Протокол № 7 от 28.06.2021 очередного общего собрания пайщиков НК «КПК ВУ«Содействие 2014»

Протокол № 7 очередного общего собрания

 пайщиков НК «КПК ВУ«Содействие 2014»,

проводимого очно, в форме электронной конференции

 

г. Смоленск,  28 июня 2021 года.

 

Собрание проведено очно, в форме электронной конференции 28 июня 2021 г. в    10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301. Решением правления Протокол № 4 от 15.03.2021г. голосование проводится очно,  в форме электронной конференции на портале  СРО "Содействие" в специальной группе "Кооператив второго уровня" с использованием  системы «Битрикс 24».

• доверенные лица (5 человек), действующие по доверенностям, выданным руководителями – 16 кооперативов:
• на портале в группе "Кооператив второго уровня" зарегистрировались 9 руководителей - 11 кооперативов.

Всего присутствуют представители 27 кредитных потребительских кооперативов (приложение 1).

На дату проведения общего собрания в форме электронной конференции (28.06.2021г.) в реестре членов НК «КПК ВУ «Содействие 2014» учитывалось 34 кредитных кооператива. Кворум 79,41 %. Собрание признано состоявшимся.

Председательствует на собрании ВРИО Председателя правления В.В. Ломовцева. Подсчет голосов осуществляется В.В. Ломовцевой, Н.В. Тарасовй и  Е.В.Семеновой.

Ведет протокол Е.В.Семенова. 

В повестку дня собрания были внесены следующие вопросы:

1. Об утверждении отчета об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2020 г.;
2. Утверждение материалов годовой финансовой отчетности за 2020 г.;
3. Утверждение заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2020 г.;
4. Утверждение отчета об исполнении сметы расходов за 2020 год.
5. Утверждение направлений и лимитов сметного финансирования на 2021 г.;
6. Утверждение суммы для начисления кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2020г.
7. Об избрании Правления и председателя Правления НК «КПК ВУ «Содействие 2014».
8. О заключении контракта с индивидуальным предпринимателем – управляющим на исполнение функций единоличного исполнительного органа кооператива в качестве Председателя правления.
9. Утверждение полномочий Тарасовой Н. в качестве ревизора на 5 лет.
10. Разное.

Предложений о включении каких-либо дополнительных вопросов от пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014»  не поступало.

Информация по вопросам, выносимым на обсуждение:

По первому вопросу «Отчет об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2020 г.», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

 

НК «КПК ВУ «Содействие 2014» в течение 2020 г. выдала 55 займа на общую сумму 62000 тыс.руб. Возвращено займов в указанном периоде на общую сумму  56892 тыс.руб. Задолженность пайщиков по выданным займам на конец 2020 г. составила 46691 тыс.руб.. Общая сумма выплаченных средств по условиям пользования займами (проценты за пользование займами и членские взносы) составила 1191 тыс.руб..

 По состоянию на конец 2020 г. сумма просроченной дебиторской задолженности в риске составляет 542 тыс.руб. (задолженность по займу КПКГ «Реалфинанс»).  По данной задолженности сформирован в соответствии с требованиями законодательства резерв на возможные потери по займам в размере 281 тыс.руб., ведется судебное производство. Кроме нее в 2014 году была списана за счет резерва по просроченным займам  и отнесена  на учет за балансом задолженность КПКГ «Надежда» в размере 311,7 тыс.руб. В течение 2020 года взыскана задолженность в размере 25,9 тыс. рублей, остаток задолженности на конец 2020 года составил 4,5 тыс.руб.

Решение:

1. Утвердить отчет об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2020 г.

 

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По второму вопросу «Годовая бухгалтерская отчетность и годовой баланс за 2020 год», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

По состоянию на 31.12.2020 г. активы баланса НК «КПК ВУ «Содействие 2014» сведены в сумме 63321 тыс. руб., что на 7,23% больше активов прошлого года.

В 2020 году кредитными кооперативами – пайщиками кооператива были внесены вступительные  взносы в сумме 5 тыс. руб., членские взносы в сумме 316 тыс. руб., плата пользование займами в сумме 899 тыс.руб.. Доходная база была дополнена процентами банка по остаткам средств на расчетном счете в размере 39 тыс.руб. и средствами, возвращенными по списанным в суд займам на сумму 26 тыс.руб.. Общий ресурс исполнения операционных расходов составил 1286 тыс. руб., а с учетом переходящей с предыдущих периодов экономии сметных расходов в сумме 15 тыс. руб. – 1301 тыс. руб.  

