Протокол № 1 от 06.04.2016 очередного общего собрания пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014»

НЕКОММЕРЧЕСКАЯ КОРПОРАЦИЯ

«Кредитный потребительский кооператив второго уровня

«СОДЕЙСТВИЕ 2014»

214000 г.Смоленк, ул.Октябрьской революции, д.9, оф.301,

тел./факс (4812)68-35-38  e.mailmarat@smolfinance.ru 

Протокол № 1 очередного общего собрания

 пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014»,

проводимого очно, в форме электронной конференции

 

г. Смоленск                                                                                     06 апреля 2016 года.

Повестка дня

Собрание проведено очно, в форме электронной конференции 06 апреля 2016 г. в    10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301. Решением правления Протокол № 1 от 25.02.2016г. голосование проводится очно,  в форме электронной конференции на портале  СРО "Содействие" в специальной группе "Кооператив второго уровня" с использованием  системы «Битрикс 24».

 

• доверенные лица (4 человека), действующие по доверенностям, выданным руководителями – 20 кооператива:
• на портале в группе "Кооператив второго уровня" зарегистрировались 17 руководителей - 27 кооперативов.

 

Всего присутствуют представители 47кредитных потребительских кооперативов (приложение 1).

На дату проведения общего собрания в форме электронной конференции (06.04.2016г.) в реестре членов НО «КК «Содействие 2014» учитывалось 54 кредитных кооператива. Кворум 87,04 %. Собрание признано состоявшимся.

Председательствует на собрании Председатель правления М.Р.Овчиян. Подсчет голосов осуществляется М.Р.Овчияном, В.В. Ломовцевой и  Е.В.Семеновой.

Ведет протокол Е.В.Семенова. 

В повестку дня собрания были внесены следующие вопросы:

1. Утверждение новой версии Устава в соответствии с предписанием Банка России от 24.02.2016 года. Изменение наименования кооператива на - полное наименование: НК «Кредитный потребительский кооператив второго уровня «Содействие 2014», краткое наименование: НК «КПК ВУ «Содействие 2014».
2. Утверждение отчета об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2015 г.;
3. Утверждение материалов годовой финансовой отчетности за 2015 г.;
4. Утверждение полномочий Тарасовой Н. в качестве ревизора на 5 лет.
5. Утверждение заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2015 г.;
6. Утверждение отчета об исполнении сметы расходов за 2015 год.
7. Утверждение направлений и лимитов сметного финансирования на 2016 г.;
8. Утверждение суммы для начисления кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2016 г.

9. Утверждение отчета аудитора о проверке финансово-хозяйственной деятельности кооператива в 2015 году.

Предложений о включении каких-либо дополнительных вопросов от пайщиков НО «КК «Содействие 2014» не поступало.

Информация по вопросам, выносимым на обсуждение:

Согласно решению общего собрания пайщиков НО «КК «Содействие 2014» и НО «КК «Содействие»  19 февраля 2015 года завершена реорганизация НО «КК «Содействие» путем присоединения к НО «КК «Содействие 2014». На основании этого все данные, изложенные в материалах к общему собранию пайщиков кооператива, приведены в сумме по обеим организациям.

По первому вопросу

Утверждение новой версии Устава в соответствии с предписанием Банка России от 24.02.2016 года.  Изменение наименования кооператива на - полное наименование: НО «Кредитный потребительский кооператив второго уровня «Содействие 2014», краткое наименование: НО «КПК ВУ «Содействие 2014» пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

По результатам проведенной инспекцией Банка России по Смоленской области проверки НО КК «Содействие 2014» было вынесено предписание  в срок не позднее 90 календарных дней с даты получения предписания внести изменения в Устав кооператива: в названии и в тексте Устава внести словосочетание «кредитный потребительский кооператив».

В Устав внесены изменения касающиеся его наименования в соответствии с требованием пункта 6 статьи 7 Закона № 190 ФЗ. Кроме этого в Устав внесены редакционные изменения. Следует  оценить эти и другие положения устава, сделать замечания, высказать предложения и проголосовать за или против утверждения устава в новой редакции.

