Протокол № 8 от 28.03.2022 очередного общего собрания пайщиков НК «КПК ВУ«Содействие 2014»

 

 Протокол № 8 очередного общего собрания

 пайщиков НК «КПК ВУ«Содействие 2014»,

проводимого очно, в форме электронной конференции

 

г. Смоленск,  28 марта 2022 года.

Собрание проведено очно, в форме электронной конференции 28 марта 2022 г. в    10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301. Решением правления Протокол № 2 от 10.02.2022г. голосование проводится очно,  в форме электронной конференции с возможностью дистанционного участия членов кооператива посредством средств телекоммуникационной связи.

Присутствуют:

• доверенные лица (5 человек), действующие по доверенностям, выданным руководителями – 15 кооперативов:
• дистанционно посредством средств телекоммуникационной связи зарегистрировались 10 руководителей - 12 кооперативов.

Всего присутствуют представители 27 кредитных потребительских кооперативов (приложение 1).

На дату проведения общего собрания в форме электронной конференции (28.03.2022г.) в реестре членов НК «КПК ВУ «Содействие 2014» учитывалось 36 кредитных кооператива. Кворум 75 %. Собрание признано состоявшимся.

Председательствует на собрании ВРИО Председателя правления В.В. Ломовцева. Подсчет голосов осуществляется В.В. Ломовцевой, М.В. Дорошевой и  Е.В.Семеновой.

Ведет протокол Е.В.Семенова. 

В повестку дня собрания были внесены следующие вопросы:

1. Об утверждении отчета об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2021 г.;
2. Утверждение материалов годовой финансовой отчетности за 2021 г.;
3. Утверждение заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2021 г.;
4. Утверждение отчета об исполнении сметы расходов за 2021 год.
5. Утверждение направлений и лимитов сметного финансирования на 2022 г.;
6. Утверждение суммы для начисления кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2021г.
7. Об избрании Правления и председателя Правления НК «КПК ВУ «Содействие 2014».
8. Утверждение Устава кооператива в новой редакции.
9. Утверждение внутренних положений кооператива: «Положения о порядке предоставления займов пайщикам НК «КПК ВУ «Содействие 2014» (Кредитной политики) в новой редакции; «Положения о членстве в НК «КПК ВУ «Содействие 2014»; «Положения об органах НК «КПК ВУ «Содействие 2014».
10. Разное.

Предложений о включении каких-либо дополнительных вопросов от пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014»  не поступало.

Информация по вопросам, выносимым на обсуждение:

По первому вопросу «Отчет об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2021 г.», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

 

Основной кредитный продукт, применяемый в настоящее время НК КПК «Содействие 2014»  фиксирован по ставке 14% годовых и дифференцирован по срокам погашения и норме уплаты членского взноса. Кооперативы – участники, сохраняют применяемый продукт в качестве базового.

 

НК «КПК ВУ «Содействие 2014» в течение 2021 г. выдала 39 займов на общую сумму 40100 тыс.руб. Возвращено займов в указанном периоде на общую сумму  47178 тыс.руб. Задолженность пайщиков по выданным займам на конец 2021 г. составила 39613 тыс.руб.. Общая сумма выплаченных средств по условиям пользования займами (проценты за пользование займами и членские взносы) составила 662 тыс.руб., процентные поступления по займам, переданным в суд – 47 тыс.руб..

 

 По состоянию на конец 2021 г. сумма просроченной дебиторской задолженности в риске составляет 0 тыс.руб. (погашена задолженность задолженность по займу КПКГ «Реалфинанс»).  По данной задолженности был сформирован в соответствии с требованиями законодательства резерв на возможные потери по займам в размере 281 тыс.руб., который на конец года полностью восстановлен и направлен в доход кооператива. Кроме этой задолженности в 2014 году была списана за счет резерва по просроченным займам  и отнесена  на учет за балансом задолженность КПКГ «Надежда» в размере 311,7 тыс.руб. В течение 2021 года остаток задолженности по основному долгу полностью взыскан (за год поступления составили 4,5 тыс. рублей), в настоящее время производится взыскание внесудебных процентов по займу. Сумма внесудебных процентов, которые мы планируем еще взыскать составляет около 100 тыс.руб.

Решение:

1. Утвердить отчет об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2021 г.

