7. Программа документального фиксирования необходимой информации

7.1. Кооператив документально фиксирует информацию, полученную в результате осуществления внутреннего контроля в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ", сохраняя ее конфиденциальный характер.

7.2. Кооператив фиксирует информацию об операциях финансовой взаимопомощи (сделках с внешними контрагентами) пайщика таким образом, чтобы:

• В случае необходимости было возможно воспроизвести детали такой операции (сделки), в том числе сумму операции (сделки), целевое назначение платежа, данные о контрагенте.
• Они могли быть использованы в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе.

Программа документального фиксирования необходимой информации распространяется на все организуемые Кооперативом операции финансовой взаимопомощи. Информация о любой операции с денежными средствами предварительно анализируется и оценивается, в том числе, по угрозам возникновения рисков. Сама операция с денежными средствами, в рамках организуемой Кооперативом финансовой взаимопомощи, совершается на основании заявления или договора с пайщиком, позволяющих зафиксировать всю исходную информацию. Документирование отношений с пайщиком продолжается в течение всего периода его членства в Кооперативе и потребления услуг финансовой взаимопомощи. В случае, если совершаемая в интересах пайщика операция с денежными средствами подлежит обязательному контролю в соответствии с п. 1.5.2, либо если у сотрудников, проводящих операцию, возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, Кооператив, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем совершения операции, документирует и представляет в Федеральную службу по финансовому мониторингу информацию,  содержащую следующие сведения об указанной операции:

• Вид операции и основания ее совершения;
• Сумму и дату совершения операции;
• Сведения, необходимые для идентификации пайщика - физического лица, по поручению и от имени которого совершается операция (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (если имеется), адрес места жительства или места пребывания.
• Наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес места нахождения пайщика – юридического лица, совершающего операцию.
• Сведения, необходимые для идентификации представителя пайщика - физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (если имеется) адрес места жительства или места пребывания представителя пайщика – физического или юридического лица.
• Сведения, необходимые для идентификации получателя и (или) его представителя (контрагента, выгодоприобретателя) по совершаемой операции, в том числе данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции.

Программа документального фиксирования информации позволяет, по письменным запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу, Министерства Финансов РФ, иных компетентных органов  предоставлять информацию по иным операциям финансовой взаимопомощи, не подпадающим под критерии п. 1.5.2.

7.3. Представление, в целях и в порядке, установленных Законом № 115-ФЗ, в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений и документов в отношении совершаемых, в рамках финансовой взаимопомощи, операций с денежными средствами и иным имуществом,  не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).

7.4. Работники Кооператива не вправе информировать пайщиков и иных лиц, о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом, совершенных в по их поручению, в их интересах, либо с непосредственно ними (в случае, если лицо выступает в качестве контрагента).

7.5. Документы, формируемые в рамках программы документального фиксирования информации об осуществленных операциях, хранятся в Кооперативе в течение пяти лет с момента прекращения членства пайщика в Кооперативе.

• < Назад
• Вперёд >