Статья 23. ПРАВЛЕНИЕ КООПЕРАТИВА

23.1. В периоды между общими собраниями руководство деятельностью Кооператива осуществляется Правлением. Члены Правления, в количестве пяти человек, избираются общим собранием из числа полномочных представителей пайщиков, сроком на пять лет. Решения Правления по вопросам, отнесенным к компетенции Общего собрания пайщиков, принятые в период между Общими собраниями пайщиков, выносятся на рассмотрение очередного Общего собрания пайщиков, которое может одобрить или отменить такие решения.

23.2. Правление возглавляет Председатель правления, избираемый общим собранием из числа полномочных представителей пайщиков, сроком на пять лет.  Лица, избранные в состав Правления и его Председатель могут переизбираться неограниченное число раз. По решению общего собрания полномочия Председателя и члена Правления  могут быть прекращены досрочно. Досрочно  избранный  Председатель или член Правления исполняет свои обязанности до истечения пятилетнего срока полномочий предыдущего Председателя или члена Правления.

23.3. Председатель и члены Правления не могут исполнять функции Ревизора. Председатель правления и члены правления могут совмещать свою деятельность в Правлении с работой в Кооперативе по трудовому договору и (или) выполнением для Кооператива работ, услуг по договорам гражданско-правового характера. 

23.4. Полномочия члена Правления представляющего пайщика, не исполняющего принятые на себя  обязательства перед  Кооперативом в течение более, чем одного месяца, приостанавливаются до полного исполнения им своих обязательств. В случае, если эти обязательства не будут погашены в течение 90 дней, Правление принимает решение об исключении этого пайщика из Кооператива с досрочным прекращением  полномочий представляющего его члена Правления. Решение о досрочном прекращении полномочий члена Правления по такому основанию и выносится на утверждение очередного общего собрания. При утверждении этого решения общим собранием избирается новый член Правления вместо досрочно прекратившего полномочия.  

23.5. Заседания Правления проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в месяц. На заседаниях председательствует Председатель Правления, а в случае его отсутствия – заместитель Председателя. Заседание Правления признается правомочным, если на нем присутствует более половины членов Правления. Решения Правления принимаются квалифицированным большинством голосов в две трети от количества присутствующих на заседании членов Правления. Заседания Правления протоколируются и подписываются председательствующим и секретарем  заседания Правления.

Протоколы заседаний Правления хранятся в головном офисе Кооператива в г. Смоленске. Содержащаяся в них информация открыта для всех пайщиков. По требованию пайщика ему могут быть предоставлены копии или выписки из протоколов заседания Правления на бумажных или электронных носителях. Плата, взимаемая за  изготовление и предоставление таких копий, не может превышать соответствующих затрат Кооператива.

24.6. К компетенции Правления относятся:

