Протокол № 5 от 01.07.2019 очередного общего собрания пайщиков НО КПК второго уровня «Содействие 2014»

НЕКОММЕРЧЕСКАЯ КОРПОРАЦИЯ

214000 г.Смоленк, ул.Октябрьской революции, д.9, оф.301,

тел./факс (4812)68-35-38  e.mailmarat@smolfinance.ru 

Протокол № 5 очередного общего собрания

 пайщиков НК «КПК ВУ«Содействие 2014»,

проводимого очно, в форме электронной конференции

 г. Смоленск,  01 июля 2019 года.

Собрание проведено очно, в форме электронной конференции 01 июля 2019 г. в    10 час. 00 мин. (время московское) по адресу: г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, д. 9, офис 301. Решением правления Протокол № 16 от 06.05.2019г. голосование проводится очно,  в форме электронной конференции на портале  СРО "Содействие" в специальной группе "Кооператив второго уровня" с использованием  системы «Битрикс 24».

• доверенные лица (3 человека), действующие по доверенностям, выданным руководителями – 9 кооперативов:
• на портале в группе "Кооператив второго уровня" зарегистрировались 11 руководителей - 16 кооперативов.

Всего присутствуют представители 25кредитных потребительских кооперативов (приложение 1).

На дату проведения общего собрания в форме электронной конференции (01.07.2019г.) в реестре членов НК «КПК ВУ «Содействие 2014» учитывалось 34 кредитных кооператива. Кворум 73,53 %. Собрание признано состоявшимся.

Председательствует на собрании Председатель правления М.Р.Овчиян. Подсчет голосов осуществляется М.Р.Овчияном, В.В. Ломовцевой и  Н.В.Тарасовой.

Ведет протокол Н.В.Тарасова. 

В повестку дня собрания были внесены следующие вопросы:

1. Об утверждении отчета об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2018 г.;
2. Утверждение материалов годовой финансовой отчетности за 2018 г.;
3. Утверждение заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2018 г.;
4. Утверждение отчета об исполнении сметы расходов за 2018 год.
5. Утверждение направлений и лимитов сметного финансирования на 2019 г.;
6. Утверждение суммы для начисления кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2018г.
7. Об избрании Правления и председателя Правления НК «КПК ВУ «Содействие 2014».
8. О заключении контракта с индивидуальным предпринимателем – управляющим на исполнение функций единоличного исполнительного органа кооператива в качестве Председателя правления.
9. Разное.

Предложений о включении каких-либо дополнительных вопросов от пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014»  не поступало.

Информация по вопросам, выносимым на обсуждение:

По первому вопросу «Отчет об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2018 г.», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

НК «КПК ВУ «Содействие 2014» в течение 2018 г. выдала 50 займов на общую сумму 40700 тыс.руб. Возвращено займов в указанном периоде на общую сумму  41795 тыс.руб. Задолженность пайщиков по выданным займам на конец 2018 г. составила 38727 тыс.руб.. Общая сумма выплаченных средств по условиям пользования займами (проценты за пользование займами и членские взносы) составила 1159 тыс.руб..

 По состоянию на конец 2018 г. просроченных сумм дебиторской задолженности в кооперативе нет. Однако в 2014 году была списана за счет резерва по просроченным займам  и отнесена  на учет за балансом задолженность КПКГ «Надежда» в размере 311,7 тыс.руб. В течение 2018 года взыскана задолженность в размере 53 тыс. рублей, остаток задолженности на конец 2018 года составил 69,4 тыс.руб.

Решение:

1. Утвердить отчет об осуществлении операций финансовой взаимопомощи в 2018 г.

Подано голосов

за –25; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

По второму вопросу «Годовая бухгалтерская отчетность и годовой баланс за 2018 год», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

По состоянию на 31.12.2018 г. активы баланса НК «КПК ВУ «Содействие 2014» сведены в сумме 55081 тыс. руб., что на 0,92% меньше активов прошлого года.

В 2018 году кредитными кооперативами – пайщиками кооператива были внесены вступительные  взносы в сумме 0 тыс. руб., членские взносы в сумме 290 тыс. руб., плата пользование займами в сумме 859 тыс.руб.. Доходная база была дополнена процентами банка по остаткам средств на расчетном счете в размере 98 тыс.руб. и средствами, возвращенными по списанным в суд займам на сумму 53 тыс.руб.  Общий ресурс исполнения операционных расходов составил 1300 тыс. руб., а с учетом переходящей с предыдущих периодов экономии сметных расходов в сумме 60 тыс. руб. – 1360 тыс. руб.  

