Новости

6. ЗАПРЕЩЕННЫЕ СФЕРЫ КРЕДИТОВАНИЯ И ОГРАНИЧЕНИЯ КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ

6.1. Кооператив не предоставляет займы:

  • На использование в нелегальных сферах деятельности и в противоправных целях.
  • На покрытие убытков и долгов по ранее привлеченным займам.
  • На приобретение ценных бумаг, размещение на депозитах в банках, осуществление иных видов вложений на финансовых и фондовых рынках.
  • На финансирование внешнеэкономических операций.
  • На финансирование игорного бизнеса.
  • На финансирование сделок с драгоценными камнями и ювелирными изделиями.
  • На закупку предметов искусства и антиквариата.

6.2. Кооператив может ограничить выдачу займов или выдает их при условии осуществления  обязательного внутреннего контроля в случаях, если параметры займа соответствуют критериям, установленным ст. 6 Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», критериям выявления и признакам необычных сделок, определенных Принятыми в кооперативе Правилами внутреннего контроля.
6.3. Для персонала, сотрудников и аффилированных с ними лиц, установлены следующие ограничения по выдаче займов:

  • Максимальная сумма займа, предоставляемого нескольким пайщикам, являющихся аффилированными лицами, не может превышать 20 процентов от общей суммы задолженности по займам, выданных кооперативом на момент принятия решения о предоставлении займа;
  • Займы лицам, избранным или назначенным в органы Кооператива выдаются по согласования с наблюдательным советом.