За 2020 год было исполнено расходов на 343 тыс. руб., при плановом показателе -  368 тыс. руб. (на 6,95% меньше запланированного). Снижение обусловлено экономий затрат на заработную плату, информационно-консультационные расходы, в остальном операционные расходы соответствуют запланированной смете и произведены в соответствии с направлениями и лимитами сметных расходов, утвержденных общим собранием пайщиков «Содействие 2014». Сальдо операционных доходов и расходов сведено в сумме 623 тыс. руб.

Запланированные на 2020 год кооперативные выплаты пайщикам в размере 1750 тыс.руб., не были произведены,  однако данные средства зарезервированы на счете 86 и будут добавлены к Кооперативным выплатам по итогам работы кооператива за 2020г., в случае принятия Общим собранием пайщиков такого решения.

По средствам, размещенным на расчетном счете в ОАО «Смоленский банк» (11216 тыс.руб.), проводятся мероприятия по возврату их через суд. Поэтому располагаемая сумма ранее сформированного резерва предстоящих расходов (на начало 2020 г) реально оценивается в минус 8 816 тыс. руб.

Решение:

2. Утвердить годовую бухгалтерскую отчетность за 2020 год, годовой баланс по состоянию на 31.12.2020 г..

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По третьему вопросу «Утверждение заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2020 г.», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

Ревизионная комиссия проверила и подтвердила соблюдение принятого в кооперативе порядка предоставления займов, отчет об исполнении сметы операционных расходов в 2020г., достоверность годового баланса Кооператива за 2020г., правильность отражения на счетах бухгалтерского учета сумм дебиторской и кредиторской задолженности.

В кооперативе придерживаются прежней практики ежегодного проведения внешнего аудита. Правление выбрало для проведения ежегодного аудита ООО «Аудиторская фирма «Аудитстройиндустрия» - члена СРО «Саморегулируемая организация аудиторов ассоциация «Содружество».  Данная организация владеет особенностями кредитной кооперации, организации бухгалтерского учета и построения финансовой отчетности в кредитных кооперативах.  

Аудиторская проверка проведена в июне 2021 году по материалам бухгалтерской отчетности кооператива за 2020 год.

Аудиторская проверка проводилась по материалам бухгалтерской отчетности кооператива за 2020 год. Аудиторы сочли ее достоверной, не выявили никаких существенных нарушений порядка составления финансовой отчетности и ведения бухгалтерского учета. Аудиторы пришли к заключению, что отчетность кооператива отражает все существенные показатели его финансового состояния по итогам 2020 года. 

Решение:

3. Утвердить заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2020 г.;

 

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По четвертому «Утверждение отчета об исполнении сметы расходов за 2020 год», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

	НК «КПК ВУ "СОДЕЙСТВИЕ 2014"
	Смета затрат, погашаемых из операционного бюджета организации
	2020 год (руб.)
Наименование статей затрат		План	Факт	% экономия+ / перерасх.-
Зарплата		123 000,00	106 689,66	13,26
Начисления на ФОТ		37 000,00	31 925,30	13,72
Информационно-консультационные услуги		52 000,00	41 000,00	21,15
Реклама (извещения о реорганизации и об общем собрании)		1 000,00	860,35	13,97
Команд.расходы		0,00	0,00
Аренда (содержание) офиса		63 000,00	61 200,00	2,86
Услуги связи		4 000,00	6 843,96	-71,1
Программное обесп., Инф.услуги (БКИ)		12 000,00	12 000,00	0
Аудиторские услуги		21 000,00	20 000,00	4,76
Услуги банка		28 000,00	25 392,00	9,31
Хоз.расходы		0,00	0,00
Налоги		18 000,00	27 685,00	-53,81
Госпошлина		9 000,00	8 829,00	1,9
Создание резерва по просроч.займам		561 000,00	280 534,00	49,99
Дивиденды пайщикам по итогам общ.собрания за 2019г.		1 750 000,00	0,00	100
Итого расходов по смете		2 679 000,00	622 959,27	76,75
Итого Дивиденды пайщикам по итогам 2019г.		1 750 000,00	0,00	100
Итого операционные расходы		368 000,00	342 425,27	6,95
Итого резервы		561 000,00	280 534,00	49,99
Итого РАСХОДЫ		2 679 000,00	622 959,27	76,75

Решение:

4. Утвердить отчет об исполнении сметы расходов за 2020 год.

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По пятому вопросу «Утверждение направлений и лимитов сметного финансирования на 2021г.», пайщикам кооператива была представлена следующая информация:

Планируемый объем поступлений на 2021 год определен из фактических доходов кооператива за 2020г. По итогам 2020 г. общий объем поступлений от деятельности кооператива составил 1286 тыс. руб. С учетом упавшего спроса на  предоставление займов планируется заложить 1,09% увеличение объема поступлений. Общий планируемый объем поступлений оценивается в 1300 тыс. руб.    