За 2018 год было исполнено расходов на 338 тыс. руб., при плановом показателе -  408 тыс. руб. (на 17,27% меньше запланированного). Снижение обусловлено экономий затрат на информационно-консультационные расходы и программное обеспечение и информационные услуги (БКИ), в остальном операционные расходы соответствуют запланированной смете. В остальном операционные расходы были произведены в соответствии с направлениями и лимитами сметных расходов, утвержденных общим собранием пайщиков «Содействие 2014». Сальдо операционных доходов и расходов сведено в сумме 909 тыс. руб.

Запланированные на 2018 год кооперативные выплаты пайщикам в размере 950 тыс.руб., не были произведены,  однако данные средства зарезервированы на счете 86 и будут добавлены к Кооперативным выплатам по итогам работы кооператива за 2018г., в случае принятия Общим собранием пайщиков такого решения.

По средствам, размещенным на расчетном счете в ОАО «Смоленский банк», проводятся мероприятия по возврату их через суд. Поэтому располагаемая сумма ранее сформированного резерва предстоящих расходов (на начало 2018 г) реально оценивается в минус 9 606 тыс. руб.

Решение:

2. Утвердить годовую бухгалтерскую отчетность за 2018 год, годовой баланс по состоянию на 31.12.2018 г.;

Подано голосов

за –25; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

По третьему вопросу «Утверждение заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2018 г.», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

Ревизионная комиссия проверила и подтвердила соблюдение принятого в кооперативе порядка предоставления займов, отчет об исполнении сметы операционных расходов в 2018г., достоверность годового баланса Кооператива за 2018г., правильность отражения на счетах бухгалтерского учета сумм дебиторской и кредиторской задолженности.

В кооперативе придерживаются прежней практики ежегодного проведения внешнего аудита. Правление выбрало для проведения ежегодного аудита аудиторскую фирму «Сторно» - члена Саморегулируемой организации НП «Московская аудиторская палата». Фирма «Сторно» и ранее проводила аудит кооператива, владеет особенностями кредитной кооперации, организации бухгалтерского учета и построения финансовой отчетности в кредитных кооперативах. 

Аудиторская проверка проводилась по материалам бухгалтерской отчетности кооператива за 2018 год. Аудиторы сочли ее достоверной, не выявили никаких существенных нарушений порядка составления финансовой отчетности и ведения бухгалтерского учета. Аудиторы пришли к заключению, что отчетность кооператива отражает все существенные показатели его финансового состояния по итогам 2018года. 

Решение:

3. Утвердить заключения ревизионной комиссии по финансовому отчету о результатах осуществления программ финансовой взаимопомощи в 2018 г.;

Подано голосов

за –25; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

По четвертому «Утверждение отчета об исполнении сметы расходов за 2018 год», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

НК «КПК ВУ "СОДЕЙСТВИЕ 2014"
Смета затрат, погашаемых из операционного бюджета организации
2018 год (руб.)
Наименование статей затрат		Факт
		сч.26		сч.86, 99.2	ИТОГО:
Проценты пайщикам по размещенным средствам					0,00
Зарплата		118 741,92			118 741,92
Начисления на ФОТ		35 860,06			35 860,06
Информационно-консультационные услуги		36 300,00			36 300,00
Реклама и извещения		805,00			805,00
Команд.расходы					0,00
Аренда (содержание) офиса		60 000,00			60 000,00
Услуги связи		0,00			0,00
Программное обеспечение		10 879,74			10 879,74
Аудиторские услуги		20 000,00			20 000,00
Услуги банка		25 812,00			25 812,00
Хоз.расходы		0,00			0,00
Налоги				29 120,00	29 120,00
Госпошлина					0,00
Создание резерва по просроч.займам				0,00	0,00
Коррект.по ЧВ					0,00
Списано за баланс(возврат)					0,00
Дивиденды пайщикам по итогам общ.собрания за 2017г.				0,00	0,00
Итого расходов по смете		308 398,72		29 120,00	337 518,72
Отчет о исполнении сметы расходов погашаемых из операционного бюджета организации
2018 год (руб)
Наименование статей затрат	План		Факт	РАЗНИЦА	% экономия+ / перерасх.-
			ИТОГО:
Дивиденды пайщикам по итогам 2017г.	950 000,00		0,00	950 000,00	100
Операционные расходы	408 000,00		337 518,72	70 481,28	17,27
Резервы	0,00		0,00	0,00	100
Итого РАСХОДЫ	1 358 000,00		337 518,72	1 020 481,28	75,15

Решение:

4. Утвердить отчет об исполнении сметы расходов за 2018 год.