• Прием и исключение пайщиков;
• Ведение реестра пайщиков;
• Созыв и проведение очередных и внеочередных общих собраний пайщиков;
• Разработка и представление на утверждение Общим собранием пайщиков внутренних нормативных документов Кооператива.
• Определение и контроль соблюдения внутренних стандартов операционного и финансового мониторинга, кредитной политики, политики заимствований, параметров оценки финансовой стабильности, операционной и экономической эффективности, учета и отчетности по организуемой Кооперативом финансовой взаимопомощи;
• Утверждение материалов текущей операционной и финансовой отчетности в целом по Кооперативу и по результатам развития отдельных направлений кредитования и заимствований;
• Предварительное согласование материалов годовой финансовой и внутренней аналитической отчетности, выносимых на утверждение Общим собранием пайщиков;
• Управление средствами фонда финансовой взаимопомощи, целевых фондов и резервов;
• Ежеквартальное утверждение сметы доходов и расходов и отчетов о ее исполнении, принятие решений о перераспределении направлений сметных расходов, инвентаризация паенакоплений и привлеченных займов, принятие решений о признании паенакоплений  «спящими», о дебетовании из паенакоплений и предоставленных пайщиками займов в счет погашения просроченной задолженности этих пайщиков при прекращении их членства в Кооперативе;
• Установление параметров организуемой Кооперативом финансовой взаимопомощи, стандартов кредитных продуктов, условий заимствования, назначение и пересмотр процентных ставок по выдаваемым займам, текущих ставок привлечения средств;
• Определение размеров и режимов внесения членских взносов в целях формирования сметы доходов и расходов;
• Изменение режима внесения паевых взносов в целях соблюдения финансовых нормативов;
• Ежегодное проектирование принципов и плана кооперативных выплат на паевые взносы;
• Принятие решений о формировании, слиянии, разъединении и прекращении деятельности  кооперативных участков;
• Принятие решений о создании филиалов и открытии представительств Кооператива, а также о прекращении их деятельности;
• Ведение организационной работы с пайщиками, издание, в пределах своей компетенции, решений и распоряжений, обязательных для исполнения пайщиками;
• Принятие решений о привлечении грантов, целевых займов, средств международной технической помощи, иных видов целевого финансирования организуемой Кооперативом финансовой взаимопомощи, рассмотрение отчетности, представляемой донорам целевого финансирования, осуществление текущего контроля целевого использования полученных средств;
• Принятие решений об одобрении сделок Кооператива в случаях, предусмотренных
  п. 16.2., 25.5.
• Выбор независимого аудитора для очередной ежегодной аудиторской проверки, утверждение аудитора и условий договора с ним, принятие решения о расторжении такого договора, утверждение отчета об аудиторской проверке;
• Подготовка общего собрания пайщиков, формирование его повестки дня, направление уведомлений о его созыве.
• Иные вопросы, связанные с управлением Кооперативом и подпадающие в сферу компетенции Правления.

23.7. Председатель Правления является единоличным исполнительным органом Кооператива. Председатель Правления обеспечивает выполнение решений общего собрания и правления, осуществляет руководство текущей деятельностью Кооператива. Председатель правления без доверенности действует от имени кредитного кооператива, в том числе:

• Представляет его интересы и совершает сделки;
• Выдает доверенности на право представительства от имени Кооператива;
• Организует ведение финансовой и внутренней управленческой отчетности;
• Контролирует соблюдение пруденциальных нормативов, обеспечивающих финансовую устойчивость Кооператива, составляет отчеты о результатах организуемой Кооперативом  финансовой взаимопомощи и составляет планы ее последующего развития; 
• Регулирует оборот фонда финансовой взаимопомощи в целях соблюдения пруденциальных нормативов и поддержания необходимых уровней ликвидности по кратко и долгосрочным обязательствам Кооператива;
• В рамках утвержденных направлений и лимитов сметных расходов, формирует штатное расписание, условия привлечения сторонних консультантов, выполняющих работы и услуги для Кооператива, заключает и расторгает трудовые договора  и договора гражданско-правового характера, осуществляет иные операционные расходы, обеспечивающие уставную деятельность Кооператива;
• Издает приказы и дает указания обязательные для исполнения всеми работниками Кооператива;
• Принимает решения о выдаче  займов и  порядке  их  возврата  в  соответствии с «Положением о порядке предоставления займов пайщикам – Кредитной политикой», утвержденной Общим собранием, и устанавливаемых Правлением стандартами кредитных продуктов.

23.9. Допускается исполнение функций Председателя правления индивидуальным предпринимателем на основании заключаемого с ним договора гражданско-правового характера, как с управляющим Кооперативом. Трудовой договор с лицом, назначаемым на должность Председателя правления или договор гражданско-правового характера с индивидуальным предпринимателем, принимающим, в качестве Председателя правления, исполнение функций единоличного исполнительного органа – управляющего Кооперативом, подписывается от имени Кооператива заместителем председателя Правления, а при его отсутствии - одним из членов Правления. Такой договор заключается сроком на пять лет и может неоднократно пролонгироваться.  

23.10. Общее собрание и Правление в любое время вправе принять решение о приостановлении или досрочном прекращении полномочий Председателя правления. В этом случае заместитель Председателя Правления (а при его отсутствии – уполномоченный на это член Правления) обязан принять на себя исполнение функций единоличного исполнительного органа вплоть до избрания нового Председателя правления и заключения договора с ним трудового договора или договора гражданско-правового характера в соответствии с п. 23.9.

• < Назад
• Вперёд >