 

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По второму вопросу «Годовая бухгалтерская отчетность и годовой баланс за 2021 год», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

По состоянию на 31.12.2021г. активы баланса НК «КПК ВУ «Содействие 2014» сведены в сумме 57501 тыс. руб., что на 9,2% меньше активов прошлого года. Это произошло в основном за счет снижения объема паенакоплений пайщиков и закрытием обеспеченных этими паями займов. 

В 2021 году кредитными кооперативами – пайщиками кооператива были внесены вступительные  взносы в сумме 10 тыс. руб., членские взносы в сумме 200 тыс. руб., плата пользование займами в сумме 469 тыс.руб.. Доходная база была дополнена процентами банка по остаткам средств на расчетном счете в размере 102 тыс.руб., средствами, возвращенными по списанным в суд займам и внесудебным процентам на общую сумму 51 тыс.руб., а также доходом от восстановления РВПЗ в размере 561 тыс.руб.. Общий ресурс исполнения операционных расходов составил 1405 тыс. руб., а с учетом переходящей с предыдущих периодов экономии сметных расходов в сумме 28 тыс. руб. – 1433 тыс. руб.  

За 2021 год было исполнено расходов на 465 тыс. руб., при плановом показателе -  470 тыс. руб. (на 1,08% меньше запланированного). Снижение обусловлено экономий затрат на заработную плату и налоги, в остальном операционные расходы соответствуют запланированной смете и произведены в соответствии с направлениями и лимитами сметных расходов, утвержденных общим собранием пайщиков «Содействие 2014». Сальдо операционных доходов и расходов сведено в сумме 746 тыс. руб.

Кооперативные выплаты пайщикам в 2021 году не производились и не планировались производиться. Данные средства зарезервированы на счете 86 и были добавлены к Кооперативным выплатам по итогам работы кооператива за 2020г., в соответствии с принятым решением Общего собрания пайщиков.

По средствам, размещенным на расчетном счете в ОАО «Смоленский банк» (11216 тыс.руб.), проводятся мероприятия по возврату их через суд. Поэтому располагаемая сумма ранее сформированного резерва предстоящих расходов (на начало 2021 г) реально оценивается в минус 6416 (против минус 8 816 тыс. руб. на начало 2020 г.).

Решение:

2. Утвердить годовую бухгалтерскую отчетность за 2021 год, годовой баланс по состоянию на 31.12.2021 г..

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По третьему вопросу «Утверждение заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2021 г.», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

Ревизионная комиссия проверила и подтвердила соблюдение принятого в кооперативе порядка предоставления займов, отчет об исполнении сметы операционных расходов в 2021г., достоверность годового баланса Кооператива за 2021г., правильность отражения на счетах бухгалтерского учета сумм дебиторской и кредиторской задолженности.

В кооперативе придерживаются прежней практики ежегодного проведения внешнего аудита. Правление выбрало для проведения ежегодного аудита ООО «Аудиторская фирма «Аудитстройиндустрия» - члена СРО «Саморегулируемая организация аудиторов ассоциация «Содружество».  Данная организация владеет особенностями кредитной кооперации, организации бухгалтерского учета и построения финансовой отчетности в кредитных кооперативах.  

Аудиторская проверка  проведена в марте 2022 года по материалам бухгалтерской отчетности кооператива за 2021 год.

Аудиторы сочли ее достоверной, не выявили никаких существенных нарушений порядка составления финансовой отчетности и ведения бухгалтерского учета. Аудиторы пришли к заключению, что отчетность кооператива отражает все существенные показатели его финансового состояния по итогам 2021 года. 

Решение:

3. Утвердить заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2021 г.;

 

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По четвертому «Утверждение отчета об исполнении сметы расходов за 2021 год», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