Подано голосов

за –25; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

По пятому вопросу «Утверждение направлений и лимитов сметного финансирования на 2019 г.», пайщикам кооператива была представлена следующая информация:

Планируемый объем поступлений на 2019 год определен из фактических доходов кооператива за 2018. По итогам 2018 г. общий объем поступлений от деятельности кооператива составил 1300 тыс. руб. С учетом упавшего спроса на  предоставление займов планируется заложить 3,85 % снижение объема поступлений. Общий планируемый объем поступлений оценивается в 1250 тыс. руб.     

Планируемые направления расходов по уже сложившейся регулярной структуре расходов включают в себя:

- Расходы на оплату труда сотрудников и привлеченных консультантов, на финансирование которых планируется направить 256 тыс. руб..

Расходы на аренду запланированы на уровне прошлого года, с увеличением на размер повышенного с 2019 г. НДС. Увеличение расходов по прочим статьям соответствует ожидаемому инфляционному повышению цен.

Расходы по кооперативным выплатам планируется произвести в размере 1400 тыс.руб., в том числе: за 2015 - 350 тыс. руб., за 2016 - 450 тыс. руб., за 2017 - 150 тыс., за 2018 - 450 тыс.,

Всего планируется исполнить расходов на 1809 тыс.руб., в том числе операционных расходов – 409 тыс.руб.., в результате чего сформируется положительное сальдо в 841 тыс. руб.  

Планируемая смета поступлений и расходов на 2019 год (тыс. руб)(тыс. руб)

Поступления
		Фактически исполнено в 2018 г.	План на 2019 г.	Прирост по отношению к 2018 г.
Членские взносы		290	250	-13,8%
Вступительные взносы		0	0	0
Проценты за пользование займами		859	850	-1,0%
Восстановление резервов		0	0	0
Прочие доходы		151	150	-0,7%
Всего поступлений по смете		1300	1250	-3,85%
Расходы
	Фактически исполнено в 2018 г.		План на 2019 г.	Прирост по отношению к 2018 году
Зарплата		119	120	0
Начисления на ФОТ		36	36	0
Информационно-консультационные услуги		36	100	0
Реклама		1	1	0
Команд.расходы		0	0	0
Аренда (содержание) офиса		60	61	0
Услуги связи		0	2	0
Программное обеспечение		11	12	0
Аудиторские услуги		20	20	0
Услуги банка		26	26	0
Хоз.расходы		0	2	0
Налоги		29	29	0
Госпошлина		0	0	0
Резервы		0	0	0
Расходы по кооперативным выплатам		0	1400
Итого расходов по смете		338	1809	293,62
В т.ч. операционных расходов по смете		338	409	-21,0%

Решение:

5.1. Утвердить планируемую смету поступлений и расходов (финансовый план) на 2019год в предложенной структуре и составе сметных назначений в следующих параметрах:

• Оценочный объем поступлений – 1250 000 руб.;
• Планируемый объем операционных расходов 409 000 руб.;
• Ожидаемый профицит – 841 000 руб. 

 5.2. При фактическом исполнении сметы передать Правлению право по необходимости перераспределять расходы между сметными назначениями по обоснованным предложениям Председателя правления.

5.3. В случае увеличения или уменьшения ожидаемого объема поступлений, формирующих ресурс сметного финансирования, поручить Правлению, по предложению Председателя правления, соответствующим образом увеличивать или ограничивать лимиты сметного финансирования по отдельным статьям.

Подано голосов

за –25; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

По шестому вопросу «Утверждение суммы для начисления кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2018г.», пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

Запланированная по решению общего собрания пайщиков по итогам 2017 г. на распределение кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2016г. сумма в размере 950 тыс.руб. зарезервирована на счетах кооператива для последующей выплаты пайщикам; законсервировано до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк»  - 1550 тыс. руб.

