6. ПРАВЛЕНИЕ

6.1. В периоды между общими собраниями руководство деятельностью Кооператива осуществляется Правлением. Члены Правления, в количестве пяти человек, избираются общим собранием из числа пайщиков, сроком на пять лет. Решения Правления по вопросам, отнесенным к компетенции Общего собрания пайщиков, принятые в период между Общими собраниями пайщиков, выносятся на рассмотрение очередного Общего собрания пайщиков, которое может одобрить или отменить такие решения.

6.2. Правление возглавляет Председатель, избираемый общим собранием из числа пайщиков, сроком на пять лет.  Лица, избранные в состав Правления и его Председатель могут переизбираться неограниченное число раз. По решению общего собрания полномочия Председателя и члена Правления  могут быть прекращены досрочно. Досрочно  избранный  Председатель или член Правления исполняет свои обязанности до истечения пятилетнего срока полномочий предыдущего Председателя или члена Правления.
Полномочия члена Правления могут быть приостановлены и прекращены досрочно и по решению Правления. В частности, полномочия члена Правления, не исполняющего свои обязательства по займам и (или) иным  финансовым услугам, в течение более, чем одного месяца, приостанавливаются до полного исполнения им своих обязательств. В случае, если эти обязательства не будут погашены в течение 90 дней, Правление принимает решение об исключении этого пайщика из Кооператива с досрочным прекращением им полномочий члена Правления. Решение о досрочном прекращении полномочий члена Правления по такому основанию и выносится на утверждение очередного общего собрания. При утверждении этого решения общим собранием избирается новый член Правления вместо досрочно прекратившего полномочия.

6.3. Председатель и члены Правления не могут быть членами Наблюдательного совета и комитета по займам. Директор не может избираться в состав Правления. Председатель правления и члены правления могут совмещать свою деятельность в Правлении с работой в Кооперативе по трудовому договору и (или) выполнением для Кооператива работ, услуг по договорам гражданско-правового характера.

6.4. Заседания Правления проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в месяц. На заседаниях председательствует Председатель Правления, а в случае его отсутствия – заместитель Председателя. Заседание Правления признается правомочным, если на нем присутствуют 3 и более членов правления. Решения Правления принимаются квалифицированным большинством голосов в две трети от количества присутствующих на заседании членов Правления. Заседания Правления протоколируются и подписываются председательствующим и секретарем  заседания Правления.
В случае, если фактическое количество членов правления станет меньше трех, необходим созыв внеочередного общего собрания для проведения довыборов членов правления или избрания правления в новом составе. 
Протоколы заседаний Правления хранятся в головном офисе Кооператива в г. Смоленске. Содержащаяся в них информация открыта для всех пайщиков. По требованию пайщика ему могут быть предоставлены копии или выписки из протоколов заседания Правления на бумажных или электронных носителях. Плата, взимаемая за  изготовление и предоставление таких копий, не может превышать соответствующих затрат Кооператива.

6.5. К компетенции Правления относятся:

• Прием и исключение пайщиков;
• Ведение реестра пайщиков;
• Подготовка и проведение очередных и внеочередных общих собраний пайщиков:
• Формирование повестки дня общего собрания;
• Публикация уведомления о проведении общего собрания;
• Выбор формы проведения общего собрания;
• Выступление с инициативой о созыве общего собрания;
• Выступление с инициативой о вынесении какого-либо вопроса на общее собрание пайщиков;
• Обеспечение доступа пайщиков к информации и материалам, выносимым на обсуждение общим собранием;
• Организация проведения общего собрания, протоколирования и хранения принятых им решений.
• Разработка, предварительно рассмотрение и представление на утверждение Общим собранием пайщиков внутренних нормативных документов Кооператива, утверждение которых отнесено к компетенции общего собрания..
• Обеспечение соблюдения правил и стандартов деятельности, установленных саморегулируемой организацией, членом которой является Кооператив. Определение  и контроль за соблюдением внутренних стандартов операционного и финансового мониторинга, кредитной политики, сберегательных и целевых ссудо - сберегательных программ, параметров оценки финансовой стабильности и социальной эффективности, учета и отчетности по осуществляемым Кооперативом программам финансовой взаимопомощи;
• Утверждение материалов текущей операционной и финансовой отчетности в целом по Кооперативу и по результатам осуществления программ финансовой взаимопомощи, отдельных кредитных или сберегательных продуктов;
• Подготовка и предварительное рассмотрение материалов годового отчета, содержащего материалы годовой финансовой и внутренней аналитической отчетности, выносимого на утверждение Общего собрания пайщиков.

