |
Неделимый фонд прав требования по условно списанной задолженности, отнесенной на виновных лиц по судебному решению | 430 | 5 476.12 | 6 494.21 |
ИТОГО по разделу III | 490 | 19 704.16 | 28 549.89 |
IV. ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
Личные сбережения пайщиков, погашение которых ожидается более, чем через 12 месяцев после отчетной даты, в том числе: | 510 | 30 455.55 | 29 353.70 |
Размещенные на регулярных условиях | 511 | 30 455.55 | 29 353.70 |
Справочно. Размещенные в качестве обеспечения обязательств по полученным займам и учитываемые на забалансовом счете 942 | 512 | 9 143.74 | 5 966.06 |
Прочие долгосрочные обязательства (межфилиальные расчеты) | 530 | 0.00 | 0.00 |
ИТОГО по разделу IV | 590 | 30 455.55 | 29 353.70 |
V. КРАТКОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
Личные сбережения пайщиков, погашение которых ожидается в течение 12 месяцев после отчетной даты, в том числе: | 610 | 7 633.85 | 8 999.26 |
Размещенные на регулярных условиях | 611 | 7 633.85 | 8 999.26 |
Справочно. Размещенные в качестве обеспечения обязательств по полученным займам и учитываемые на забалансовом счете 942 | 612 | 0.00 | 337.89 |
Кредиторская задолженность | 630 | 0.00 | 10.00 |
в том числе: | |||
поставщики и подрядчики | 631 | 0.00 | 10.00 |
задолженность по налогам и сборам | 632 | 0.00 | 0.00 |
Доходы будущих периодов | 640 | 0.00 | 0.00 |
ИТОГО по разделу V | 690 | 7 633.85 | 9 009.26 |
БАЛАНС | 700 | 57 793.56 | 66 912.85 |
Справка о наличии ценностей, учитываемых на забалансовых счетах | |||
Арендованные основные средства | 910 | ||
Обеспечение обязательств полученные, в т.ч.: | 940 | 9 143.74 | 6 303.95 |
Личные сбережения, полностью обеспечивающие обязательства по займам, с периодом погашения более, чем 12 месяцев после отчетной даты | 941 | 9 143.74 | 5 966.06 |
Личные сбережения, полностью обеспечивающие обязательства по займам, погашаемые в течение 12 месяцев после отчетной даты | 942 | 0.00 | 337.89 |
Износ объектов внешнего благоустройства и иных аналогичных объектов | 970 | ||
Нематериальные активы, полученные в пользование | 980 | ||
Основные средства на забалансовом учете | 1000 |
Нормативы, обеспечивающие финансовую устойчивость коопертаива, установленные п. 15.2 Устава, рассчитываемые по показателям балансового отчета
код | На начало отчетного года | На конец отчетного периода | |
1 | 2 | 3 | 4 |
Норматив достаточности собственных средств | К1 | 35% | 44% |
То же, рассчитанный по резерву покрытия убытков от просроченных займов (стр.4221) | К1.1. | 34% | 43% |
Отношение суммы паевого фонда к сумме личных сбережений | К2 | 25% | 31% |
Уровень резервирования обязательств по личным сбережениям пайщиков | К3 | 5% | 5% |
Уровень резервирования портфеля | К4 | 1% | 3% |
Сумма средств, привлеченная от лиц, не являющихся пайщиками | К5 | 0 | 0 |
Сумма средств, направленных в кредитные кооперативы второго уровня | К6 | 0 | 0 |
Показатели балансового отчета | |||
Фонд финансовой взаимопомощи брутто | П.1 | 52 055 | 56 603 |
Фонд финансовой взаимопомощи нетто | П.2 | 50 151 | 54 685 |
То же, рассчитанный по величине резерва покрытия убытков от просроченных займов | П 2.1. | 51 512 | 54 859 |
Задолженность, в погашении которой допущены просрочки от 30 до 90 дней | П.3 | 315 | 1 847 |
Доля фонда финансовой взаимопомощи в риске | П.4 | 0.61% | 3.26% |
Доля брутто-портфеля в риске | 0.63% | 3.67% | |
Доля оборотных активов в активах | П.5 | 100% | 98% |
Степень утилизации финансовых ресурсов | П.6 | 3% | 11% |
Доля фонда финансовой взаимопомощи брутто в активах | П.7 | 90% | 85% |
То же, без учета условно списанной задолженности | П.7.1 | 99% | 94% |
Уровень финансового левериджа (отношение обязательств к собственному капитала) | П.8 | 193% | 134% |
То же в отношении обязательств по личным сбережениям | П.8.1 | 193% | 134% |