2. Программа организации работы по противодействию (легализации) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

2.1. Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является частью внутреннего контроля операций финансовой взаимопомощи, предусмотренного действующими в Кооперативе политиками и процедурами постоянно осуществляемые всеми сотрудниками Кооператива в рамках их компетенции.

2.2. Директор Кооператива ответственен и осуществляет контроль за организацией в Кооперативе работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма в процессе организуемой Кооперативом финансовой взаимопомощи.    

2.3. В Кооперативе назначается специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение Правил и реализацию программ внутреннего контроля (далее – ответственное лицо).

В случае, если ответственное лицо назначается из числа сотрудников Кооператива, такое назначение оформляется приказом директора. В случае, если ответственность за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления возлагается на индивидуального предпринимателя, регулярно предоставляющего Кооперативу консультационные услуги по договорами гражданско-правового характера, порядок и условия исполнения индивидуальным предпринимателем функций ответственного лица устанавливаются договором поручения.

Ответственное лицо может совмещать функции, отнесенные к его исключительной компетенции в соответствии с настоящим разделом, с исполнением иных должностных обязанностей в Кооперативе, а также с работой в выборных органах, в качестве уполномоченного пайщиками кооперативного участка. 

В деятельности, направленной на соблюдение Правил и реализацию программ внутреннего контроля ответственное лицо независимо от других сотрудников и осуществляет эту деятельность под общим руководством директора Кооператива.

2.2. В соответствии с критериями, установленными Постановлением Правительства РФ от 5.12.2005 г. №715, к ответственному лицу предъявляются следующие квалификационные требования:

• Наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей "Экономика и управление", либо по специальности "Юриспруденция", относящейся к группе специальностей "Гуманитарные и социальные науки", а при отсутствии указанного образования - опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в рамках осуществляемой в соответствии с настоящими Правилами «Программой обучения сотрудников Кооператива в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».
• Отсутствие судимости.
• Опыт взаимодействия с сотрудниками и пайщиками Кооператива, а также с индивидуальными предпринимателями, исполняющими функции территориальных представителей кооператива в районах области.

2.3. В целях осуществления Контроля в соответствии с настоящими Правилами ответственное лицо исполняет следующие функции:

2.3.1. Участвует в совершенствовании Правил и программ контроля, разрабатывает и представляет на утверждение директору Кооператива изменения и дополнения в Правила и программы. Согласовывает положения Правил и программ с действующими в Кооперативе политиками и процедурами, при необходимости, предлагает изменения в такие политики и процедуры, соотносящиеся с целями и задачами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

2.3.2. Организует реализацию Правил и программ их осуществления, а также иных внутренних нормативных документов, издаваемых в целях соблюдения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Для этого, ответственное лицо:

• Разрабатывает методические материалы по осуществлению контрольных процедур,  консультирует сотрудников по вопросам, возникающим в процессе осуществления внутреннего  контроля, в том числе при идентификации и изучении пайщиков, оценке риска легализации (отмывания)  пайщиком доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также при выявлении необычных и подозрительных операций. 
• Организует и проводит регулярное обучение сотрудников в форме вводного и дополнительного инструктажа по темам, относящимся к вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Информирует сотрудников о перечнях государств (территорий), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма¹, организаций и физических лиц, отвечающих признакам, установленным п. 2ст.6 Закона № 115-ФЗ.
• Ежегодно, не позднее 15 января, представляет директору Кооператива письменный отчет о результатах реализации правил и программ внутреннего контроля за прошедший год.
• Организует работу по проведению внутреннего аудита соблюдения правил и программ внутреннего контроля в Кооперативе.
• Осуществляет контроль  работы сотрудников по реализации правил внутреннего контроля и программ его осуществления посредством пробного тестирования. 
• В соответствии с «Программой выявления операций, подлежащих обязательному контролю» (ст.6), принимает решения по переданным ему сообщениям сотрудников об  операциях, отвечающих признакам необычных сделок, либо вызывающих подозрения, что они совершаются с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
• Формирует и организует представление в Федеральную службу по финансовому мониторингу информационные сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю.  
• Организует работу по приостановлению операций финансовой взаимопомощи в соответствии с порядком, приостановления операций с денежными средствами и иным имуществом в случаях, предусмотренных п.10, ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ.
• Обеспечивает конфиденциальность информации, полученной при реализации Правил и программ осуществления внутреннего контроля.
• Обеспечивает защищенный режим хранения информации, зафиксированной в процессе осуществления внутреннего контроля.
• Осуществляет иные функции в соответствии с внутренними нормативным и документами,  принятыми в целях профилактики угроз и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

2.4. Для выполнения указанных функций ответственное лицо реализует следующие права:

• Доступа к базам данных, сведениям о пайщиках, истории их участия в финансовой взаимопомощи, хранящихся в используемых в Кооперативе  информационных системах «М-Финанс» и «1-С: Предприятие».
• Получать от сотрудников Кооператива, в том числе индивидуальных предпринимателей, исполняющих функции территориальных представителей кооператива в районах области информацию и документы, в том числе организационно-распорядительные, бухгалтерские и денежно-расчетные документы.
• Снимать копии с полученных документов, в том числе получать и хранить копии файлов, копии любых записей, хранящихся в информационных системах «М-Финанс», «1-С: Предприятие» и в автономных компьютерных системах Кооператива.
• Входить во все помещения Кооператива и его территориальных подразделений, в том числе в помещения, используемые индивидуальными предпринимателями, исполняющими функции территориальных представителей Кооператива, а также для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей и компьютерной обработки данных.
• Выдавать временные (до решения директора Кооператива) предписания о приостановлении проведения операции финансовой взаимопомощи в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о пайщике или осуществляемой им операции.
• Получать объяснения от сотрудников, касающиеся реализации правил и программ внутреннего контроля.
• Вносить предложения директору Кооператива о привлечении к дисциплинарной ответственности сотрудников, допустивших нарушения требований Закона № 115-ФЗ, Правил внутреннего контроля, а также поощрения сотрудников, соблюдающих установленные режимы профилактики и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.  
• Осуществлять иные права, необходимые для постановки и осуществления Контроля в Кооперативе.

• < Назад
• Вперёд >