	НК «КПК ВУ "СОДЕЙСТВИЕ 2014"
	Смета затрат, погашаемых из операционного бюджета организации
	2021 год (тыс.руб.)
Наименование статей затрат		План	Факт	% экономия+ / перерасх.-
Зарплата		180,0	171,2	4,9
Начисления на ФОТ		54,0	48,0	11,1
Информационно-консультационные услуги		50,0	50,0	0,0
Реклама (извещения о реорганизации и об общем собрании)		1,0	0,9	14,0
Команд.расходы		0,0	0,0	0,0
Аренда (содержание) офиса		61,0	61,2	-0,3
Услуги связи		7,0	7,8	-11,9
Программное обесп., Инф.услуги (БКИ)		12,0	13,1	-8,8
Аудиторские услуги		40,0	40,0	0,0
Услуги банка		25,0	25,6	-2,2
Спецоценка условий труда		0,0	2,0	-100,0
Обучение (ПОД/ФТ/ФРОМУ)		0,0	1,5	-100,0
Хоз.расходы		2,0	1,7	15,0
Резерв на оплату отпусков		0,0	17,7	-100,0
Налоги		29,0	19,8	31,6
Госпошлина		9,0	5,0	44,4
Создание резерва по просроч.займам		281,0	280,5	0,2
Дивиденды пайщикам по итогам общ.собрания за 2020г.		0,0	0,0	0,0
Итого расходов по смете		751,0	746,0	0,7
Итого Дивиденды пайщикам по итогам 2020г.		0,0	0,0	0,0
Итого операционные расходы		470,0	465,5	1,0
Итого резервы		281,0	280,5	0,2
Итого РАСХОДЫ		751,0	746,0	0,7

 

Решение:

4. Утвердить отчет об исполнении сметы расходов за 2021 год.

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По пятому вопросу «Утверждение направлений и лимитов сметного финансирования на 2022г.», пайщикам кооператива была представлена следующая информация:

Планируемый объем поступлений на 2022 год определен из фактических доходов кооператива за 2021. По итогам 2021 г. общий объем поступлений от деятельности кооператива составил 1405 тыс. руб., за исключением восстановленного резерва на возможные потери по займам – 844 тыс.руб. С учетом упавшего спроса на  предоставление займов планируется заложить 6,64% увеличение объема поступлений. Общий планируемый объем поступлений оценивается в 900 тыс. руб.    

Планируемые направления расходов по уже сложившейся регулярной структуре расходов включают в себя:

- Расходы на оплату труда сотрудников и привлеченных консультантов, на финансирование которых планируется направить 295 тыс. руб. Увеличение расходов по прочим статьям соответствует ожидаемому инфляционному повышению цен. 

- По состоянию на конец 2021 года и в настоящее время перед кооперативом нет просроченной дебиторская задолженность по займам. В связи с этим, в текущем году  планируется создание резерва  на возможные потери по займам в соответствии с Указанием ЦБ РФ № 3322-У от 14.07.2014 г. «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» в размере 200 тыс.руб..

- Расходы по кооперативным выплатам не планируется производить до накопления суммы собственных средств, равной сумме размещенной в ОАО «Смоленском Банке».

Всего планируется исполнить расходов на 680 тыс.руб., в том числе операционных расходов – 480 тыс.руб. и расходов на создание РВПЗ – 200 тыс.руб., в результате чего сформируется положительное сальдо в 220 тыс. руб.  

Планируемая смета поступлений и расходов на 2022 год (тыс. руб.)

                                                                                           (тыс. руб)

Поступления
	Фактически исполнено в 2021 г.	План на 2022 г.	Разница	Прирост по отношению к 2021 г.
Членские взносы	200	240	40	20,00%
Вступительные взносы	10	10	0	0,00%
Проценты за пользование займами	469	500	31	6,61%
Восстановление резервов	561	0	-561	-100,00%
Прочие доходы	165	150	-15	-9,09%
Всего поступлений по смете	1405	900	-505	-35,94%
Всего поступлений по смете (без учета РВПЗ)	844	900	56	6,64%
Расходы
	Фактически исполнено в 2021 г	План на 2022 г.	Разница	Прирост по отн. прошл. году (2021 г.)
Зарплата	171	185	14	8,19%
Начисления на ФОТ	48	55	7	14,58%
Информационно-консультационные услуги	50	55	5	10,00%
Реклама	1	1	0	0,00%
Команд.расходы	0	0	0	0,00%
Аренда (содержание) офиса	61	61	0	0,00%
Услуги связи	8	8	0	0,00%
Программное обеспечение, Инф.услуги (БКИ)	13	16	3	23,08%
Аудиторские услуги	40	40	0	0,00%
Услуги банка	26	30	4	15,38%
Спецоценка условий труда	1	0	-1	-100,00%
Обучение (ПОД/ФТ/ФРОМУ)	2	2	0	0,00%
Хоз.расходы	2	2	0	0,00%
Резерв на оплату отпусков	18	0	-18	-100,00%
Налоги	20	20	0	0,00%
Госпошлина	4	5	1	25,00%
Резервы РВПЗ	281	200	-81	-28,83%
Расходы по кооперативным выплатам	0	0	0	0,00%
Итого расходов по смете	746	680	-66	-8,85%
В т.ч. операционных расходов по смете	465	480	15	3,23%