Решение:

1.1. Утвердить Устав Некоммерческой организации «Кредитный кооператив второго уровня  «Содействие 2014» в новой редакции;

1.2.  Изменить наименование кооператива на - полное наименование: Некоммерческая корпорация «Кредитный потребительский кооператив второго уровня «Содействие 2014», краткое наименование: НК «КПК ВУ «Содействие 2014».

1.3.  Поручить Председателю Правления НО КК «Содействие 2014» подготовить необходимые документы для регистрации Устава в новой редакции.

Подано голосов

за –47; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

По второму вопросу

«Отчет об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2015 г.», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

 НО КПК второго уровня «Содействие 2014» в течение 2015 г. выдали 31 заем на общую сумму 34 180 тыс.руб. Возвращено займов в указанном периоде на общую сумму  7481 тыс.руб. Задолженность пайщиков по выданным займам на конец 2015 г. составила 35250 тыс.руб.. Общая сумма выплаченных средств по условиям пользования займами (проценты за пользование займами и членские взносы) составила 693 тыс.руб..

 По состоянию на конец 2015 г. просроченных сумм дебиторской задолженности в кооперативе нет. Однако в 2014 году была списана за счет резерва по просроченным займам  и отнесена  на учет за балансом задолженность КПКГ «Надежда» в размере 311,7 тыс.руб. В течение 2015 года взыскана задолженность в размере 24,6 тыс. рублей.

Решение:

2. Утвердить отчет об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2015 г.

 Подано голосов

за –47; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

По третьему вопросу

«Годовая бухгалтерская отчетность и годовой баланс за 2015 год», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

По состоянию на 31.12.2015 г. активы НО «КК «Содействие» и НО «КК «Содействие 2015» сведены в сумме 55752 тыс. руб., что на 34808 тыс.руб. превышает аналогичный показатель прошлого года.

В 2015 году кредитными кооперативами – пайщиками кооператива были внесены вступительные  взносы в сумме 25 тыс. руб., членские взносы в сумме 182 тыс. руб., плата пользование займами в сумме 526 тыс.руб.. Доходная база была дополнена платой  за проведение вебинаров в размере 56 тыс.руб. и процентами банка по остаткам средств на расчетном счете в размере 48 тыс.руб. Общий ресурс исполнения операционных расходов составил 834 тыс. руб., а с учетом переходящей с предыдущих периодов экономии сметных расходов в сумме 546 тыс. руб. – 1380 тыс. руб.  

За 2015 год было исполнено расходов на 97 тыс. руб., плановый показатель был   280 тыс. руб. (на 65,51% меньше планируемого). Все расходы были произведены в соответствии с направлениями и лимитами сметных расходов, утвержденных общим собранием пайщиков «Содействие 2014».  Сальдо операционных доходов и расходов сведено в сумме 738 тыс. руб.

По средствам, размещенным на расчетном счете в ОАО «Смоленский банк», проводятся мероприятия по возврату их через суд. Поэтому располагаемая сумма ранее сформированного резерва предстоящих расходов реально оценивается в минус 9 932 тыс. руб.

Решение:

3. Утвердить годовую бухгалтерскую отчетность за 2015 год, годовой баланс по состоянию на 31.12.2015 г..

Подано голосов

за –47; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

По четвертому вопросу

«Об утверждении полномочий Тарасовой Н.В. в качестве ревизора на 5 лет», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

Е. Семенова предложила сохранить в качестве ревизора Тарасову Н.В... Ревизор избирается  сроком на пять лет.

Проект решения:

4. Сохранить полномочия Тарасовой Н.В. в качестве ревизора на 5 лет.

Подано голосов

за –47; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

По пятому вопросу

«Утверждение заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2015 г.», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

Ревизионная комиссия проверила и подтвердила соблюдение принятого в кооперативе порядка предоставления займов, отчет об исполнении сметы операционных расходов в 2015г., достоверность годового баланса Кооператива за 2015г., правильность отражения на счетах бухгалтерского учета сумм дебиторской и кредиторской задолженности.