Планируемые направления расходов по уже сложившейся регулярной структуре расходов включают в себя:

- Расходы на оплату труда сотрудников и привлеченных консультантов, на финансирование которых планируется направить 284 тыс. руб.. Увеличение расходов по прочим статьям соответствует ожидаемому инфляционному повышению цен. 

- По состоянию на конец 2020 года перед кооперативом образовалась  просроченная дебиторская задолженность по займу, предоставленному КПКГ «РеалФинанс».  Возврат займа в оговоренные договором сроки, стоит под вопросом. В настоящее время проводятся мероприятия по взысканию данной задолженности через суд. В связи с вышеизложенным, в текущем году ожидается возникновение необходимости создания резерва  на возможные потери по займам в соответствии с Указанием ЦБ РФ № 3322-У от 14.07.2014 г. «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам». Планируемая сумма направления средств на создание резерва и на судебные расходы по взысканию долга оцениваются в 290 тыс.руб.

- Расходы по кооперативным выплатам планируется произвести в размере 1900 тыс.руб., в том числе: за 2015г. - 350 тыс. руб., за 2016г. - 450 тыс. руб., за 2017г. - 150 тыс., за 2018г. - 450 тыс. руб., за 2019 г. – 350 тыс.руб., за 2020 г. – 150 тыс.руб.

Всего планируется исполнить расходов на 2651 тыс.руб., в том числе операционных расходов – 470 тыс.руб. и расходов на создание РВПЗ – 281 тыс.руб., в результате чего сформируется положительное сальдо в 549 тыс. руб.  

Планируемая смета поступлений и расходов на 2021 год (тыс. руб.)

(тыс. руб)

Поступления
	Фактически исполнено в 2020 г.	План на 2021 г.	Прирост по отношению к 2020 г.
Членские взносы	316	320	1,27%
Вступительные взносы	5	5	0,00%
Проценты за пользование займами	899	900	0,11%
Восстановление резервов	0	0
Прочие доходы	66	75	13,64%
Всего поступлений по смете	1286	1300	1,09%
Расходы
	Фактически исполнено в 2020 г	План на 2021 г.	Прирост по отношению к прошл.году (2020 г.)
Зарплата	107	180	68,22%
Начисления на ФОТ	32	54	68,75%
Информационно-консультационные услуги	41	50	21,95%
Реклама	1	1	0,00%
Команд.расходы	0	0	0,00%
Аренда (содержание) офиса	61	61	0,00%
Услуги связи	7	7	0,00%
Программное обеспечение, Инф.услуги (БКИ)	12	12	0,00%
Аудиторские услуги	20	40	100,00%
Услуги банка	25	25	0,00%
Хоз.расходы	0	2	100,00%
Налоги	28	29	3,57%
Госпошлина	9	9	0,00%
Резервы	281	281	0,00%
Расходы по кооперативным выплатам	0	0	0,00%
Итого расходов по смете	623	751	20,55%
В т.ч. операционных расходов по смете	342	470	37,43%

 

Решение:

5.1. Утвердить планируемую смету поступлений и расходов (финансовый план) на 2021 год в предложенной структуре и составе сметных назначений в следующих параметрах:

• Оценочный объем поступлений – 1300 000 руб.;
• Планируемый объем операционных расходов 470 000 руб.;
• Ожидаемый профицит – 549 000 руб. 

 5.2. При фактическом исполнении сметы передать Правлению право по необходимости перераспределять расходы между сметными назначениями по обоснованным предложениям Председателя правления.

5.3. В случае увеличения или уменьшения ожидаемого объема поступлений, формирующих ресурс сметного финансирования, поручить Правлению, по предложению Председателя правления, соответствующим образом увеличивать или ограничивать лимиты сметного финансирования по отдельным статьям.

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По шестому вопросу «Утверждение суммы для начисления кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2020г.», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

 

Запланированная по решению общего собрания пайщиков по итогам 2019 г. на распределение кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2019г. сумма в размере 1750 тыс.руб. зарезервирована на счетах кооператива для последующей выплаты пайщикам; законсервировано до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк»  - 2400 тыс. руб.

Сумма паенакоплений пайщиков, размещенных в НК «КПК ВУ «Содействие 2014» на конец 2020 года составила 58485 тыс.руб. Из них обязательные паевые взносы – 170 тыс.руб., добровольные – 58315 тыс.руб.

Из них 11 216 тыс. руб. – средства на расчетном счете в ОАО «Смоленский банк» (19,18 % от всего размера паевого фонда, эти средства в настоящее время истребуются по суду).