 

 

Решение:

5.1. Утвердить планируемую смету поступлений и расходов (финансовый план) на 2022 год в предложенной структуре и составе сметных назначений в следующих параметрах:

• Оценочный объем поступлений – 900 000 руб.;
• Планируемый объем операционных расходов 480 000 руб.;
• Ожидаемый профицит – 420 000 руб. 

 5.2. При фактическом исполнении сметы передать Правлению право по необходимости перераспределять расходы между сметными назначениями по обоснованным предложениям Председателя правления.

5.3. В случае увеличения или уменьшения ожидаемого объема поступлений, формирующих ресурс сметного финансирования, поручить Правлению, по предложению Председателя правления, соответствующим образом увеличивать или ограничивать лимиты сметного финансирования по отдельным статьям.

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По шестому вопросу «Утверждение суммы для начисления кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2021г.», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

 

По решению общего собрания пайщиков по итогам 2020 г. распределение кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2020г. не планировалось и не резервировалось на счетах кооператива для последующей выплаты пайщикам; законсервировано до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк»  - 4800 тыс. руб.

Сумма паенакоплений пайщиков, размещенных в НК «КПК ВУ «Содействие 2014» на конец 2021 года составила 51990 тыс.руб. Из них обязательные паевые взносы – 175 тыс.руб., добровольные – 51815 тыс.руб.

Из них 11 216 тыс. руб. – средства на расчетном счете в ОАО «Смоленский банк» (21,57 % от всего размера паевого фонда, эти средства в настоящее время истребуются по суду).

На расчетном счете на 31.12.2021 г. в Отделении №8609 Сбербанка России г. Смоленске размещено  6642 тыс. руб. Доля свободных средств, размещенных на расчетном счете, составляет  14,5%.

По состоянию на 31 декабря 2021 года величина средств переходящего остатка целевого финансирования  НК «КПК ВУ «Содействие 2014» составила 5487 тыс.руб., без учета законсервированных до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк» 4800 тыс. руб. и средств на кооперативные выплаты по итогам 2020г. - 0 тыс.руб.,  остаток составляет 687 тыс.руб.

Исходя из этого представляется возможным по результатам деятельности кооператива в 2021 г. распределение средств на кооперативные выплаты на паенакопления пайщиков также, как и в прошлом году, не производить, а отнести и законсервировать до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк» еще 600 тыс. руб.,  87 тыс.руб. сэкономленных сметных расходов в предыдущие годы направить на финансирование операционных расходов кооператива в 2022 г..

Решение:

6.Утвердить распределение остатка целевого финансирования следующим образом:

• для распределения кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2021 г. средств не выделять;
•  законсервировать до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк» по результатам деятельности кооператива в 2021 г.- 600 тыс.руб., итого - 5400 тыс. руб.;
•  направить 87 тыс.руб. сэкономленных сметных расходов в предыдущие годы на финансирование операционных расходов кооператива в 2022 г..

 

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По седьмому вопросу «Об избрании Правления и председателя Правления НК «КПК ВУ «Содействие 2014»», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

В связи с полученным Предписанием Банка России №44-3-1/4356 от 02.12.2021 г. – Ломовцева Валентина Викторовна в настоящее время не является ЕИО в КПК первого уровня в силу нормы части 5 статьи 15 Федерального закона №190 ФЗ: в состав правления кооператива второго уровня, за исключением общего собрания пайщиков кредитного кооператива, могут входить исключительно физические лица, осуществляющие функции единоличного исполнительного органа (ЕИО) юридического лица – члена кредитного кооператива (пайщика), а также в связи с выходом из кооператива пайщика  КПК "Народный капитал" (сложены полномочия члена правления Балуевой Н.Э), - предлагается переизбрать Правление и председателя Правления на срок пять лет в следующем составе: Правление кооператива – Ломовцева Н.В., Галибина Н.Е., Орлова Н.М., председатель Правления – Ломовцева Н.В.

