9. Программа обучения сотрудников Кооператива в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

9.1. Программа обучения сотрудников в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, является составной частью программы обучения и повышения квалификации сотрудников, осуществляемой Кооперативом на регулярной основе. Обучение сотрудников проводится с целью приобретения ими навыков выявления и предупреждения угрозы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Программа обучения предусматривает изучение:

• Нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Правил и программ осуществления внутреннего контроля в Кооперативе при исполнении сотрудниками своих должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к ним за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных внутренних организационно-распорядительных документов, принятых Кооперативом в целях организации и осуществления внутреннего контроля операций финансовой взаимопомощи.
• Типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов, а также критериев выявления и признаков необычных сделок, которые могут быть заявлены пайщиками к осуществлению в рамках организуемой Кооперативом финансовой взаимопомощи.
• Опыта практического применения мер внутреннего контроля. 

9.2. Состав сотрудников кооператива, направления и формы их обучения устанавливается директором. В состав сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, входят следующие сотрудники, или индивидуальные предприниматели, привлеченные для исполнения соответствующих функций:

• Директор;
• Ответственное лицо;
• Главный бухгалтер;
• Юрист;
• Сотрудники, непосредственно взаимодействующие с пайщиками в процессе прием, рассмотрения заявок на участие в финансовой взаимопомощи и в процессе пользования услугами финансовой взаимопомощи.

Обучение проводится в соответствии с ежегодным планом, утверждаемым директором по представлению ответственного лица. План обучения утверждается директором не позднее 31 января текущего года. Программа и план обучения строятся исходя из того, что основным условием успешного противодействия Кооперативом угрозе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, является непосредственное участие каждого сотрудника в рамках его компетенции в данном процессе. Поэтому предусматриваемые программой и планом обучения мероприятия охватывают всех сотрудников, участвующих в организации финансовой взаимопомощи пайщиков.  

 9.3. Программа включает следующие формы обучения:

• Вводный (первичный) инструктаж.
• Дополнительный инструктаж.
• Целевой инструктаж (получение ответственным лицом базовых знаний, необходимых для соблюдения законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, а также формирования и совершенствования установленной в Кооперативе системы внутреннего контроля, программ его осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принимаемых в этих целях).
• Повышение уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (при дальнейшем изложении – повышение уровня знаний).

9.4. Вводный (первичный) инструктаж и ознакомление с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма проводится ответственным лицом при приеме на работу штатных сотрудников и заключении договоров с предпринимателями, систематически предоставляющими Кооперативу услуги по договорам гражданско-правового характера.

Обучение в форме вводного инструктажа включает:

• Изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• Изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в Кооперативе при исполнении сотрудниками своих обязанностей, установленных трудовыми договорами или договорами гражданско-правового характера, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотрудниками и к Кооперативу за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
• Изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.
• Изучение опыта практического применения мер внутреннего контроля.

9.5. Дополнительный инструктаж сотрудников, упомянутых в п. 9.2, проводится ответственным лицом не реже одного раза в год в следующих случаях:

• При изменении действующих и вступлении в силу новых нормативно-правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• При утверждении Кооперативом новых или внесении изменений в настоящие Правила или утверждении их новой редакции.
• При расширении должностных обязанностей сотрудника или функций, поручаемых индивидуальному предпринимателю на основании договора гражданско-правового характера, если имеющихся у него знаний и навыков в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для исполнения новых трудовых функций.
• При выявлении в ходе проверки внутреннего контроля недостаточного уровня знаний сотрудника в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.  

9.6. Ответственное лицо, до начала исполнения соответствующих функций однократно проходит обучение в форме целевого инструктажа.

Целевой инструктаж осуществляется организациями, учрежденными Федеральной службой по финансовому мониторингу и другими организациями по программам, устанавливаемым Федеральной службой по финансовому мониторингу.

9.7. Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях. Эти мероприятия проводятся организациями, упомянутыми в п. 9.6, уполномоченными для проведения целевого инструктажа. Периодичность повышения уровня знаний ответственного лица и иных сотрудников устанавливается Планом обучения.  При этом:

• Обучение ответственного лица проводится не реже одного раза в год.
• Обучение иных сотрудников, обозначенных в п. 9.2, проводится не реже одного раза в три года. Повышение уровня знаний этих категорий сотрудников в форме участия во внешних семинарах, конференциях и иных обучающих мероприятиях осуществляется по усмотрению директора. В соответствии с действующей в Кооперативе практикой повышение уровня знаний этих сотрудников может быть осуществлено в форме их дополнительного инструктажа ответственным сотрудником в порядке, предусмотренном п. 9.8. 

Повышение уровня знаний сотрудника подтверждается сертификатом или иным документом, организаций, проводящей такое обучение, либо документом, подтверждающим участие этого сотрудника в обучающем мероприятии.

9.8. По результатам прохождения обучения в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний посредством участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях, ответственное лицо организует обучение других сотрудников Кооператива в форме дополнительного инструктажа, передавая им полученные знания.  

9.9. Порядок прохождения сотрудниками обучения устанавливается директором. Факт проведения инструктажа сотрудника Кооператива (за исключением целевого инструктажа) и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и изданными в целях их исполнения внутренними нормативными документами Кооператива должен быть подтвержден собственноручной подписью сотрудника Журнале прохождения обучения сотрудниками Кооператива.

Документы, подтверждающие прохождение обучения сотрудниками Кооператива, приобщаются к их личному делу.

9.10.  Ежегодные планы обучения и журнал прохождения сотрудниками кооператива обучения в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма хранятся у ответственного лица.

 9.11. Проверка знаний сотрудников Кооператива в области по противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма проводятся директором и ответственным лицом не реже одного раза в год в соответствии с планом обучения. 

9.12. Программа подготовки и обучения кадров по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не реже одного раза в год и по мере введения новых нормативных документов анализируется директором и ответственным сотрудником на предмет необходимости её обновления при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных актов Российской Федерации в этой области. При признании такой необходимости, в планы обучения вносятся соответствующие коррективы.

9.13. Наряду с обучением сотрудников, Кооперативом регулярно проводится разъяснительная работа с пайщиками по угрозам легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма и методах противостояния таким угрозам. Такая работа осуществляется в формах индивидуальных консультаций или семинаров (в том числе выездных), организуемых для пайщиков Кооператива.

• < Назад
• Вперёд >