Решение:

5. Утвердить заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2015 г.;

Подано голосов

за –47; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

По шестому вопросу

«Утверждение отчета об исполнении сметы расходов за 2015 год», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

НО КК "СОДЕЙСТВИЕ 2014"
Смета затрат, погашаемых из операционного бюджета организации
2015 год (руб)
Наименование статей затрат			Факт
			сч.26		сч.86	ИТОГО:
Зарплата						0,00
Начисления на ФОТ						0,00
Информационно-консультационные услуги			2 003,00			2 003,00
Реклама (извещения о реорганизации и об общем собрании)			3 809,80			3 809,80
Команд.расходы						0,00
Аренда (содержание) офиса			60 000,00			60 000,00
Услуги связи			5 983,06			5 983,06
Программное обеспечение						0,00
Услуги банка			23 286,00			23 286,00
Хоз.расходы			1 500,00			1 500,00
Госпошлина						0,00
Дивиденды пайщикам по итогам общ.собрания за 2014г.					500 000,00	500 000,00
Итого расходов по смете			96 581,86		500 000,00	596 581,86
Отчет о исполнении сметы расходов погашаемых из операционного бюджета организации
2015 год (руб)
Наименование статей затрат		План		Факт		РАЗНИЦА		% экономия+ / перерасх.-
				ИТОГО:
Дивиденды пайщикам по итогам 2014г.		500 000,00		500 000,00		0,00		0
Итого операционные расходы		280 000,00		96 581,86		183 418,14		65,51
Итого резервы		0,00		0,00		0,00		100
Итого РАСХОДЫ		780 000,00		596 581,86		183 418,14		23,52

Решение:

6. Утвердить отчет об исполнении сметы расходов за 2015 год.

Подано голосов

за –47; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

По седьмому вопросу

«Утверждение направлений и лимитов сметного финансирования на 2016 г.», пайщикам кооператива была представлена следующая информация:

Планируемый объем поступлений на 2016 год определен из фактических доходов кооператива за 2015. По итогам 2015 общий объем поступлений от деятельности кооператива составил 834 тыс. руб. С учетом намечаемой активизации предоставления займов планируется заложить 10% прирост объема поступлений. Размещение средств компенсационного фонда в облигациях федерального займа,  доходность от такого размещения не превышает 5-6% годовых и при условии размещения 10000 тыс.руб. составит 400 тыс.руб..  Общий планируемый объем поступлений оценивается в 1300 тыс. руб.    

Планируемые направления расходов по уже сложившейся регулярной структуре расходов включают в себя:

- Расходы на оплату труда привлеченных консультантов, на финансирование которых планируется направить 156 тыс. руб., что на 100% выше уровня 2015 г., т.к. в 2015 г. оплата труда привлеченных специалистов не производилась.

Расходы на аренду запланированы на уровне прошлого года. Увеличение расходов по прочим статьям соответствует ожидаемому инфляционному повышению цен.

Расходы по выплате процентов по размещаемым в займы «до востребования», резервным фондам кооперативов не превысит 2-4% годовых и составит 260 тыс. руб..

Всего планируется исполнить расходов на 540 тыс.руб., в результате чего сформируется положительное сальдо в 760 тыс. руб.  

Планируемая смета поступлений и расходов на 2016 год. (тыс. руб)

Поступления
		Фактически исполнено в 2015 г.	План на 2016 г.	Прирост по отношению к 2015 г.
Членские взносы		182	200	10%
Вступительные взносы		25	30	20%
Проценты за пользование займами		526	580	10%
Прочие доходы		101	490	385%
Всего поступлений		834	1300	55%
Расходы:	Фактически исполнено в 2015 г.		План на 2016 г.	Прирост по отношению к 2015 году
Зарплата		0	156	100%
Начисления на ФОТ		0	0	0%
Информационно-консультационные услуги		2	8	300%
Реклама		4	0	-100%
Команд.расходы		0	0	0%
Аренда (содержание) офиса		60	60	0%
Услуги связи		6	10	67%
Программное обеспечение		0	10	100%
Услуги банка		23	30	30%
Хоз.расходы		2	4	-100%
Госпошлина		0	2	-100%
Расходы по выплате процентов по размещаемым в займы «до востребования», резервным фондам кооперативов		0	260	-100%
Итого расходов по смете		97	540	-456%

Решение:

7.1. Утвердить планируемую смету поступлений и расходов (финансовый план) на 2016 год в предложенной структуре и составе сметных назначений в следующих параметрах:

 

• Оценочный объем поступлений – 1 300 000 руб.;
• Планируемый объем расходов 540 000 руб.;
• Ожидаемый профицит – 760 000 руб. 