Сведения о кандидатах:

• Ломовцева Наталья Владимировна. Является председателем Правления кооперативов-пайщиков кооператива второго уровня - НКО КПК «Содействие» и НКО КПК «Содействие 2005», г. Смоленск с 2021 года, стаж в потребительской кооперации 21 год, образование высшее;
• Галибина Нина Евгеньевна. Является директором кооперативов-пайщиков кооператива второго уровня - КПКГ «Доверие» и КПКГ «Доверие 2006», г. Каргополь с 2003 года, стаж в потребительской кооперации 19 лет, образование высшее, входит в состав Правления НК «КПК ВУ «Содействие 2014» с 2021 года;
• Орлова Наталья Михайловна. Является председателем кооператива-пайщика кооператива второго уровня - КПКГ «Доверие», Московская область с 2005 года, стаж в потребительской кооперации 21 год, образование высшее;

Решение:

7. Избрать Правление НК «КПК ВУ «Содействие 2014» сроком на пять лет в следующем составе:

Ломовцева Наталья Владимировна – председатель Правления;

Галибина Нина Евгеньевна – член Правления;

Орлова Наталья Михайловна – член Правления.

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался -0.

Принято большинством голосов.

 

По восьмому вопросу «Утверждение Устава кооператива в новой редакции», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

Центральным Банком России в адрес НК «КПК ВУ «Содействие 2014» было вынесено Предписание о внесении изменений в Устав кооператива.

В соответствии с ним в Устав внесены изменения, а именно: исключены положения, предоставляющие пайщикам право изъятия паенакоплений без прекращения членства в кооперативе, а также нормы, допускающие к избранию членами правления, а также председателем правления из числа «лиц, привлеченных к управлению Кооперативом».

Кроме этого в Устав внесены редакционные изменения. Следует  оценить эти и другие положения устава, сделать замечания, высказать предложения и проголосовать за или против утверждения устава в новой редакции.

Решение:

8.1. Утвердить Устав Некоммерческой корпорации «Кредитный потребительский кооператив второго уровня  «Содействие 2014» в новой редакции;

8.2.  Поручить председателю Правления НК «КПК ВУ «Содействие 2014» подготовить необходимые документы для регистрации Устава в новой редакции.

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По девятому вопросу «Утверждение внутренних положений кооператива: «Положения о порядке предоставления займов пайщикам НК «КПК ВУ «Содействие 2014» (Кредитной политики) в новой редакции; «Положения о членстве в НК «КПК ВУ «Содействие 2014»; «Положения об органах НК «КПК ВУ «Содействие 2014», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

Кооперативом внесены редакционные изменения в Положение по займам, а также разработаны проекты Положения о членстве и Положения об органах НК «КПК ВУ «Содействие 2014». Предлагается высказать свои предложения по данным проектам внутренних нормативных документов кооператива и проголосовать за или против их утверждения.

Решение:

9.1.Утвердить «Положение о порядке предоставления займов пайщикам НК «КПК ВУ «Содействие 2014» (Кредитная политика) в новой редакции;

9.2.Утвердить «Положение о членстве в НК «КПК ВУ «Содействие 2014»;

9.3.Утвердить «Положение об органах НК «КПК ВУ «Содействие 2014».

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

Приложение к Протоколу:

1. Список пайщиков, участвующих в очередном общем собрании пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014», проводимом в форме электронной конференции  28 марта 2022 года на 2 листах;
2. Отчет по итогам голосования на очередном общем собрании пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014», проводимом очно, в форме электронной конференции  на 6 листах.

 

Председатель собрания                                                                               В.В. Ломовцева

 

Секретарь собрания                                                                                         Е.В.Семенова

 

Приложение 1

к  Протоколу № 8 от 28 марта 2022 г. очередного общего

собрания  пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014»,

проводимого очно, в форме электронной конференции

 28 марта 2022 года.