На расчетном счете на 31.12.2020 г. в Отделении №8609 Сбербанка России г. Смоленске размещено  5643 тыс. руб. Доля свободных средств, размещенных на расчетном счете, составляет  9,65%.

По состоянию на 31 декабря 2020 года величина средств переходящего остатка целевого финансирования  НК «КПК ВУ «Содействие 2014» составила 4828 тыс.руб., без учета законсервированных до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк» 2400 тыс. руб. и средств на кооперативные выплаты по итогам 2019г. - 1750 тыс.руб.,  остаток составляет 678 тыс.руб.

Исходя из этого представляется возможным перенаправить отнесенные ранее средства для распределения на кооперативные выплаты на паенакопления пайщиков в размере 1750 тыс.руб. на законсервированные средства до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк». По результатам деятельности кооператива в 2020 г. распределение средств на кооперативные выплаты на паенакопления пайщиков также не производить, а отнести законсервировать до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк» еще 600 тыс. руб.,  78 тыс.руб. сэкономленных сметных расходов в 2017-2020 г. направить на финансирование операционных расходов кооператива в 2021 г..

Решение:

6. Утвердить распределение остатка целевого финансирования следующим образом:

• перенаправить средства ранее отнесенные на распределение кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2019 г.- 350 тыс.руб.,  в 2018 г.- 450 тыс.руб., в 2017 г. – 150 тыс.руб., в 2016 г. - 450 тыс.руб. и в 2015 г. 350 тыс.руб., итого – 1750 тыс.руб. на законсервированные средства до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк»;
• для распределения кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2020 г. средств не выделять;
•  законсервировать до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк» по результатам деятельности кооператива в 2020 г.- 650 тыс.руб., итого - 4800 тыс. руб.;
•  направить 28 тыс.руб. сэкономленных сметных расходов в 2017-2020 гг. на финансирование операционных расходов кооператива в 2021 г..

 

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По седьмому вопросу «Об избрании Правления и председателя Правления НК «КПК ВУ «Содействие 2014»», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

В связи с досрочным прекращении полномочий Председателя Правления НК «КПК ВУ «Содействие 2014» М.Р.Овчияна, связанного с его смертью, предлагается переизбрать правление и председателя правления на срок пять лет в следующем составе: Правление кооператива – Ломовцева В.В., Балуева Н.Э., Галибина Н.Е., председатель правления – Ломовцева В.В.

Решение:

7. Избрать Правление НК «КПК ВУ «Содействие 2014» сроком на пять лет в следующем составе:

Ломовцева Валентина Викторовна – председатель правления;

Балуева Наталья Эдуардовна – член правления;

Галибина Нина Евгеньевна – член правления.

Подано голосов

за –26; Против 0; Воздержался -1.

Принято большинством голосов.

 

По восьмому вопросу «О заключении контракта с индивидуальным предпринимателем – управляющим на исполнение функций единоличного исполнительного органа кооператива в качестве Председателя правления», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

Поскольку Ломовцева В.В. специализируется на оказании консультационных и управленческих услуг в статусе индивидуального предпринимателя, заключить с ней, как с председателем правления, контракт на исполнение функции единоличного исполнительного органа в статусе индивидуального предпринимателя. Поручить ревизору Тарасовой Н.В. заключить с ИП Ломовцевой В.В.  договор на оказание функций единоличного исполнительного органа как с предпринимателем-управляющим.

Решение:

8.1.  Поручить Ломовцевой В.В., как председателю правления, исполнить функции единоличного исполнительного органа НК «КПК ВУ «Содействие 2014» в статусе индивидуального предпринимателя-управляющего.

8.2.   Поручить ревизору Тарасовой Н.В. заключить с ИП Ломовцевой В.В. договор на оказание функций единоличного исполнительного органа как с предпринимателем-управляющим.

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

По девятому вопросу «Об утверждении полномочий Тарасовой Н.В. в качестве ревизора на 5 лет», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

Е. Семенова предложила сохранить в качестве ревизора Тарасову Н.В.. Ревизор избирается  сроком на пять лет.

Решение:

9. Сохранить полномочия Тарасовой Н.В. в качестве ревизора на 5 лет.

Подано голосов

за –27; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 

Приложение к Протоколу:

1. Список пайщиков, участвующих в очередном общем собрании пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014», проводимом в форме электронной конференции  28 июня 2021 года на 2 листах;
2. Отчет по итогам голосования на очередном общем собрании пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014», проводимом очно, в форме электронной конференции  на 6 листах.

 

Председатель собрания                                                                               В.В. Ломовцева

 

Секретарь собрания                                                                                         Е.В.Семенова

• < Назад
• Вперёд >