 

 7.2. При фактическом исполнении сметы передать Правлению право по необходимости перераспределять расходы между сметными назначениями по обоснованным предложениям Председателя правления.

7.3. В случае увеличения или уменьшения ожидаемого объема поступлений, формирующих ресурс сметного финансирования, поручить Правлению, по предложению Председателя правления, соответствующим образом увеличивать или ограничивать лимиты сметного финансирования по отдельным статьям.

Подано голосов

за –47; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 По восьмому вопросу

«Утверждение суммы для начисления кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2015г.», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

 По решению общего собрания пайщиков по итогам 2014г. было направлено на распределение кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2013-2014 г. 500 тыс.руб.; законсервировано до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк» 500 тыс. руб.

Сумма паенакоплений пайщиков, размещенных в НО «КК «Содействие 2014» на конец 2015 года составила 54313 тыс.руб. Из них обязательные паевые взносы – 270 тыс.руб., добровольные – 54043 тыс.руб.

Из них 11 216 тыс. руб. – средства на расчетном счете в ОАО «Смоленский банк» (20,65% от всего размера паевого фонда, эти средства в настоящее время истребуются по суду).

На расчетном счете на 31.12.2015 г. в Отделении №8609 Сбербанка России г. Смоленске размещено  9284 тыс.руб. Доля свободных средств, размещенных на расчетном счете, составляет 16,65%.

По состоянию на 31 декабря 2015 года величина средств переходящего остатка целевого финансирования  НО «КК «Содействие 2014» составила 1284 тыс.руб. , без учета законсервированных до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк» 500 тыс. руб. – остаток составляет 784 тыс.руб.

 

Исходя из этого представляется возможным направить на распределение кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2015 г. 350 тыс.руб.; законсервировать до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк» 400 тыс. руб. и направить 34 тыс.руб сэкономленных сметных расходов в 2015 г. на финансирование операционных расходов кооператива в 2016 г..

Решение:

8.Утвердить распределение остатка целевого финансирования следующим образом:

 

•  для распределения кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2015 г. - 350 тыс.руб.;
•  законсервировать до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк»- 900тыс. руб.;
•  направить 34 тыс.руб сэкономленных сметных расходов в 2015 г. на финансирование операционных расходов кооператива в 2016 г..

 

 Подано голосов

за –47; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

По девятому вопросу

«Утверждение отчета аудитора о проверке финансово-хозяйственной деятельности кооператива в 2015 году» пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

 В кооперативе придерживаются прежней практики ежегодного проведения внешнего аудита. Правление выбрало для проведения ежегодного аудита аудиторскую фирму «Сторно» - члена Саморегулируемой организации НП «Московская аудиторская палата». Фирма «Сторно» и ранее проводила аудит кооператива, владеет особенностями кредитной кооперации, организации бухгалтерского учета и построения финансовой отчетности в кредитных кооперативах. 

Аудиторская проверка проводилась по материалам бухгалтерской отчетности кооператива за 2015 год. Аудиторы сочли ее достоверной, не выявили никаких существенных нарушений порядка составления финансовой отчетности и ведения бухгалтерского учета. Аудиторы пришли к заключению, что отчетность кооператива отражает все существенные показатели его финансового состояния по итогам 2015года. 

Решение:

Утвердить Аудиторское заключение фирмы «Сторно» по финансовой (бухгалтерской) отчетности кооператива за 2015 год.

Подано голосов

за –47; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

 Приложение к Протоколу:

1. Список пайщиков, участвующих в очередном общем собрании пайщиков НО «КК «Содействие 2014», проводимом в форме электронной конференции  06 апреля 2016 года на 3 листах;
2. Отчет по итогам голосования на очередном общем собрании пайщиков НО «КК «Содействие 2014», проводимом очно, в форме электронной конференции  на 6 листах.

 

Председатель собрания                                                                                    М.Р.Овчиян

Секретарь собрания                                                                                         Е.В.Семенова