Список пайщиков,

 участвующих в очередном общем собрании пайщиков НК «КПК КУ «Содействие 2014»,

проводимом в форме электронной конференции  28 марта 2022 года

г.Смоленск                                                                                                        10:00 (время МСК)

№ п/п	№ в реестре КПК	Наименование КПК	ФИО руководителя	Форма присутствия
				лично/доверенное лицо	ФИО доверенного лица
1	41	Альтернатива Кредитный союз КПК	Кукушина Л.А.	лично
2	29	Апатиты-кредит КПК	Титовский А.В.
3	47	БлагоДать КПК	Фадеева О.М.	лично
4	23	Вельский КПК	Титовский А.В.
5	14	Выгозерский КПК	Титовский А.В.
6	40	Гармония КПКГ	Махлин В.Л.	ДЛ	Дорошева М.В.
7	53	Доверие 2006 КПКГ (г.Каргополь)	Ромашко В.В.	лично
8	49	Доверие КПК  (п.Пограничный)	Вольская Е.М.	ДЛ	Ломовцева В.В.
9	54	Доверие КПКГ(г.Каргополь)	Ромашко В.В.	лично
10	44	Доверие КПКГ (Московская обл.)	Орлова Н.М.	лично
11	48	Золотая Русь КПК	Матвеева А.М.	ДЛ	Дорошева М.В.
12	62	Золотой рубль КПК	Тягина Л. В.	лично
13	11	Илма-кредит КПК	Титовский А.В.
14	3	Импульс 1 КПКГ	Седогина А.М.	ДЛ	Кирпиченкова Т.В.
15	4	Импульс-3С КПКГ	Седогина А.М.	ДЛ	Кирпиченкова Т.В.
16	57	КЕДР КПКГ	Решетняк С.П.
17	10	Кондопога КПК	Титовский А.В.
18	34	Кредитный союз 1 КПК	Титова Н.А.	ДЛ	Тарасова Н.В.
19	35	Кредитный союз 2 КПК	Титова Н.А.	ДЛ	Тарасова Н.В.
20	45	Кредитный союз 7  КПК	Титова Н.А.	ДЛ	Тарасова Н.В.
21	33	Кредитный союз КПК	Калабухова С.В	ДЛ	Платонова М.М.
22	32	Кредитный союз КПКГ	Титова Н.А.	ДЛ	Тарасова Н.В.
23	56	Магазин Быстрых Кредитов КПК	Васильев В.Н.
24	52	НАДЕЖДА КПКГ (Моск.обл.)	Саликова Г.А.	лично
25	60	Новотроицкий КПКГ	Мельников А.И.	лично
26	51	Одиссей КПК	Сарапулов А.В.	ДЛ	Дорошева М.В.
27	50	Приморье КПКГ	Михайлова И. В.
28	30	Сберег.кредитный союз КПКГ (СКС)	Кузнецова М.А.	ДЛ	Платонова М.М.
29	55	Свой Дом КПК	Мокина С.В.	ДЛ	Платонова М.М.
30	2	Содействие 2005 НКО КПК	Ломовцева Н.В.	лично
31	59	Содействие КПК Челябинск	Рыбина С.Н.	ДЛ	Платонова М.М.
32	1	Содействие НКО КПК	Ломовцева Н.В.	лично
33	9	Содействие-Финанс КПК	Шумято Т.В.	лично
34	7	Солидарность КПК	Балев А.Г.	лично
35	5	УЧАСТИЕ НО КПК	Леонов С.А.	ДЛ	Кирпиченкова Т.В.
36	61	ЦЕНТР ФИНАНС КПК	Багадаева А.В.

Итого к началу собрания:

• присутствуют в офисе доверенные лица  - 15 пайщиков, в т.ч.:

 - Дорошева М.В. – 3 голоса;

 - Платонова М.М. – 4 голоса;

 - Кирпиченкова Т.В. – 3 голоса;

- Тарасова Н.В. – 4 голоса;

- Ломовцева В.В. – 1 голос.

• на портале электронной конференции лично – 10 руководителей  12 кооперативов-пайщиков;

Всего – 27 пайщиков.

Председатель собрания                                                                                В.В. Ломовцева

Секретарь собрания                                                                                      Е.В.Семенова

 

Приложение 2

к  Протоколу № 8 от 28 марта 2022 г. очередного общего

собрания  пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014»,

проводимого очно, в форме электронной конференции

 28 марта 2022 года.

Отчет по итогам голосования на очередном общем собрании  пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014»,

проводимом очно, в форме электронной конференции

 

г. Смоленск,  28 марта 2022 года,

 

Собрание проведено очно, в форме электронной конференции 28 марта 2022 г. в    10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301 в форме электронной конференции посредством средств телекоммуникационной связи. Решением правления Протокол № 2 от 10.02.2022 г. голосование проводится очно и в онлайн формате на специальных веб-страницах.