Сумма паенакоплений пайщиков, размещенных в НК «КПК ВУ «Содействие 2014» на конец 2018 года составила 51380 тыс.руб. Из них обязательные паевые взносы – 185 тыс.руб., добровольные – 51195 тыс.руб.

Из них 11 216 тыс. руб. – средства на расчетном счете в ОАО «Смоленский банк» (21,83% от всего размера паевого фонда, эти средства в настоящее время истребуются по суду).

На расчетном счете на 31.12.2018 г. в Отделении №8609 Сбербанка России г. Смоленске размещено  5111 тыс. руб. Доля свободных средств, размещенных на расчетном счете, составляет  9,28%.

По состоянию на 31 декабря 2018 года величина средств переходящего остатка целевого финансирования  НК «КПК ВУ «Содействие 2014» составила 3523 тыс.руб., без учета законсервированных до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк» 1550 тыс. руб. и средств на кооперативные выплаты по итогам 2017г. - 950 тыс.руб.,  остаток составляет 1023 тыс.руб.

Исходя из этого представляется возможным направить на распределение кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2018 г. 450 тыс.руб.; законсервировать до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк» 500 тыс. руб. и направить 73 тыс.руб. сэкономленных сметных расходов в 2017-2018 г. на финансирование операционных расходов кооператива в 2019 г..

Решение:

6.Утвердить распределение остатка целевого финансирования следующим образом:

• для распределения кооперативных выплат на паенакопления пайщиков по результатам деятельности кооператива в 2018 г.- 450 тыс.руб., в 2017 г. – 150 тыс.руб., в 2016 г. - 450 тыс.руб. и в 2015 г. 350 тыс.руб., итого – 1400 тыс.руб.;
•  законсервировать до вынесения решения суда с ОАО «Смоленский Банк»- 2050 тыс. руб.;
•  направить 73 тыс.руб. сэкономленных сметных расходов в 2017-2018 гг. на финансирование операционных расходов кооператива в 2019 г.

Подано голосов

за –25; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

По седьмому вопросу «Об избрании Правления и председателя Правления НК «КПК ВУ «Содействие 2014» пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

В связи с истечением 21.07.2019 г. срока полномочий членов правления и председателя правления предлагается переизбрать правление и председателя правления на срок пять лет в том же составе, а именно: Правление кооператива – Ломовцева В.В., Овчиян М.Р., Балуева Н.Э., председатель правления – Овчиян М.Р.

Решение:

7. Избрать Правление НК «КПК ВУ «Содействие 2014» сроком на пять лет в следующем составе:

Овчиян М.Р. – председатель правления;

Балуева Н.Э. – член правления;

Ломовцева В.В. – член правления.

Подано голосов

за –25; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

1. 8.      По восьмому вопросу «О заключении контракта с индивидуальным предпринимателем – управляющим на исполнение функций единоличного исполнительного органа кооператива в качестве Председателя правления» пайщикам кооператива была разослана следующая информация:

Поскольку Овчиян М.Р. специализируется на оказании консультационных и управленческих услуг в статусе индивидуального предпринимателя, заключить с ним, как с председателем правления, контракт на исполнение функции единоличного исполнительного органа в статусе индивидуального предпринимателя. Поручить члену правления Ломовцевой В.В. заключить с ИП Овчияном М.Р.  договор на оказание функций единоличного исполнительного органа как с предпринимателем-управляющим.

Решение:

8.1.  Поручить Овчияну М.Р., как председателю правления, исполнить функции единоличного исполнительного органа НК «КПК ВУ «Содействие 2014» в статусе индивидуального предпринимателя-управляющего.

8.2.   Поручить члену правления Ломовцевой В.В. заключить с ИП Овчияном М.Р.  договор на оказание функций единоличного исполнительного органа как с предпринимателем-управляющим.

Подано голосов

за –25; Против 0; Воздержался 0.

Принято единогласно.

Приложение к Протоколу:

1. Список пайщиков, участвующих в очередном общем собрании пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014», проводимом в форме электронной конференции  01 июля 2019 года на 2 листах;
2. Отчет по итогам голосования на очередном общем собрании пайщиков НК «КПК ВУ «Содействие 2014», проводимом очно, в форме электронной конференции  на 5 листах.

Председатель собрания                                                                                    М.Р.Овчиян 

Секретарь собрания                                                                                         Н.В.Тарасова

• < Назад
• Вперёд >