Годовой отчет содержит следующую информацию:

• Наименование, место нахождения, сведения о государственной регистрации Кооператива, о филиалах и представительствах кооператива, о сформированных кооперативных участках, номера контактных телефонов, номера факсов, адреса электронной почты, адрес сайта в сети Интернет: www.smolfinance.ru, на котором публикуется отчетная, аналитическая и иная информация о деятельности Кооператива;
• сведения о лицах, входящих в состав органов кооператива, о реквизитах банковских счетов, об аудиторской организации, осуществившей проверку финансовой отчетности, а после вступления Кооператива в саморегулируемую организацию - сведения о такой организации;
• данные о результатах организации финансовой взаимопомощи в отчетном году;
• основную информацию о финансово-экономическом состоянии Кооператива, в том числе информацию о соблюдении пруденциальных нормативов, обеспечивающих финансовую устойчивость Кооператива и защиту финансовых интересов его пайщиков;
• годовую финансовую отчетность и иную финансовую информацию.

Годовой отчет подписывается председателем правления или директором, главным бухгалтером, подтверждающими полноту и достоверность содержащейся в годовом отчете информации. Достоверность информации, содержащейся в годовом отчете кооператива, подтверждается также заключением наблюдательного совета.

• Управление средствами фонда финансовой взаимопомощи, целевых фондов и резервов;
• Ежеквартальное утверждение сметы доходов и расходов и отчетов о ее исполнении, принятие решений о перераспределении направлений сметных расходов, инвентаризация паенакоплений и сбережений, принятие решений о признании паенакоплений  «спящими», о дебетовании из паенакоплений и личных сбережений пайщиков в счет погашения просроченной задолженности пайщика при прекращении его членства в Кооперативе;
• Установление параметров организуемых Кооперативом услуг финансовой взаимопомощи, стандартов кредитных продуктов, правил участия в целевых ссудо - сберегательных программах, назначение и пересмотр процентных ставок по выдаваемым займам, текущих ставок привлечения средств, в том числе ставок компенсации за пользование личными сбережениями;
• Определение размера и режима внесения членских взносов в целях формирования сметы доходов и расходов;
• Изменение режима внесения паевых взносов в целях соблюдения финансовых нормативов;
• Ежегодное проектирование принципов и плана кооперативных выплат на паевые взносы;
• Принятие решений о формировании, слиянии, разъединении и прекращении деятельности  кооперативных участков;
• Принятие решений о создании филиалов и открытии представительств Кооператива, а также о прекращении их деятельности;
• Ведение организационной работы с пайщиками, издание, в пределах своей компетенции, решений и распоряжений, обязательных для исполнения пайщиками;
• Выбор кандидатуры на исполнение функций директора, заключение с ним договора, осуществление текущего контроля за его деятельностью, рассмотрение его отчетов, принятие решения о продлении или прекращении его полномочий;
• Принятие решений о передаче пайщикам, участвующим в целевых инвестиционных программах, финансируемых за счет средств совместных фондов, прав собственности на приобретенное в их пользу имущество;
• Принятие решений о привлечении грантов, целевых займов, средств международной технической помощи, иных видов целевого финансирования осуществляемых Кооперативом программ финансовой взаимопомощи, рассмотрение отчетности, представляемой донорам целевого финансирования, осуществление текущего контроля целевого использования полученных средств;
• Принятие решений об одобрении сделок Кооператива, связанных с отчуждением или возможностью отчуждения, находящегося в его собственности имущества, а также сделок, влекущих уменьшение балансовой стоимости имущества Кооператива на 10% и более;
• Принятие решений о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность сторон;
• Выбор независимого аудитора для очередной ежегодной аудиторской проверки, утверждение аудитора и условий договора с ним, принятие решения о расторжении такого договора, утверждение отчета об аудиторской проверке;
• Иные вопросы, связанные с управлением Кооперативом и подпадающие в сферу компетенции Правления.

6.6. Председатель Правления вправе, наравне с Директором,  без доверенности представлять интересы кооператива и совершать сделки, в т.ч. выступать в судах, подписывать договора, платежные, расчетные и иные финансовые документы.

6.7. Члены правления при осуществлении своих прав и исполнении своих обязанностей действуют в интересах кооператива, добросовестно и разумно осуществляют свои права и исполняют свои обязанности в отношении Кооператива.
Члены правления несут субсидиарную ответственность за свою деятельность. Они обязаны возместить убытки, причиненные Кооперативу по их вине. Член правления  вправе обжаловать любое решение правления в суде.
Ответственность так же предусмотрена не только из-за действий членов правления, но и из-за их бездействия. Члены правления несут солидарную ответственность, что означает возможность возмещения всей суммы убытков как всеми членами, так и только одним.
Члены правления, которые голосовали против решения, приведшего к возникновению убытков, или отсутствовали при принятии такого решения, освобождаются от ответственности возместить убытки. Обстоятельства голосования члена правления против принятого решения или его отсутствия при принятии такого решения, должны быть подтверждены соответствующей записью в протоколе заседания правления.
Обязанность возместить Кооперативу убытки не наступает, если действия (бездействие) должностных лиц, повлекшие причинение убытков, основывались на законном решении общего собрания.

• < Назад
• Вперёд >