Итого к началу собрания:

• присутствуют в офисе доверенные лица (5 человек), действующие по доверенностям, выданным руководителями (приложение 1) – 15 кооперативов:
• на портале электронной конференции зарегистрировались 10 руководителей (приложение 1) - 12 кооперативов.

Всего присутствуют представители 27 кредитных потребительских кооперативов.

 

На дату проведения общего собрания в форме электронной конференции (28.03.2022г.) в реестре членов НК «КПК ВУ «Содействие 2014» учитывалось 36 кредитных кооператива. Кворум 75,0 %. Собрание признано состоявшимся.

Председательствует на собрании Председатель правления В.В. Ломовцева. Подсчет голосов осуществляется В.В. Ломовцевой,  М.В.Дорошевой и  Е.В.Семеновой.

Ведет протокол Е.В. Семенова. 

В повестку дня собрания были внесены следующие вопросы:

1. Об утверждении отчета об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2021 г.;
2. Утверждение материалов годовой финансовой отчетности за 2021 г.;
3. Утверждение заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2021 г.;
4. Утверждение отчета об исполнении сметы расходов за 2021 год.
5. Утверждение направлений и лимитов сметного финансирования на 2022 г.;
6. Утверждение суммы для начисления кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2021г.
7. Об избрании Правления и председателя Правления НК «КПК ВУ «Содействие 2014».
8. Утверждение Устава кооператива в новой редакции.
9. Утверждение внутренних положений кооператива: «Положения о порядке предоставления займов пайщикам НК «КПК ВУ «Содействие 2014» (Кредитной политики) в новой редакции; «Положения о членстве в НК «КПК ВУ «Содействие 2014»; «Положения об органах НК «КПК ВУ «Содействие 2014».

 

 

Результаты голосования:

 

№ п/п	ФИО	Количество голосов	Наименование КПК	Отношение к КПК	Способ голосования	Результат голосования
						пункты	решение
1	Ломовцева Н.В.	2	НКО КПК Содействие	Председатель правления	Бюллетень (ЭЦП)	1	за
			НКО КПК Содействие 2005	Председатель правления	Бюллетень (ЭЦП)	2	за
						3	за
						4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
2	Фадеева О.М.	1	БлагоДать КПК	Председатель правления	Бюллетень (ЭЦП)	1	за
						2	за
						3	за
						4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
3	Балев А.Г.	1	Солидарность КПК	Директор	Бюллетень (ЭЦП)	1	за
						2	за
						3	за
						4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
4	Платонова М.М.	4	Сберегательный кредитный союз КПКГ	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	1	за
			Кредитный союз  КПК	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	2	за
			Содействие КПК (Челябинск)	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	3	за
			Свой Дом КПК	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
5	Ромашко В.В.	2	Доверие 2006 КПКГ (г.Каргополь)	Председатель правления	Бюллетень (ЭЦП)	1	за
			Доверие КПКГ (г.Каргополь)	Председатель правления	Бюллетень (ЭЦП)	2	за
						3	за
						4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
6	Тарасова Н.В.	4	Кредитный союз 1 КПК	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	1	за
			Кредитный союз 2   КПК	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	2	за
			Кредитный союз 7 КПК	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	3	за
			Кредитный союз КПКГ	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
7	Орлова Н.М.	1	Доверие КПКГ (Московская обл.)	Председатель правления	Бюллетень (ЭЦП)	1	за
						2	за
						3	за
						4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
8	Шумято Т.В.	1	Содействие-Финанс КПК	Председатель правления	Бюллетень (ЭЦП)	1	за
						2	за
						3	за
						4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
9	Дорошева М.В.	3	Гармония КПКГ	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	1	за
			Золотая Русь КПК	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	2	за
			Одиссей КПК	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	3	за
						4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
10	Ломовцева В.В.	1	Доверие КПК  (п.Пограничный)	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	1	за
						2	за
						3	за
						4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
11	Кукушина Л.А.	1	Альтернатива Кредитный союз КПК	Председатель правления	Бюллетень (ЭЦП)	1	за
						2	за
						3	за
						4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
12	Кирпиченкова Т.В.	3	Импульс 1 КПКГ	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	1	за
			Импульс-3С КПКГ	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	2	за
			Участие НО КПК	Доверенное лицо	Бюллетень (лично)	3	за
						4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
13	Саликова Г.А.	1	НАДЕЖДА КПКГ (Моск.обл.)	Председатель правления	Бюллетень (ЭЦП)	1	за
						2	за
						3	за
						4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
14	Мельников А.И.	1	Новотроицкий КПКГ	Председатель правления	Бюллетень (ЭЦП)	1	за
						2	за
						3	за
						4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за
15	Тягина Л.В.	1	Золотой рубль КПК	Председатель правления	Бюллетень (ЭЦП)	1	за
						2	за
						3	за
						4	за
						5	за
						6	за
						7	за
						8	за
						9	за

 

 

 

 

 

Итоговые результаты голосования:

 

1. Утверждение отчета об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2021 г.;

Решение:

1. Утвердить отчет об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2021 г.

 

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

2. Утверждение материалов годовой бухгалтерской отчетности и годового баланса за 2021 год

Решение:

2. Утвердить годовую бухгалтерскую отчетность за 2021 год, годовой баланс по состоянию на 31.12.2021 г..

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

3. Утверждение заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2021 г.

Решение:

3. Утвердить заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2021 г.;

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

4. Утверждение отчета об исполнении сметы расходов за 2021 год

Решение:

4. Утвердить отчет об исполнении сметы расходов за 2021 год.

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

5. Утверждение направлений и лимитов сметного финансирования на 2022 г.

Решение:

5.1. Утвердить планируемую смету поступлений и расходов (финансовый план) на 2022 год в предложенной структуре и составе сметных назначений в следующих параметрах:

• Оценочный объем поступлений – 900 000 руб.;
• Планируемый объем операционных расходов 480 000 руб.;
• Ожидаемый профицит – 420 000 руб. 

 5.2. При фактическом исполнении сметы передать Правлению право по необходимости перераспределять расходы между сметными назначениями по обоснованным предложениям Председателя правления.

5.3. В случае увеличения или уменьшения ожидаемого объема поступлений, формирующих ресурс сметного финансирования, поручить Правлению, по предложению Председателя правления, соответствующим образом увеличивать или ограничивать лимиты сметного финансирования по отдельным статьям.

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

6. Утверждение суммы для начисления кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2021г.

Решение:

6.Утвердить распределение остатка целевого финансирования следующим образом:

• для распределения кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2021 г. средств не выделять;
•  законсервировать до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк» по результатам деятельности кооператива в 2021 г.- 600 тыс.руб., итого - 5400 тыс. руб.;
•  направить 87 тыс.руб. сэкономленных сметных расходов в предыдущие годы на финансирование операционных расходов кооператива в 2022 г..

 

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

7. Об избрании Правления и председателя Правления НК «КПК ВУ «Содействие 2014».

Решение:

7. Избрать Правление НК «КПК ВУ «Содействие 2014» сроком на пять лет в следующем составе:

Ломовцева Наталья Владимировна – председатель Правления;

Галибина Нина Евгеньевна – член Правления;

Орлова Наталья Михайловна – член Правления.

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался -0.

Принято большинством голосов.

1. Утверждение Устава кооператива в новой редакции .

Решение:

8.1. Утвердить Устав Некоммерческой корпорации «Кредитный потребительский кооператив второго уровня  «Содействие 2014» в новой редакции;

8.2.  Поручить председателю Правления НК «КПК ВУ «Содействие 2014» подготовить необходимые документы для регистрации Устава в новой редакции.

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

1. Утверждение внутренних положений кооператива: «Положения о порядке предоставления займов пайщикам НК «КПК ВУ «Содействие 2014» (Кредитной политики) в новой редакции; «Положения о членстве в НК «КПК ВУ «Содействие 2014»; «Положения об органах НК «КПК ВУ «Содействие 2014».

Решение:

9.1.                 Утвердить «Положение о порядке предоставления займов пайщикам НК «КПК ВУ «Содействие 2014» (Кредитная политика) в новой редакции;

9.2.    Утвердить «Положение о членстве в НК «КПК ВУ «Содействие 2014»;

9.3.    Утвердить «Положение об органах НК «КПК ВУ «Содействие 2014».

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

Председатель собрания                                                                               В.В. Ломовцева

Секретарь собрания                                                                                         Е.В.Семенова

• Вперёд >